Tình huống 1
1 LC qui định:
− Cấm giao hàng từng phần.
− Hàng được giao từ cảng Bunsan, Hàn Quốc.
− Hàng hóa là xe tải hieeuh Huynhdai, số lượng 25 chiếc.
− Nhà XK ở HQ đã xuất trình các vận đơn.
VĐ 1: Cấp 07/02/2009 thể hiện số lượng xe :10 chiếc, giao hàng từ cảng
Ulsan, tàu Hanjin IV, cảng dỡ hàng là cảng SG.
VĐ 2: Cấp 07/02/2009, số xe: 5 chiếc, từ cảng Ulsan đến cảng SG, trên
tàu Hanjin IV.
VĐ 3: Cấp 15/02/2009 số xe: 10 chiếc từ cảng Quảng Châu, TQ đến cảng
SG, trên tàu Hanjin IV.
a. Ngày giao hàng được nhận định là ngày nào?
b. Người XK trong TH này có vi phạm qui định cấm giao hàng từng phần của
LC hay không, tại sao?
c. NHPH đã từ chối các VĐ xuất trình trên, anh (chị) có nhận xét gì về quyết
định của ngân hàng?
Trả lời:
Theo điều 31(b) UCP 600:
Việc xuất trình nhiều bộ chứng từ vận tải chỉ rõ việc giao hàng được thực
hiện trên cùng 1 phương tiện vận chuyển, cùng chung 1 hành trình ngay cả khi
ngày giao hàng khác nhau, cảng bốc hàng khác nhau thì không được coi là giao
hàng từng phần.
Nếu xuất trình nhiều bộ chứng từ vận tải, ngày giao hàng sau cùng trên
bất cứ chứng từ vận tải nào sẽ được coi là ngày giao hàng.
Theo đó:
a. Ngày giao hàng là ngày 15/02/2009.
b. Người xuất khẩu trong trường hợp này không vi phạm qui định giao hàng
từng phần vì trong 3 lần giao hàng, tuy ngày giao hàng và cảng bốc hàng khác
nhau nhưng việc giao hàng được thực hiện trên cùng 1 phương tiện là tàu
Hanjin IV và cùng chung 1 hành trình đến cảng Sài Gòn, VN.

Trả lời:
NH ABC gửi thông báo từ chối cho NH XYZ với lý do:
 Hợp đồng thương mại không có chữ kí của nhà XK.
Theo điều 18a (IV), UCP 600: Hóa đơn thương mại không nhất thiết phải
được kí. Do đó, lý do này là bất hợp lý.
 Certificate of Original do người thụ hưởng phát hành.
Theo điều 14(f) UCP 600: Nếu LC yêu cầu xuất trình 1 chứng từ mà
không phải là chứng từ vận tải, chứng từ bảo hiểm, hóa đơn thương mại mà
không qui định người phát hành hoặc nội dung dữ liệu thì NH vẫn sẽ chấp nhận
nếu nội dung của nó đáp ứng được chức năng của chứng từ được yêu cầu.
2
Do LC không yêu cầu C/O do cơ quan tổ chức cụ thể nào phát hành nên
lý do từ chối LC trên là bất hợp lý.
 Giá trị bộ chứng từ là 20.000 USD
Theo điều 31(a), UCP 600: Giao hàng và trả tiền từng phần là được phép
Đây là loại LC cho phép giao hàng từng phần nên việc thanh toán bộ
chứng từ này là chấp nhận được.
 Trên vận đơn, ở mục consignee đề nhà XK: Sifoco. Điều này thể
hiện đây là vận đơn đích danh, không được phép chuyển nhượng.
Vì vậy, điều khoản từ chối này là hợp lý.
Do có 1 trong 4 lý do đưa ra (lý do thứ 4) để từ chối thanh toán là hợp lý
nên quyết định của NH ABC là thỏa đáng.
Tình huống 3
1 LC có qui định như sau:
− 100 MT hóa chất A (dung sai 5%), thời hạn giao muộn nhất
15/05/2009.
− 200 MT hóa chất B (dung sai 5%), thời hạn giao muộn nhất
25/05/2009.
− Giao hàng từng phần: cho phép.
− LC dẫn chiếu UCP 600.

the order f First Bank mark freight prepaid and notify to the applicant.
− 2 original(s) C/O.
− Original(s) full set off insurance policy or certificate endorsed in blank for
110 PCT of invoice value, covering all risks, showing claim payable at HCMC,
VN.
Hỏi:
a. Hãy trình bày qui trình thanh toán của giao dịch LC nói trên trong TH
LC có giá trị thanh toán tại First Bank.
b. Khi thông báo LC, Eastern Bank yêu cầu cty Pacific kiểm tra LC trước
khi giao hàng. Hãy cho biết tại sao cty Pacific cần kiểm tra LC và những yếu tố
nào cần xem xét khi kiểm tra LC?
c. Sau khi nhận được và kiểm tra bộ chứng từ, FB đã gửi thông báo từ
chối thanh toán bộ chứng từ với các lý do:
 Commercial invoice không có chữ kí phát hành của người thụ
hưởng.
 B/L thể hiện mục “Freight to collect” và mục “Consignee” là
AGRIPRO (VN).
 Mục “Insurance condition” trên insurance policy thể hiện điều kiện
đảm bảo là “all risks” nhưng lại có rủi ro loại trừ.
 Giá trị bộ chứng từ chỉ có USD 46,000.00, thấp hơn giá trị LC.
 Hãy cho biết việc từ chối LC của FB hợp lý hay không, giải thích
từng trường hợp?
4
Trả lời:
a. Qui trình thanh toán
1. Hai bên mua bán kí kết hợp đồng ngoại thương với điều khoản thanh toán
theo phương thức LC
2. Nhà NK làm đơn yêu cầu mở LC tại NH phục vụ mình
3. NHPH lập LC theo yêu cầu của nhà NK, căn cứ vào đơn yêu cầu mở LC:
đồng ý / không đồng ý

6
b
7
b
8
5
7
a
b. Cty Pacific phải kiểm tra chứng từ trước khi giao hàng nhằm đảm bảo
cho việc được thanh toán sau này. Những yếu tố nào cần xem xét khi kiểm tra
LC dựa vào điều 14 (d, e, f, h, i, j, k, l), UCP 600.
c. Phân tích các lý do từ chối của FB
 Commercial invoice không có chữ kí phát hành của người thụ
hưởng.
Theo điều 18a (IV), UCP 600: Hóa đơn thương mại không nhất thiết phải
được kí. Do đó, lý do này là bất hợp lý.
 B/L thể hiện mục “Freight to collect” và mục “Consignee” là
AGRIPRO (VN).
Đây là vận đơn đích danh (có giá trị thanh toán tại First Bank) và có cước phí trả
sau nên 2 mục trên ghi AGRIPRO (người nhận hàng) là hợp lý. Do đó, lý do từ
chối này là bất hợp lý
 Mục “Insurance condition” trên insurance policy thể hiện điều kiện
đảm bảo là “all risks” nhưng lại có rủi ro loại trừ.
Theo điều 28(h) UCP 600: nếu LC yêu cầu bảo hiểm “all risks” và chứng từ bảo
hiểm được xuất trình có điều khoản ghi “all risks” thì chứng từ bảo hiểm vẫn
được chấp nhận mà không cần phải xem một số rủi ro nào đó có bị loại trừ hay
không. Do vậy, lý do từ chối trên là bất hợp lý.
 Giá trị bộ chứng từ chỉ có USD 46,000.00, thấp hơn giá trị LC
Theo điều 31a, UCP 600: Giao hàng và trả tiền từng phần là được phép
Đây là loại LC cho phép giao hàng từng phần nên việc thanh toán bộ