Download miễn phí Nghề môi giới chứng khoán



Một trong những nguyên tắc căn bản vận hành thịtrường chứng khoán là nguyên
tắc trung gian, thểhiện rõ nét nhất với vai trò và hoạt động của các nhà môi giới.
Các nhà môi giới là những thay mặt thu xếp giao dịch cho khách hàng và hưởng
hoa hồng. Người môi giới không mua bán chứng khoán cho mình, họchỉlà người
nối kết và giúp thực hiện yêu cầu của người mua, kẻbán. Chứng khoán và tiền
được chuyển dịch qua lại từkhách bán sang khách mua. Trong quá trình đó nhà
môi giới không đứng tên chứng khoán. Quần chúng đầu tưthì gọi họbằng
"customer’s man" hay "stockbroker"


http://s1.liketly.com/flash/edoc/jh2i1fkjb33wa7b577g9lou48iyvfkz6-swf-2013-10-31-nghe_moi_gioi_chung_khoan.q6ougSIdUD.swf /tai-lieu/de-tai-ung-dung-tren-liketly-43026/
Để tải bản Đầy Đủ của tài liệu, xin Trả lời bài viết này, Mods sẽ gửi Link download cho bạn sớm nhất qua hòm tin nhắn.
Ai cần download tài liệu gì mà không tìm thấy ở đây, thì đăng yêu cầu down tại đây nhé:
Nhận download tài liệu miễn phí

Tóm tắt nội dung tài liệu:

Nghề môi giới chứng khoán
Không cần bằng đại học, không cần vốn, không cần kinh nghiệm..., bạn vẫn có cơ
hội làm một nghề đang rất “nổi” tại Việt Nam vài năm trở lại đây: nghề môi giới
chứng khoán.
Một số công ty chứng khoán mới đang tìm cách mở rộng mảng môi giới của mình
bằng việc phát triển hệ thống nhà môi giới chứng khoán, hiện được gọi bằng
những cái tên “tây” như remisier hay stock broker - những người không hưởng
lương từ công ty, mà sẽ ăn chia khoản phí thu được giữa công ty với khách hàng.
Tiềm năng của nghề môi giới chứng khoán
Với đặc điểm là tính độc lập cao trong công việc, đồng thời có thu nhập cao theo
hiệu quả công việc, đây sẽ là một nghề phát triển mạnh tại Việt Nam trong thời
gian 10 năm tới. Hiện nay, một số công ty chứng khoánđang nhận hồ sơ dự tuyển
nghề remisier, trong đó không yêu cầu phải có những bằng cấp cụ thể về tài chính,
chứng khoán cũng như kinh nghiệm đầu tư, mà nếu qua vòng sơ tuyển, ứng viên
sẽ được công ty hỗ trợ bằng một loạt chương trình đào tạo chuyên môn, đạo đức
nghề nghiệp, kỹ năng giao dịch... Sau đó, việc thành công trong nghề nghiệp hoàn
toàn phụ thuộc vào sự cố gắng của cá nhân mỗi người.
Theo lãnh đạo một công ty chứng khoán, phát triển hệ thống nhà môi giới chuyên
nghiệp là xu thế tất yếu của các công ty chứng khoán Việt Nam để tăng cường khả
năng tìm kiếm và cung cấp dịch vụ chứng khoán đến khách hàng. Vấn đề đặt ra là
các công ty chứng khoán đang bắt đầu bước vào cuộc cạnh tranh mới: cạnh tranh
về đào tạo và thu hút những nhà môi giới tốt để khơi dậy tiềm năng của một nghề
đầy hấp dẫn và mới mẻ này.
Một công ty chứng khoán tuy mới được cấp phép nguyên tắc, nhưng lãnh đạo
công ty đã phải tính tới việc phát triển mạng lưới remisier để thâm nhập và chiếm
lĩnh thị phần môi giới chứng khoán. Theo dự kiến của vị lãnh đạo này, phí môi
giới mang lại từ những khách hàng do remisier tìm kiếm và quản lý sẽ được chia
sẻ với công ty chứng khoán theo tỷ lệ 30/70 hay 50/50, tuỳ theo độ lớn của giá trị
giao dịch.
Với việc phân chia phí như vậy, vị lãnh đạo này hy vọng sẽ gắn lợi ích “sát sườn”
của nhà môi giới với lợi ích công ty - đây là cái gốc để các remisier nhiệt tâm tìm
kiếm, chăm sóc và khuyến khích khách hàng giao dịch.
Những công việc và yêu cầu đối với một nhà môi giới chứng khoán
Một trong những nguyên tắc căn bản vận hành thị trường chứng khoán là nguyên
tắc trung gian, thể hiện rõ nét nhất với vai trò và hoạt động của các nhà môi giới.
Các nhà môi giới là những thay mặt thu xếp giao dịch cho khách hàng và hưởng
hoa hồng. Người môi giới không mua bán chứng khoán cho mình, họ chỉ là người
nối kết và giúp thực hiện yêu cầu của người mua, kẻ bán. Chứng khoán và tiền
được chuyển dịch qua lại từ khách bán sang khách mua. Trong quá trình đó nhà
môi giới không đứng tên chứng khoán. Quần chúng đầu tư thì gọi họ bằng
"customer’s man" hay "stockbroker".
Khi cung cấp những lời hướng dẫn hay tư vấn cho khách hàng trong việc đầu tư
chứng khoán hay liên quan đến việc mua bán cổ phiếu niêm yết, vai trò của một
nhà môi giới là rất quan trọng. Vậy đâu là một stockbroker thực thụ?
- Tiếp xúc và tìm hiểu khách hàng
Điều cần thiết nhất đối với một stockbroker chuyên nghiệp trước khi cung cấp
dịch vụ cho khách hàng là phải thu thập và tổng hợp thông tin liên quan đến khách
hàng.
Các broker thường thu thập và tổng hợp thông tin thông qua việc khách hàng khai
tại các mẫu biểu đơn, đơn xin đăng ký làm khách hàng, qua hỏi trực tiếp hay qua
các hình thức khác để tổng hợp mọi số liệu liên quan đến khách hàng có lợi ích
cho việc đánh giá khả năng tài chính của khách hàng và xác định việc cung cấp
những lời hướng dẫn và tư vấn đầu tư vào chứng khoán. Sau khi nhận được những
thông tin liên quan đến khách hàng, các broker sẽ ghi lại và lưu giữ trong máy tính
của mình.
Nếu khách hàng từ chối việc cung cấp thông tin, các broker sẽ cố gắng bằng cách
khác để thu thập cho được thông tin của khách hàng. Trường hợp những thông tin
thu được từ khách hàng không đủ để đánh giá mức độ rủi ro của họ hay không
thể đưa ra những hướng dẫn phù hợp với khách hàng thì phải từ chối, không nhận
đăng ký từ khách hàng. Còn khi đã nhận khách hàng, với tư cách là một nhà môi
giới giỏi, bạn cần quan sát thường xuyên những biểu hiện của họ. Một broker giỏi
luôn quan sát tính cách, hành vi của khách hàng, tìm hiểu khả năng tài chính và
mức độ tin cậy của khách hàng thông qua các công ty chứng khoán khác hay
những tổ chức tài chính mà khách hàng đã từng sử dụng dịch vụ.
- Có những chỉ dẫn phù hợp
Tại phố Wall, Hồng Kông cũng như nhiều thị trường chứng khoán khác, các
broker phải cung cấp những lời chỉ dẫn phù hợp với khách hàng trên nguyên tắc:
Lời chỉ dẫn phải phù hợp với mục tiêu đầu tư của khách hàng. Mỗi khách hàng
đều có tính cách và mức độ chịu rủi ro khác nhau, vì vậy, khi cung cấp dịch vụ cho
khách hàng, nhân viên môi giới phải làm cho khách hàng hiểu quy luật của việc
đầu tư, rủi ro có thể gánh chịu.
Lời hướng dẫn phải tính đến việc phân bổ rủi ro trong đầu tư cho khách hàng, nhất
là những rủi ro có thể làm cho khách hàng không đạt được lợi nhuận như mong
muốn.
Lời hướng dẫn phải là những số liệu thông tin công khai trước công chúng, không
nên dùng những số liệu thông tin là tin đồn hay không có cơ sở thực tế. Trường
hợp thông tin là ý kiến nhận xét của bản thân thì các broker phải nói rõ cho khách
hàng biết đó là ý kiến nhận xét của mình không phải là các số liệu thông tin phân
tích thực tế, đồng thời phải để cho khách hàng tự quyết định đầu tư.
Lời hướng dẫn liên quan đến quy mô đầu tư và tần số mua bán phải phù hợp với
từng khách hàng và phải tính đến địa vị tài chính và mục đích đầu tư của khách
hàng là chính. Không được đưa ra những lời hướng dẫn mua bán chỉ vì mục đích
thu phí hoa hồng.
Các broker không được đảm bảo hay hứa về lợi ích mà khách hàng sẽ thu được từ
việc mua bán chứng khoán, kể cả lời nói hay bằng văn bản. Một broker giỏi sẽ
không bao giờ thúc giục khách hàng mua bán mà phải tạo điều kiện cho khách
hàng tham khảo thông tin cho đầy đủ trước khi quyết định đầu tư.
- Thực hiện lệnh theo yêu cầu của khách hàng
Thông thường, một broker phải thực hiện lệnh mua bán theo nhu cầu của khách
theo thứ tự các bước được quy định sẵn. Việc chuyển lệnh phải đúng theo lệnh đặt
của khách hàng và phải cố gắng thực hiện lệnh với giá tốt nhất trong thời điểm đó.
Các broker không được chuyển lệnh giao dịch khi biết khách hàng quyết định mua
bán thông qua việc sử dụng thông tin nội gián. Trường hợp biết loại chứng khoán
mà khách hàng sẽ mua hay bán, hay sẽ hướng dẫn cho khách hàng mua bán, các
broker không được mua hay bán loại chứng khoán đó cho bản thân hay cho
công ty trước khi mua bán cho kh...

---