B GIÁO DC ÀO TO
TRNGăIăHCăTHNGăLONG
o0o
KHịAăLUNăTTăNGHIP
 TÀI:
PHỄTăTRINăTÀIăTRăTHNGăMIăQUCăTăTIă
NGỂNăHÀNGăTHNGăMIăCPăCỌNGăTHNGă
VITăNAMăậ CHIăNHỄNHăTHANHăXUỂN
SINHăVIểNăTHCăHIN :ăNGUYNăTHăTHANHăHUYN
MÃăSINHăVIểN : A19873
CHUYểNăNGÀNH :ăTÀIăCHệNHăậ NGỂNăHÀNG
HÀăNIăậ 2014B GIÁO DC ÀO TO
TRNGăIăHCăTHNGăLONG
o0o
KHịAăLUNăTTăNGHIP
 TÀI:
PHỄTăTRINăTÀIăTRăTHNGăMIăQUCăTăTIă
NGỂNăHÀNGăTHNGăMIăCPăCỌNGăTHNGă
VITăNAMăậ CHIăNHỄNHăTHANHăXUỂN
Giáoăviênăhngădn : TS.ăngăAnhăTun
Sinhăviênăthcăhin :ăNguynăThăThanhăHuyn
Mƣăsinhăviên : A19873
ChuyênăngƠnh :ăTƠiăchínhăậ NgơnăhƠng

cu và gi ý nhng gii pháp nâng cao cht lng hot đng tài tr thng mi
quc t ca ngân hàng.
Em xin chân thành cm n.
Hà Ni, ngày 07 tháng 07 nm 2014
Sinh viên Nguyn Th Thanh Huyn

Thang Long University LibraryMCăLC
Trang
LIăMăU
CHNGă1.
Că Să Lụă LUNă CHUNGă Vă PHỄTă TRINă TÀIă TR
THNGăMI
QUC Tă TIă NGỂNă HÀNGă THNGă MIă Că PHNă
CỌNGăTHNG
VIT NAM ậ CHIăNHỄNHăTHANHăXUỂN 1

2.2. Kháiă quátă vă hotă đngă kinhă doanhă tiă Ngơnă hƠngă Vietinbankă ậ Chi
nhánhăThanhăXuơn 15
2.2.1. Huy đng vn 15
2.2.2. Tinh hình s ếng vn 18
2.2.3. Tc đ tng trng 20
2.2.4. Hot đng ếch v 21
2.3. ThcătrngătƠiătrăthngămiăqucătătiăVietinbankăậ chiănhánhăThanh
Xuơn 23
2.3.1. Tình hình tài tr thng mi quc t ti ViỀtinbank - chi nhánh Thanh
Xuân 23
2.3.2. Quy trình tài tr thng mi quc t ti ViỀtinbank - chi nhánh Thanh
Xuân 37
2.4. ánhăgiáăktăquăhotăđngtƠiătrăthngămiăqucătătiăVietinbankă- chi
nhánhăThanhăXuơn 39
2.4.1. Kt qu đt đc 39
2.4.2. Nhng hn ch ti ti và nguyên nhân 42
CHNGă3. PHNGă HNGă VÀă GIIă PHỄPă PHỄTă TRINă TÀIă TRă
THNGă MIă QUCă Tă TIă NHTMă Că PHNă CỌNGă THNGă VITă
NAM ậ CHIăNHỄNHăTHANHăXUỂNăậ HÀăNI 49
3.1. nhăhngăvƠămcătiêuăcaătƠiătrăthng miăqucătătiăVietinbankăậ
ChiănhánhăThanhăXuơn 49
3.1.1. C hi và thách thc đi vi ViỀtinbank – Chi nhánh Thanh Xuân trong
phát trin hot đng tài tr thng mi quc t 49
3.1.2. Phng hng phát trin tài tr thng mi quc t ti Chi nhánh 50
3.2. Giiă phápă phátă trină tƠiă tră thngă miă qucă tă tiă Vietinbank ậ Chi
nhánhăThanhăXuơnăđnănmă2015 51
3.2.1. Gii pháp tng th 51
3.2.2. Gii pháp nghip v 53
3.2.3. Gii pháp h tr 58


SWIFT
Hip hi vin thông liên ngân hàng
toàn cu
TCTD
T chc tín dng
TDCT
Tín dng chng t
TF
Tài tr thng mi
TMQT
Thng mi quc t
TTQT
Thanh toán quc t
TTTM
Tài tr thng mi
UCP
Quy tc thc hành thng nht v tín
dng chng t
URC
Quy tc thng nht v nh thu
VIETCOMBANK
Ngân hàng ngoi thng Vit Nam
VIETINBANK
Ngân hàng thng mi c phn công
thng Vit Nam
XNK
Xut nhp khu
WB
Ngân hàng th gii
WTO


Thang Long University LibraryLIăMăU
1. LýădoăchnăđătƠi
Vit Nam là mt nc đc thiên nhiên u đãi, đc coi là mt hòn ngc quý
ca Châu Á. Chính vì vy, ngay t nhng ngày đu m ca Vit Nam đã thu hút
dành đc rt nhiu s quan tâm ca các nhà đu t, các dòng vn cng đc đ ào
t và th trng Vit Nam. Nó đã thúc đy kinh t trong nc vn mình mnh m,
to điu kin cho các ngành kinh t trong nc có c hi phát trin. Cùng trong xu
th đó, Ngân hàng - mt ngành kinh t mi nhn ca quc gia, ni tp trung lung
vn ra vào chính ca doanh nghip có mt vai trò v trì ht sc quan trng.
Hin nay, trong thi kì hi nhp, hot đng ca các NHTM đóng vai trò vô
cùng quan trng trong nn kinh t. Thc hin cu ni gia các doanh nghip trong
nc vi nc ngoài thông qua hot đng TTQT, góp phn thúc đy hot đng xut
nhp khu hàng hóa và dch v, đu t nc ngoài, thu hút kiu hi và các quan h
tài chính tín dng quc t.
Ti Vit Nam, NHTMCP công thng Vit Nam (Vietinbank) đc bit đn
là mt trong s 4 ngân hàng thng mi hàng đu v cung cp các sn phm dch
v ngân hàng hin đi, nhiu tin ích, đt tiêu chun quc t, đc bit là hot đng
tài tr TMQT và TTQT. Trong đó, mt trong s các chi nhánh ca Vietinbank thc
hin tt vai trò ca mt NHTM và đang ngày càng phát trin hn đó là chi nhánh
ti qun Thanh Xuân, Hà Ni. Tuy nhiên, trong quá trình tham gia thng mi quc
t, Vietinbank nói chung và chi nhánh ca ngân hàng Vietinbank hot đng trên đa
bàn qun Thanh Xuân, Hà Ni nói riêng vn cha đáp ng đc mt s yêu cu đòi
hi phc tp v nghip v, trình đ kim soát, cnh báo và đng thi hn ch ri ro.
Cha đa ra đc mt quy trình thc hin hot đng tài tr TMQT thng nht,
khoa hc, hiu qu nhm đáp ng nhu cu ca các doanh nghip. Tt c các giao
dch đc thc hin ch yu vn da trên c s kinh nghim ca các cán b giao

thng mi quc t ti ngân hàng TMCP công thng Vit Nam - chi nhánh Thanh
Xuân – Hà Ni.
 Phm vi nghiên cu
Phm vi nghiên cu ca đ tài là s phát trin tài tr thng mi quc t ti
Ngân hàng thng mi c phn công thng Vit Nam - chi nhánh Thanh Xuân
giai đon t nm 2011 đn nm 2013 và tm nhìn đén nm 2015
5. Phngăphápănghiênăcu
Khóa lun đc hoàn thành trên c s vn dng phng pháp nghiên cu sau:
Ly ch ngha duy vt bin chng và duy vt lch s làm c s phng pháp lun;
tip cn h thng và phân tích h thng; dùng lý lun đ đánh giá thc tin; đng
thi s dng các phng pháp: quan sát, tng hp, phân tích, thng kê, và so sánh
kt hp vic minh ha bng s đ bng biu, đ th làm phng pháp nghiên cu.
6. Niădungăchínhăcaăkhóaălunăgmă3ăchng
Ngoài phn m đu, kt lun, danh mc các t vit tt, danh mc bng biu,
ph lc, danh mc tài liu tham kho, kt cu ca đ tài “Phát trin tài tr thng
mi quc t ti Ngân hàng thng mi c phn công thng Vit Nam - chi nhánh
Thanh Xuân” gm 3 chng:
Chngă1:ăC s lý lun chung v phát trin tài tr thng mi quc t ti
ngân hàng thng mi c phn công thng Vit Nam – chi nhánh Thanh Xuân
Thang Long University LibraryChngă2:ăThc trng tài tr thng mi quc t ti Ngân hàng thng mi
c phn công thng Vit Nam - chi nhánh Thanh Xuân
Chngă3:ăPhng hng và gii pháp phát trin tài tr thng mi quc t
ti Ngân hàng thng mi c phn công thng Vit Nam - chi nhánh Thanh Xuân
1

CHNGă1.
CăSăLụăLUNăCHUNGăVăPHỄTăTRINăTÀIăTRăTHNGăMI

thng mi quc t mi có th có kh nng chi tr hay cam kt chi tr cho đi tác
đ đa hàng hóa vào sn xut hoc kinh doanh.
ng thi, hot đng tài tr cng góp phn nâng cao nng lc cnh tranh ca
DN khi đàm phán ký kt hp đng ngoi thng. Nhà xut khu (NXK) thng
mun đc thanh toán tin hàng càng sm càng tt còn NNK li mun trì hoãn
Thang Long University Library
2

thanh toán càng lâu càng tt. Ngân hàng thng mi thông qua vic tài tr thng
mi quc t có th giúp NXK có nhng điu khon u đãi thanh toán dành cho
ngi nhp khu. Bng vic ngi nhp khu cam kt s thanh toán vi ngân hàng
thng mi, ngân hàng thng mi s thanh toán cho ngi XK trong trng hp
ngi XK cn có ngun vn ngay đ kinh doanh còn NNK có th tr chm khon
tin cn thanh toán.
Hot đng tài tr TMQT giúp nâng cao uy tín DN trong kinh doanh. Trong
vic tìm kim đi tác, rt nhiu DN hin nay đang vp phi vn đ uy tín đc bit
đi vi các DN va và nh, mi thành lp. ó cng chính là c s đ NH cho ra
đi hình thc tài tr di hình thc bo lãnh. Vi hình thc này NH đã thay mt
DN đng ra bo đm kh nng hoàn thành ngha v ca DN trong hp đng, góp
phn làm tôn thêm đc hình nh ca DN, làm tng thêm nim tin vi đi tác, nh
vy DN s giành đc u th cnh tranh t các đi th và d dàng dành đc hp
đng TMQT.
Hot đng tài tr TMQT ca NHTM cng là phng thc hiu qu giúp DN
hn ch đc ri ro khi tham gia kinh doanh trên th trng quc t. Trong đó có
nhng ri ro v chính tr, ri ro lãi sut, ri ro t giá s đc gánh vác bi NHTM.
Tt nhiên, đ NH chp nhn gánh vác ri ro thì các DN cng phi đáp ng nhng
yêu cu ht sc cht ch ca NH và phi tr chi phí cho vic “chuyn ri ro” này.
1.2.2. i vi ngân hàng thng mi
Các ngân hàng thng mi bng vic thc hin tài tr TMQT đã to ra mt
khon thu ln t các chi phí dch v, phí bo lãnh ri ro. Các khon thu này thng

Tài tr TMQT góp phn vào công cuc hin đi hóa nn kinh t quc dân t
vic thúc đynhp khu dây chuyn công ngh, máy móc thit b hin đi, to điu
kin đ DN phát trin quy mô sn xut, tng nng sut lao đng, tng nng lc cnh
tranh và h giá thành sn phm.
Cui cùng, chúng ta cng không th b qua đc mt vai trò rt quan trng
đi vi nn kinh t quc dân đó là gn lin th trng quc gia vi th trng quc
t. Hành vi xut khu ca nc này đng thi là hành vi nhp khu ca nc kia và
ngc li. Hàng hóa dch v tng ng t mt nc s phi đi đu vi s cnh
tranh gay gt t hàng hóa, dch v ca nc khác. Do vy, đ tn ti và phát trin
vic sn xut hàng hóa, dch v trên bình din quc gia phi gn lin vi vic cnh
tranh trên bình din quan h th trng quc t, và tài tr TMQT là mt trong
nhng cu ni hu hiu đ tht cht thêm s gn kt gia th trng quc gia và th
trng quc t.
1.3. CácăloiătƠiătrăthngămiăqucăt
1.3.1. Cn c vào cách tài tr
1.3.1.1. Tài tr thng mi quc t trc tip
- Tài tr thng mi quc t trc tip là tp hp các bin pháp hoc hình
thc h tr tài chính trc tip cho các doanh nghip đ đu t cho mt hoc mt s
hoc tt c các khâu t sn xut đn tiêu th sn phm xut khu.
- c trng ca tài tr TMQT trc tip th hin trên các mt sau đây:
+ Tài tr thng mi quc t trc tip chim t trng ln trong tng tài tr
thng mi quc t ca mt quc gia;
+ Tài tr thng mi quc t trc tip quyt đnh xu hng phát trin ca
hot đng tài tr thng mi quc t trong dài hn;
Thang Long University Library
4

+ Tài tr thng mi quc t trc tip đc tin hành ch yu thông qua
các th trng tài chính nh th trng tin t, th trng chng khoán và th trng
tín dng;

doanh hoc ngành ngh ca ngi nhn tài tr.
- Kinh nghim cho thy, hiu ng ca tài tr thng mi quc t gián tip rt
cao và đc bit nhy cm, nu Chính ph ban hành đúng đn các chính sách và bin
pháp tài chính và qun lý có hiu qu, ngc li, hu qu xu khó lng.
5

1.3.2. Cn c vào phng tin tài tr
1.3.2.1. Tài tr tài chính
- Tài tr tài chính là loi tài tr bng tin, chim t trng ln trong tng tài
tr thng mi quc t. Ngi tài tr dùng vn huy đng ca mình đ tài tr cho
khách hàng trong thi hn tho thun. Ht hn, ngi nhn tài tr s hoàn tr vn
và đn bù bng tin lãi cho ngi tài tr.
- c trng ca loi hình tài tr tài chính th hin trên các mt sau đây:
+ Ngân hàng thng mi là ngi cung ng tài tr tài chính cho các doanh
nghip hot đng thng mi quc t;
+ Quyn li và ngha v ca ngi tài tr và ngi nhn tài tr, điu kin
cung ng và s dng tài tr đu đc quy đnh trong hp đng tài tr;
+ Ngi cung ng tài tr tài chính thng xuyên phi đi mt đi vi ri
ro tín dng nh n xu, lãi sut bin đng, tin t mt giá, con n phá sn, khng
hong tài chính và tín dng…
- Các loi hình tài tr tài chính gm có tín dng xut nhp khu, ng trc
tin, chit khu chng t, cho vay cm c, th chp, bao tín dng tng đi và
tuyt đi…
1.3.2.2. Tài tr bng hàng hóa ếch v ca ngi cung ng tài tr
- Tài tr bng hàng hoá hoc dch v là hình thc tài tr thng mi quc t
phát trin lâu đi nht so vi loi hình tài tr tài chính.
- Ngi cung ng tài tr loi này không phi là các t chc trung gian tài
chính nh ngân hàng, mà là các nhà sn xut, kinh doanh thng mi dch v hot
đng trong thng mi quc t.
- Các hình thc tài tr bng hàng hoá và dch v thng gm có bán chu tr

ra, ngi cung ng dch v có th thu phí trc, bi vì mt khi cha hoàn thành
ngha v cung ng dch v, thì cng cha có c s đ tính phí. Ngoài ra do đc tính
ca thng mi dch v là sn xut và tiêu th dch v xy ra đng thi, nhu cu
dch v đn đâu thì sn xut dch v cung ng đn đó, cho nên vic tính chi phí
dch v ch có th sau khi cung ng dch v đã đc thc hin.
- T góc đ trên cho ta nhn xét rng đc trng ca thng mi dch v là
bán chu hay nói mt cách vn hóa hn, thng mi dch v gn lin vi tài tr
dch v là l đng nhiên. Theo thng kê ph cp t ngân hàng các nc phát trin,
phí dch v chim t trng rt ln trong tng thu nhp ca ngân hàng thng mi,
có khi ti trên di 40% hàng nm.
1.3.3. Cn c vào ngun tài tr
1.3.3.1. Tài tr thng mi quc gia
- Tài tr thng mi gia Ngi c trú vi nhau, không có s tham gia ca
Ngi phi c trú gi là tài tr thng mi quc gia.
- Ngun tài tr t trong nc ch yu đc huy đng t th trng tín dng
và th trng vn trung và dài hn. Th trng tín dng cung ng ngun vn ngn
hn là ch yu. Th trng tín dng đc cu thành bi hai th trng: Th trng
tín dng ngân hàng và Th trng tín dng thng mi:
+ Th trng vn trung và dài hn mà ch yu là th trng chng khoán là
kênh huy đng và phân phi vn trung và dài hn ca nn kinh t quc dân bng
cách phát hành trái phiu và c phiu trên th trng s cp;
7

+ c trng ca th trng tín dng ngân hàng là ni huy đng tt c các
ngun vn tm thi nhàn ri hình thành trong xã hi vào trong tay ngân hàng đ tái
phân phi bng tin cho nn kinh t quc dân theo nguyên tc tín dng;
+ Th trng tín dng thng mi là ni mà các doanh nghip và hoc các
t chc kinh t (không phi là tài chính) cho vay ln nhau không bng tin, mà
bng hàng hoá hoc dch v;
- Các doanh nghip hot đng thng mi quc t có th huy đng vn t

8

cho vay vn đ nhp khu, t vn th trng, đng tin thanh toán, u đãi v phí,
lãi vay, t giá….
- i vi ngi xut khu: Ngi xut khu s dng phng thc TDCT s
đm bo đc vic thu hi tin vì bn thân L/C là mt cam kt ca ngân hàng chc
chn s tr tin cho h khi ngi xut khu thc hin đy đ ngha v ca mình.
Ngi bán chc chn thu đc tin hàng vi b chng t hoàn ho. Vic thanh toán
không ph thuc vào nhà nhp khu. Ngi xut khu s thu hi đc vn, không
b đng vn trong thi gian thanh toán. Hn na, ngi bán có th thc hin chit
khu b chng t, bán hay vay vn ngân hàng bng cách th chp b chng t.
- i vi ngân hàng: Ngân hàng thu đc mt khon phí khá ln. Bên cnh
đó, ngân hàng còn huy đng thêm mt khon tin gi (khi có ký qu) phc v cho
các hot đng nh: cho vay XNK, xác nhn, bo lãnh…phát trin các nghip v,
cung cp các sn phm dch v cho hot đng tài tr TMQT nh chit khu b
chng t, bo lãnh, bao thanh toán…Tuy nhiên, phng thc thanh toán này rt
phc tp, t m, chi tit th hin trong vic lp chng t, đòi hi các bên khách
hàng, ngân hàng phi có nhng hiu bit v kinh doanh đi ngoi, th trng, ngành
hàng, thông l quc t, phong tc tp quán các nc…các cán b tác nghiêp phi có
trình đ chuyên môn sâu
1.4.2. Phng thc nh thu
- Nh thu phiu trn: Là phng thc thanh toán trong đó ngi bán (ngi
xut khu) y thác cho ngân hàng phc v mình thu h tin t t ngi mua (ngi
nhp khu) cn c vào hi phiu do mình lp ra, còn chng t thng mi (chng
t giao hàng) thì gi thng cho ngi mua không qua ngân hàng.
- Nh thu kèm chng t: Nh thu kèm chng t là phng thc trong đó
ngi bán/ngi xut khu sau khi hoàn thành ngha v giao hàng hay cung ng
dch v y thác cho ngân hàng phc v mình thu h tin t ngi mua/ngi nhp
khu không nhng cn c vào hi phiu, hóa đn đòi tin mà còn cn c vào b
chng t gi hàng thanh toán đi ly chng t, hoc chp nhn thanh toán đi ly

khác s chu trách nhim bi hoàn nhng ri ro thuc phn trách nhim ca mình
trong vic ngân hàng đó thc hin tài tr cho khách hàng ca h. Các cam kt này
thng ch s dng cho các hot đng tài tr ngn hn và trung hn. C s ca vic
tin hành thc hin cam kt là các giao dch XNK: xác nhn các L/C không hy
ngang/bo lãnh, tài tr ngun tài chính chun b cho hot đng XNK.
1.5. CácănhơnătănhăhngăđnăphátătrinătƠiătrăthngămi
1.5.1. Nhân t ngoài ngân hàng
- C ch chính sách: Là nhân t nh hng trc tip đn s phát trin ca
hot đng tài tr TMQT. Trong điu kin hin nay các ngân hàng hot đng da
trên c s nhng vn bn ca NHNN, ca b Tài chính và các b ban ngành liên
quan khác ban hành. Các vn bn cn phi truyn ti mi ni dung mt cách đy
đ, đng b và kp thi. Do vy nu bt cp trong c ch chính sách s nh hng
ti các tác nghip trc tip, đng thi nh hng ti hot đng tài tr thng mi
quc t ca các ngân hàng. Trong tài tr thng mi quc t phi đi mt vi rt
nhiu ri ro. Tuy nhiên hin nay cha có vn bn chính thc nào quy đnh trách
nhim kim tra chng t, hng dn kim tra chng t khi các doanh nghip m
L/C, chuyn tin, thanh toán nh thu…các NHTM không đc hng dn c th
Thang Long University Library
10

vic kim tra tính hp pháp ca giy phép XNK, chng t hàng hóa, hp đng
ngoi thng…dn đn khó khn trong vic qun tr ri ro ca hot đng tài tr
thng mi. Nh vy s góp phn làm hn ch s phát trin ca tài tr thng mi.
Vì vy cn phi có mt c ch chính sách rõ ràng quy đnh c th, hng dn các
NHTM v nghip v tài tr TMQT và kim tra chng t, hp đng ngoi thng
khi doanh nghip s dng dch vtài tr TMQT và quy đnh rõ trách nhim ca
ngân hàng, doanh nghip trc pháp lut, đc bit khi khách hàng m L/C và thanh
toán hp đng ngoi thng theo L/C. Qun tr ri ro càng tt thì tài tr thng mi
quc t càng phát trin.
- Môi trng pháp lý:  to kh nng hi nhp vi nn kinh t th gii

- Công ngh thông tin: Vic thc hin các nghip v tài tr TMQT đu da
trên các trang thit b hin đi, vic thu thp thông tin cng da trên s phát trin
ca công ngh thông tin. Hn th nghip v qun tr ri ro ca hot đng tài tr
TMQT cng nh vào h thng báo cáo đa chiu, các chng trình qun lý và nhn
din ri ro OPRISK MONITOR và SYSMON… H thng này đc thc hin da
trên c s là s phát trin ca công ngh thông tin. Nh vy công ngh thông tin
phát trin kh nng tip cn vi các d án tài tr TMQT ngày càng d dàng hn,
vic thc hin các nghip v cng tr nên d dàng hn, đng thi qun tr ri ro
cng cht ch hn.
1.6. CácăquyăđnhăliênăquanăđnăhotăđngătƠiătrăqucăt
1.6.1. Các tp quán quc t
 Quy tc và thc hành thng nht tín ếng chng t (UCP)
Thng mi quc t phát trin kéo theo s phát trin đa dng các dch v ngân
hàng làm trung gian cho hot đng mua bán quc t, làm cho tín dng chng t có
c s phát trin và đc s dng rng rãi.
Do mi quc gia có h thng pháp lut, tp quán riêng và th ch chính tr
khác nhau, nên đã cn tr hot đng ca các ngân hàng, mà c th là các giao dch
thanh toán bng phng thc Tín dng chng t, t đó dn ti cn tr thng mi
quc t. Vì vy cn có mt nguyên tc nguyên tc chung đ điu chnh phng thc
thanh toán bng L/C nhm gim thiu các tranh chp, tng tính hiu qu ca
phng thc này.
Bn UCP đu tiên đc ICC phát hành t nm 1933 vi mc đích là khc
phc các xung đt v lut điu chnh tín dng chng t gia các quc gia bng vic
xây dng mt b quy tc thng nht cho hot đng tín dng chng t. Theo đánh
giá ca các chuyên gia, UCP là b quy tc (thông l quc t) t nhân thành công
nht trong lnh vc thng mi. Ngày nay, UCP 600 ra đi thay th các UCP c là
c s pháp lý quan trng cho các giao dch thng mi tr giá hàng t đô la hàng
nm trên toàn th gii.
UCP là mt tp hp các nguyên tc và tp quán quc t đc Phòng thng
mi quc t (ICC) son tho và phát hành, quy đnh quyn hn, trách nhim ca các

sau khi đu t.
- 35/2012/TT – BTC 02/03/2012: Hng dn mt s điu ca Ngh đnh s.
- 75/2011/N – CP ngày 30/08/2011 ca chính ph v tín dng đu t và
tín dng XK ca Nhà nc.
- 02/2012/TT – NHNN: 27/02/2012 : Hng dn giao dch hi đoái gia
ngân hàng nhà nc Vit Nam và các t chc tín dng, chi nhánh ngân hàng nc
ngoài.
- 28/2012/TT – NHNN 03/10/2012: Quy đnh v bo lãnh ngân hàng.
- 11/2012/N – CP/22/02/2012: V sa đi b sung mt s điu ca Ngh
đnh s 163/2006/N – CP v giao dch bo đm.
1.6.3. Các vn bn quy đnh ca ViỀtinbank
Vietinbank đã đ ra và thc hin h thng các vn bn quy đnh, phân đnh rõ
nhim v và trách nhim ca các phòng ban, vic ban hành các vn bn và quy
trình có nhng đim riêng phù hp vi tng v trí.
13

Ti b phn tác nghip trc tip ti s giao dch và b phn tip nhn yêu cu
ca khách hàng ti các chi nhánh Vietinbank. H thng quy ch, quy trình nghip
v áp dng cho hot đng tài tr thng mi quc t gm:
- Quyt đnh 1964/Q/NHCT22 ngày 10-11-2006 ca tng giám đc
Vietinbank ban hành quy ch nghip v tài tr TMQT Ngân hàng TMCP công
thng Vit Nam.
- Quyt đnh s 2073/Q/NHCT22 ngày 12-11-2006; s 2001/Q-NHCT22
ngày 17-11-2006; s 2002/Q-NHCT22 ngày 17-11-2006; s 2000/Q-NHCT22
ngày 17-11-2006; s 2095/Q-NHCT22 ngày 29-11-2006 ban hành các quy trình
nghip v th tín dng, nghip v nh thu, nghip v chit khu chng t hàng
xut, nghip v bo lãnh và quy đnh v kim soát h thng báo cáo qun lý nghip
v tài tr thng mi quc t.
 phù hp vi tình hình mi, Vietinbank đã ban hành mt s vn bn b
sung hng dn, ch đo quá trình x lý giao dch nh:

nm 1988 sau khi tách ra t Ngân hàng Nhà nc Vit Nam.
- Là Ngân hàng thng mi ln, gi vai trò quan trng, tr ct ca ngành
Ngân hàng Vit Nam
- Có h thng mng li tri rng toàn quc vi 01 S giao dch, 150 Chi
nhánh và trên 1000 Phòng giao dch/ Qu tit kim.
- Là thành viên sáng lp và là đi tác liên doanh ca Ngân hàng INDOVINA.
- Là ngân hàng đu tiên ca Vit Nam đc cp chng ch ISO 9001:2000.
- Là thành viên ca Hip hi Ngân hàng Vit Nam, Hip hi ngân hàng Châu
Á, Hip hi Tài chính vin thông Liên ngân hàng toàn cu (SWIFT), T chc Phát
hành và Thanh toán th VISA, MASTER quc t.
- Là ngân hàng tiên phong trong vic ng dng công ngh hin đi và thng
mi đin t ti Vit Nam, đáp ng yêu cu qun tr & kinh doanh.
- Là ngân hàng đu tiên ti Vit Nam m chi nhánh ti Châu Âu, đánh du
bc phát trin vt bc ca nn tài chính Vit Nam trên th trng khu vc và
toàn th gii.
- Không ngng nghiên cu, ci tin các sn phm, dch v hin có và phát
trin các sn phm mi nhm đáp ng cao nht nhu cu ca khách hàng
2.1.2. Lch s hình thành và phát trin ca ViỀtinBank Chi nhánh Thanh Xuân
Ngày 22/04/1997 Ngân hàng Công Thng Vit Nam (NHCT) công b quyt
đnh s 17/HQT-Q ca Ch tch Hi đng qun tr NHCT v vic thành lp Chi
nhánh Thanh Xuân trc thuc Chi nhánh NHCT ng a trên c s nâng cp
phòng giao dch Thng ình, nhm đáp ng yêu cu phát trin kinh t xã hi ca
Th đô Hà Ni nói chung và qun Thanh Xuân nói riêng trong s nghip công
nghip hóa, hin đi hóa đt nc. Sau hai nm đi vào hot đng, đn tháng 3 nm
1999, Chi nhánh đc tách ra trc thuc NHCT nay là Ngân hàng TMCP Công
Thng Vit Nam (VietinBank). Nm 2012, Chi nhánh Thanh Xuân tròn 15 tui,
cái tui tràn đy sc xuân. ây cng là nm đánh du mc quan trng trên con
đng xây dng và phát trin bng nhng n lc, phn đu không mt mi, vt
qua khó khn, thách thc ca các th h cán b nhân viên đã giúp cho hot đng
kinh doanh ca Chi nhánh Thanh Xuân tng trng vt bc.