Tầm quan trọng của kế hoạch
lãi/lỗ trong đầu tư chứng khoán Ai là người cần một kế hoạch lãi/lỗ? Có
phải việc đầu tư chỉ là mua gốc bán
ngọn không? Nếu như lúc nào cũng mua
gốc bán ngọn thì thật là tuyệt, nhưng
chắc chắn rằng điều này gần như là
không thể. Hơn nữa, các nhà đầu tư
cũng chỉ là con người: cảm xúc thường làm dao động sự phán đoán
và bản chất chúng ta luôn ghét sự thất bại.

Thất bại trong giao dịch chứng khoán thành ra không chỉ làm thiệt hại
cho ví tiền mà còn làm tổn thương cái tôi của chính chúng ta. Thường thì
các nhà đầu tư kiếm lời bằng cách bán các cổ phiếu tăng giá, giữ lại
những cổ phiếu xuống giá với hy vọng chúng sẽ tăng giá trở lại, và như
vậy, những cổ phiếu này co lại còn một phần so với giá trị trước đó. Vậy
làm thế nào các nhà đầu tư có thể tránh được những hậu quả đó? Một
giải pháp được đưa ra là phải học để trở thành một nhà đầu tư có kỷ luật
và phải thông qua một kế hoạch lãi/lỗ. Trong bài viết này, chúng tôi sẽ
đi sâu vào chiến lược và sẽ chỉ cho bạn thấy sử dụng một kế hoạch lãi/lỗ
như thế nào để có được số dư.

Một kế hoạch lãi/lỗ là gì?

Kế hoạch này là một bước mà rất nhiều nhà đầu tư nhỏ lẻ (và các nhà
đầu tư chuyên nghiệp) thường coi nhẹ. Kế hoạch lãi/lỗ là tập hợp những
giới hạn nhằm xác định mức độ thua lỗ lớn nhất hoặc lợi nhuận mà nhà
đầu tư kiếm được trên một cổ phiếu. Một phần rất quan trọng trong việc
đầu tư là phải tính đến những thua lỗ trong kế hoạch đầu tư của mình,

hình hóa kế hoạch của bạn dựa trên việc thực hiện các mốc chuẩn đã đặt
ra như chỉ số hoặc thậm chí dựa trên thành quả trước đây trong danh
mục đầu tư của mình.

Một yếu tố khác mà bạn phải tính đến khi đặt kế hoạch lãi/lỗ là mức độ
rủi ro cho phép dựa trên các yếu tố như cá tính của bạn, khung thời gian
và nguồn vốn của mình. Điển hình là những người quan tâm tới rủi ro
thường có những giới hạn chặt chẽ hơn những người không bận tâm tới
rủi ro. Những người thích rủi ro thường sẽ kiếm nhiều lợi nhuận tới mức
có thể từ việc cổ phiếu tăng giá, nhưng những nhà đầu tư bảo thủ hơn có
thể bán cổ phiếu sớm hơn thời điểm tăng giá để loại trừ rủi ro thua lỗ,
điều có thể xảy ra khi cổ phiếu rớt giá nhanh chóng. Nếu bạn muốn tránh
xa rủi ro, thì một kế hoạch lãi/lỗ với 10% có thể là không phù hợp hoặc
thậm chí là không thực tế đối với bạn. Mặt khác, nếu bạn sẵn sàng chấp
nhận thêm rủi ro cùng với lợi nhuận tiềm năng thì 10% của kế hoạch
lãi/lỗ có thể là thích hợp với bạn hơn.

Triển khai kế hoạch lãi/lỗ của mình

Ngay khi bạn quyết định con số lãi/lỗ, dù bạn là người bảo thủ hay là
người năng động thì bạn cũng đưa kế hoạch đó vào hành động với càng
ít cản trở càng tốt. Hãy nhớ rằng, kế hoạch này có hai yêu cầu: bạn phải
bán cổ phiếu (1) nếu nó giảm xuống tới mức độ nào đó và (2) nếu nó
tăng tới một mức nhất định.

Ngày nay, các nhà môi giới chứng khoán sẽ không để cho bạn đặt hai
lệnh bán khác nhau cho cùng một loại cổ phiếu, vì vậy bạn phải xác định
cổ phiếu nào bạn ưu tiên bán ra trước. Khôn hơn hết là bạn nên đặt lệnh
cho các cổ phiếu để ngăn chặn trước khả năng sụt giá: rất nhiều nhà đầu
tư khôn ngoan sử dụng lệnh cắt lỗ nhằm hướng dẫn nhà môi giới chứng


- Một cổ phiếu giảm 50% có nghĩa là bạn sẽ cần gấp đôi số tiền để lấy
lại vốn. Kiểm soát thua lỗ là chìa khóa cho chiến lược đầu tư hiệu quả.

- Mắc phải sai lầm là bản chất của con người. Một khi bạn nhận ra điều
này, bạn sẽ thấy dễ dàng hơn.

- Mua cổ phiếu và giữ nó trong một thời gian dài không có nghĩa là bạn
sẽ kiếm được tiền. Một chiến lược mua và giữ sẽ chỉ hiệu quả khi bạn
chọn được những công ty phù hợp.

Và điểm quan trọng nhất trong việc đặt ra kế hoạch lãi/lỗ là hãy bám sát
vào nó!