Hãy tăng tính thuyết phục cho kế hoạch tài chính của bạn!
Lập kế hoạch tài chính là công việc đòi hỏi ở bạn những kiến thức cơ bản
về chuyên môn, óc phán đoán chính xác và tầm nhìn bao quát về lĩnh vực
kinh doanh của mình. Đã từng có một chuyên gia tài chính so sánh sự
khó khăn và phức tạp trong công việc lên kế hoạch tài chính với khoa
chiêm tinh học: chỉ dựa vào một số điều kiện cho trước (vị trí của các vì
sao) mà phải dự báo cả một tương lai vô hình phía trước. Tất nhiên, soạn
thảo một văn bản không phải là điều vượt quá khả năng của bạn, nhưng
thách thức lớn nhất chính là việc thu hút được nguồn vốn đầu tư của
ngân hàng và các nhà đầu tư cho dự án kinh doanh đầy triển vọng của
mình. Thông qua kế hoạch tài chính do phía doanh nghiệp cung cấp, bên
cho vay sẽ tìm hiểu triển vọng thu hồi nợ, còn các nhà đầu tư sẽ xác định những khoản
lợi nhuận họ có thể nhận được từ mỗi dự án. Vậy bạn sẽ làm thế nào để thuyết phục
những đối tác vừa kỹ tính, vừa khó hiểu này?
Các chuyên gia tư vấn giàu kinh nghiệm đang hoạt động tại một số tập đoàn lớn cũng như
trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng đã tổng kết một số kinh nghiệm quý giá giúp bạn
tránh những sai sót không đáng có trong quá trình xây dựng kế hoạch tài chính cho công
ty mình:
-Nếu bạn chỉ cung cấp thông tin về tình hình doanh thu, chi phí, lợi nhuận, thì kế hoạch
tài chính của bạn sẽ thiếu tính thuyết phục. Bạn phải thông báo cho các nhà đầu tư cả
tình trạng lưu chuyển tiền tệ, mức chênh lệch giữa tổng thu và tổng chi. Bạn nên nhớ
rằng, trong khi bạn chỉ tập trung đề cập đến phần vốn (gồm các khoản tồn kho, trang
thiết bị, nhà xưởng và nhu cầu nhân sự cần thiết) cùng doanh thu và lợi nhuận, thì các
nhà đầu tư và đại diện ngân hàng lại muốn tìm hiểu thêm về kế hoạch cân bằng tài
chính hay lượng tiền mặt dự trữ bạn định giữ lại trong công ty.
-Một số doanh nghiệp thường cung cấp các chỉ tiêu cụ thể theo chu kỳ từng tháng hoặc
từng năm cho cả một kế hoạch kéo dài từ 3 đến 5 năm. Trong khi đó, bản báo cáo tài
chính của công ty bạn sẽ mang tính chính xác và có thể gây chú ý nhiều hơn, nếu bạn
đưa ra dự đoán về chỉ tiêu hàng tháng cho năm thứ nhất và chỉ tiêu hàng năm cho
những năm còn lại. Nguyên do là bạn chỉ có thể dự trù một cách tương đối số liệu
hàng tháng cho riêng năm đầu tiên, còn những năm sau sẽ rất khó có cơ sở để đưa ra

dự trù chính xác doanh thu hay thu nhập của dự án chỉ trong 3 năm thực hiện. Trong
khi đó, thị trường, tính cạnh tranh, công nghệ kinh doanh và nền kinh tế lại chuyển
động từng ngày. Do đó, bạn chỉ nên xây dựng kế hoạch hơn 3 năm, khi bạn muốn đối
tác đầu tư dài hạn cho trang thiết bị hoặc bất động sản.
-Thêm một điều đáng ngạc nhiên là một số doanh nghiệp tính toán sai hoặc thậm chí
quên tính đến khoản tiền lãi suất tín dụng. Chẳng hạn như bạn có một khoản nợ
khoảng X trong một năm, bạn hãy dự đoán khoản tiền lãi phải trả cho mỗi năm là 9%
của con số X đó. Điều quan trọng là bạn không nên dự trù con số trả tiền nợ lãi quá
thấp so với số nợ thực tế, bởi có nguy cơ là bạn sẽ thâm hụt ngân sách nhiều.
-Bên cạnh các dữ liệu về doanh thu, kê khai tài chính, chu kỳ tiền mặt, bạn nên dành hẳn
khoảng một trang trong kế hoạch tài chính của công ty mình nhằm giải trình và chứng
minh những giả thuyết của cá nhân bạn về các vấn đề như chi phí bán hàng, chi phí
hoạt động, lợi nhuận, doanh thu về các khoản có thể nhìn thấy rõ, khoản tồn kho,
chính sách chia cổ tức, thuế thu nhập Bên cạnh đó, bạn cũng nên cung cấp các
thông tin có tầm ảnh hưởng quan trọng về tài chính của công ty bạn.
-Hãy đảm bảo rằng các con số trong kế hoạch tài chính được tính toán hợp lý và trung
thực. Phía cho vay nợ sẽ kiểm tra rất kỹ các phép toán và các con số trong kế hoạch
do công ty bạn cung cấp và yêu cầu phía bạn giải trình về mọi sai sót. Những sai sót
ấy, dù có được sửa chữa lại đi chăng nữa nhưng cũng khiến cho bạn và công ty bạn
mất đi hình ảnh tốt đẹp trong mắt nhà đầu tư và ngân hàng định cho vay. Họ có thể
nghĩ các bạn “cố tình nhầm lẫn” nhằm hợp lý hoá mọi bất ổn trong kế hoạch tài
chính.
Một bản kế hoạch tài chính hiệu quả sẽ tác động trực tiếp đến biện pháp và phương thức
mà các nhà quản lý doanh nghiệp thu hút vốn đầu tư để phát triển một dự án kinh doanh,
đồng thời quyết định mọi chiến lược hoạt động của công ty trong sản xuất, phân phối sản
phẩm và cả lĩnh vực quản lý nhân lực. Là một nhà quản lý, bạn nên linh động và mạnh
dạn điều chỉnh kế hoạch tài chính phù hợp, nếu bạn nhận thấy rằng chỉ tiêu đề ra vượt
quá khả năng hoặc, ngược lại, quá thụ động so với năng lực hoạt động của toàn công ty.
Nguồn : bwportal