Số: …/BC-HĐQT.ĐHĐCĐ TP. Hồ Chí Minh, ngày tháng năm 2012
CỘNG HOÀ XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
WX

DỰ THẢO
BÁO CÁO CỦA HỘI ĐỒNG QUẢN TRỊ

VỀ KẾT QUẢ THỰC HIỆN NGHỊ QUYẾT ĐHĐCĐ THƯỜNG NIÊN NĂM 2010
QUẢN TRỊ HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG NĂM 2011
VÀ PHƯƠNG HƯỚNG – NHIỆM VỤ – KẾ HOẠCH KINH DOANH NĂM 2012

Kính thưa Quý vị Đại biểu và toàn thể Quý Cổ đông,
Thay mặt Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát, Ban điều hành Ngân hàng TMCP
Phương Nam, tôi nhiệt liệt chào mừng Quý vị đại biểu, Quý quan khách và toàn thể Quý
cổ đông đến tham dự Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2011 được tổ chức hôm nay.
Kính thưa Đại hội,
Năm 2011, hoạt động của các Ngân hàng gặp nhiều khó khăn, NHNN đã chỉ đạo,
thực hiện nhiều biện pháp duy trì ổn định kinh tế vĩ mô, kiềm chế lạm phát và đảm bảo an
sinh xã hội.

Trong bối cảnh chung đó, Hội đồng quản trị Ngân hàng TMCP Phương Nam, được
sự tín nhiệm và ủng hộ của Quý cổ đông, đã cố gắng không ngừng nhằm nâng cao công
tác quản trị điều hành, tăng hiệu quả hoạt động kinh doanh để cố gắng hoàn thành nhiệm
vụ mà Đại hội đồng cổ đông thường niên năm 2010 đã đặt ra.
Tôi xin thay mặt tập thể Hội đồng quản trị báo cáo kết quả hoạt động quản trị điều
hành năm 2011 và đề ra phương hướng hoạt động, kế hoạch kinh doanh của Ngân hàng
Phương Nam trong năm 2012 như sau:

787.520.020.000đồng trong đó, từ nguồn cổ tức năm 2010 là 333.124.570.000đồng và
phát hành chào bán cho cổ đông hiện hữu là: 454.395.450.000đồng đã được NHNN chấp
thuận theo Công văn số 9660/NHNN-TTGSNH ngày 16/12/2011 và Ngân hàng đã lập thủ
tục đăng ký chào bán cổ phiếu tại UBCKNN ngày 19/12/2011 và đang chờ quyết định
chấp thuận của UBCKNN. Do đó, đợt 2 sẽ thực hiện trong năm 2012. HĐQT xin trình lại
ĐHĐCĐ hôm nay để xin thông qua việc Ngân hàng TMCP Phương Nam chuyển tăng vốn
đợt 2 năm 2011 sang thực hiện trong năm 2012.
b) Nguồn vốn huy động từ TCKT & dân cư
: là 45.372,9 tỷ đồng, đạt 96,53% chỉ tiêu kế
hoạch do ĐHĐCĐ năm 2011 giao là 47.000 tỷ đồng.
c) Tổng dư nợ tín dụng
: là 38.005,6 tỷ đồng, đạt 102,16% chỉ tiêu kế hoạch ĐHĐCĐ
năm 2011 giao là 37.200 tỷ đồng.
d) Tỷ lệ nợ xấu/trên tổng dư nợ
: 2,32% chỉ tiêu kế hoạch ĐHĐCĐ năm 2011 giao là nhỏ
hơn 2%.
e) Lợi nhuận trước thuế
: 248,37 tỷ đồng, đạt 41,39% chỉ tiêu kế hoạch ĐHĐCĐ giao
năm 2011 là 600 tỷ đồng.
f) Tỷ lệ chia cổ tức
: dự kiến 7%, chỉ tiêu kế hoạch ĐHĐCĐ giao năm 2011 là 10%.
2. Kết quả công tác quản trị điều hành:
- Cơ cấu và hoạt động của Hội đồng quản trị:
Năm 2011 là năm thứ ba hoạt động của
Hội đồng quản trị nhiệm kỳ V (2009-2014), gồm 11 thành viên, là những cá nhân có
nhiều uy tín, kinh nghiệm trong công tác quản trị doanh nghiệp, tài chính ngân hàng;
trong đó có 03 thành viên là đại diện góp vốn của pháp nhân là cổ đông chiến lược, cổ
đông lớn và cổ đông truyền thống của NHPN như ngân hàng UOB, Công ty TNHH
Tropical Investments Việt Nam và công ty Đầu tư và phát triển công nghiệp Bình Dương
(Becamex).

hàng Phương Nam đã thực hiện mô hình kiểm toán nội bộ, chịu sự chỉ đạo trực tiếp của
Ban kiểm soát, và Phòng kiểm tra kiểm soát nội bộ và Pháp chế chịu sự chỉ đạo trực tiếp
của Ban Tổng giám đốc, góp phần giúp lãnh đạo các cấp điều hành hoạt động ngân hàng
thông suốt, an toàn, hiệu quả, đúng quy định pháp luật và quy định của Ngân hàng
Phương Nam.
-
Năng lực tài chính: Hội đồng quản trị đã chỉ đạo thực hiện nâng cao năng lực tài
chính của ngân hàng thông qua việc tăng vốn điều lệ từ 3.049 tỷ đồng lên 3.212,479 tỷ
đồng, tăng 5.36% so với năm 2010.
Cùng v
ới việc nâng cao năng lực tài chính, Ngân hàng
Phương Nam có điều kiện đầu tư công nghệ, cơ sở hạ tầng phục vụ cho việc phát triển
mạng lưới, phục vụ khách hàng ngày càng tốt hơn.

- Về công nghệ thông tin ngân hàng: Đầu tư cải tiến công nghệ ngân hàng bằng việc
triển khai hệ thống core banking đến tất cả các đơn vị, thủ tục đơn giản, nhanh chóng, đáp
ứng ngày càng cao nhu cầu giao dịch của khách hàng, từng bước nâng cấp và cải tiến hệ
thống công nghệ thông tin trong hoạt động Ngân hàng. Trong năm 2011, Ngân hàng
Phương Nam đưa vào vận hành hệ thống thẻ ATM mới để đa dạng hóa sản phẩm, đáp
ứng nhu cầu sử dụng thẻ của khách hàng và đã phát hành chính thức 2 sản phẩm Thẻ ghi
nợ quốc tế Southernbank Debit Mastercard và Thẻ trả trước quốc tế Southernbank Prepaid
Mastercard. Hoàn tất việc nâng cấp tốc độ đường truyền cho tất cả các đơn vị trong toàn
hệ thống Ngân hàng, phối hợp cùng đối tác Isysterm triển khai thành công phát triển

3
279 Lý Thường Kiệt P.15, Q.11, TP. HCM
Tel: 848. 866 3890, Fax: 848. 866 3891
Website: www.southernbank.com.vn
chương trình quảng cáo tại Ngân hàng Phương Nam và đang triển khai Ngân hàng trực
tuyến mới tại Ngân hàng.

hạn mới; đảm bảo tỷ lệ nợ quá hạn luôn ở mức thấp nhất theo quy định.
- Phát triển sản phẩm mới có chọn lọc trên cơ sở nền tảng công nghệ hiện đại như
Intenet Banking, Mobile Banking, triển khai hệ thống E Banking đưa vào vận hành, phát
hành thẻ quốc tế Mastercard, liên kết với Smartlink thực hiện các nghiệp vụ giá trị gia
tăng trên hệ thống thẻ như: dịch vụ SMS Banking, thanh toán hóa đơn và nạp tiền
(Smartbikk và SmarToup), dịch vụ thanh toán trực tuyến (SmartEcom)…nhằm nâng tỷ
trọng thu ngoài tín dụng trong tổng thu nhập;
- Đảm bảo thực hiện hiệu quả hoạt động đầu tư tài chính;
- Tăng cường hoạt động kiểm soát, kiểm toán nội bộ, đảm bảo phát huy hiệu quả kiểm
toán nội bộ trong việc phát hiện và cải tiến những điểm yếu trong hệ thống quản lý của
ngân hàng, nhận diện và dự báo những rủi ro có thể xảy ra thông qua việc đánh giá tính

4
279 Lý Thường Kiệt P.15, Q.11, TP. HCM
Tel: 848. 866 3890, Fax: 848. 866 3891
Website: www.southernbank.com.vn

5
279 Lý Thường Kiệt P.15, Q.11, TP. HCM
Tel: 848. 866 3890, Fax: 848. 866 3891
Website: www.southernbank.com.vn
đầy đủ, hiệu quả và hiệu lực của hệ thống kiểm tra, kiểm soát nội bộ, góp phần gia tăng
niềm tin của các cổ đông vào hệ thống quản trị rủi ro của ngân hàng;
- Nâng cao chất lượng nguồn nhân lực; đào tạo, tái đào tạo cán bộ nhân viên phục vụ
cho nhu cầu sắp xếp, mở rộng mạng lưới; hoàn thiện chính sách lương và các chế độ đãi
ngộ mang tính cạnh tranh cao;
- Tiếp tục nâng cao thương hiệu Ngân hàng Phương Nam, xây dựng và triển khai chiến
lược phát triển thương hiệu đồng bộ, rộng khắp.
- Phát triển mạng lưới: Trong năm 2012, Ngân hàng Phương Nam sẽ mở rộng mạng
lưới thêm 17 đơn vị đã có hồ sơ nộp tại NHNN.