Các biện pháp nâng cao hiệu quả áp dụng pháp
luật về thanh toán bằng thƣ tín dụng tại Ngân
hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt
Nam

Lê Thị Hƣơng Giang

Khoa Luật, Đại Học Quốc Gia Hà Nội
Luận văn ThS. Luật Kinh tế; Mã Số: 60 38 50
Nghd: TS. Nguyễn Thị Lan Hƣơng
Năm bảo vệ: 2013

Abstract: Làm rõ lý thuyết về thanh toán bằng thƣ tín dụng và các quy định của pháp luật
Việt Nam và thông lệ, tập quán quốc tế về thanh toán bằng thƣ tín dụng. Khảo sát thực tiễn
áp dụng pháp luật về thanh toán bằng thƣ tín dụng tại Agribank để rút ra những kết luận
khoa học về thực trạng pháp luật điều chỉnh hoạt động thanh toán bằng thƣ tín dụng tại Việt
Nam. Giới thiệu và phân tích một số bài học kinh nghiệm từ những rủi ro trong thực tiễn, từ
đó tìm ra những hạn chế cũng nhƣ nguyên nhân phát sinh để có biện pháp phòng ngừa và
hạn chế rủi ro trong phƣơng thức thanh toán tín dụng chứng từ tại Agribank. Đƣa ra các
biện pháp, kiến nghị nhằm nâng cao hiệu quả áp dụng pháp luật trong lĩnh vực thanh toán
bằng thƣ tín dụng tại Agribank.
Keywords: Luật kinh tế; Pháp luật Việt Nam; Tài chính; Thanh toán; Ngân hàng; Thƣ tín
dụng
Contents:
Mở đầu
1. Tính cấp thiết của việc nghiên cứu đề tài
Ngày nay, thƣơng mại quốc tế đã trở thành một bộ phận không thể thiếu đối với mỗi quốc
gia. Mở rộng thƣơng mại không chỉ đơn thuần là tìm kiếm lợi nhuận, phát huy lợi thế so sánh mà
còn là cách tốt nhất để đẩy nhanh tốc độ phát triển kinh tế. Trong quá trình phát triển đó, thanh
toán quốc tế là một dịch vụ ngày càng trở nên phổ biến với các ngân hàng thƣơng mại Việt Nam,
nó là một mắt xích quan trọng thúc đẩy các hoạt động kinh doanh khác của ngân hàng phát triển;

GS.TS Võ Thanh Thu; “Thanh toán quốc tế bằng L/C – Các tranh chấp thƣờng phát sinh và cách
giải quyết” – PGS.TS Nguyễn Thị Quy; “Đánh giá và phòng ngừa rủi ro trong kinh doanh ngân
hàng – PGS.TS Nguyễn Văn Tiến…
Tuy nhiên để phục vụ cho hoạt động thanh toán bằng L/C ngày càng phổ biến hơn trong
các NHTM thì việc nghiên cứu những vấn đề lý luận về phƣơng thức tín dụng chứng từ và thực
tiễn áp dụng các quy định pháp luật tại một NHTM là việc vô cùng cần thiết.
Nhìn chung các công trình trên đã tập trung nghiên cứu những vấn đề lý luận chung,
cũng nhƣ đƣa ra các biện pháp nhằm hạn chế rủi ro trong hoạt động thanh toán bằng phƣơng
thức tín dụng chứng từ nhƣng chƣa đi sâu vào nghiên cứu việc áp dụng các quy định pháp
luật tại một ngân hàng thƣơng mại cụ thể nhƣ Agribank. Đặc biệt trong bối cảnh UCP 600
sửa đổi bổ sung so với UCP 500 thì việc áp dụng những điểm mới của UCP 600 vào hoạt
động thanh toán quốc tế bằng thƣ tín dụng tại Agribank lại có một ý nghĩa quan trọng trong
việc hạn chế tối đa rủi ro trong hoạt động kinh doanh của ngân hàng.
Trên cơ sở tiếp thu có chọn lọc và kế thừa tinh hoa của các công trình nghiên cứu trên,
điểm mới của luận văn là nghiên cứu quy định của Agribank về phƣơng thức tín dụng chứng từ,
thực tiễn hoạt động và đƣa ra các biện pháp, kiến nghị nhằm nâng cao hiệu quả áp dụng pháp luật
trong lĩnh vực thanh toán bằng phƣơng thức L/C tại Agribank.
3. Mục đích nghiên cứu đề tài
Đề tài đƣợc triển khai thực hiện với mục đích:
- Làm rõ lý thuyết về thanh toán bằng thƣ tín dụng và các quy định của pháp luật
Việt Nam và thông lệ, tập quán quốc tế về thanh toán bằng thƣ tín dụng;
- Khảo sát thực tiễn áp dụng pháp luật về thanh toán bằng thƣ tín dụng tại Agribank để rút
ra những kết luận khoa học về thực trạng pháp luật điều chỉnh hoạt động thanh toán bằng thƣ tín
dụng tại Việt Nam;
- Giới thiệu và phân tích một số bài học kinh nghiệm từ những rủi ro trong thực tiễn, từ đó
tìm ra những hạn chế cũng nhƣ nguyên nhân phát sinh để có biện pháp phòng ngừa và hạn chế rủi
ro trong phƣơng thức thanh toán tín dụng chứng từ tại Agribank.
- Đƣa ra các biện pháp, kiến nghị nhằm nâng cao hiệu quả áp dụng pháp luật trong lĩnh
vực thanh toán bằng thƣ tín dụng tại Agribank.
4. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu

AGRIBANK
TÀI LIỆU THAM KHẢO

1. Agribank (1998),
Quyết định số
1998/QĐ-NHNo-QHQT ngày 15/12/2005 của Tổng giám đốc
NHNo&PTNT VN về việc ban hành Qui định về qui trình nghiệp vụ thanh toán quốc tế trong hệ
thống NHNo&PTNT VN.
2. Agribank (2004), Chiến lƣợc kinh doanh đến năm 2010.
3. Agribank (2004) Đề án phát triển hoạt động kinh doanh đối ngoại đến năm 2010.
4. Agribank (2007), Quyết định số 858/QĐ-NHNo-QHQT ngày 29/06/2007 của Tổng giám đốc
NHNo&PTNT VN về việc sửa đổi, bổ xung Qui định về qui trình nghiệp vụ thanh toán quốc tế
trong hệ thống NHNo&PTNT VN;
5. Agribank (2005), Quyết định số 388/QĐ-HĐQT-QHQT ngày 05/09/2005 của chủ tịch Hội
đồng quản trị NHNo&PTNT Việt Nam Về việc ban hành qui định quản lý và điều hành hoạt
động kinh doanh ngoại hối trong hệ thống NHNo&PTNT VN.
6. Agribank (2009), Quyết định số 134/QĐ/HĐQT-TCCB ngày 12/02/2009 của Hội đồng Quản
trị NHNo&PTNT Việt Nam về việc ban hành Quy chế tổ chức và hoạt động của Sở giao dịch
NHNo&PTNT Việt Nam.
7. Agribank (2008), Báo cáo tổng kết hoạt động thanh toán quốc tế Agribank năm 2008.
8. Agribank (2009), Báo cáo tổng kết hoạt động thanh toán quốc tế Agribank năm 2009.
9. Agribank (2010), Báo cáo tổng kết hoạt động thanh toán quốc tế Agribank năm 2010.
10. Agribank (2011), Báo cáo tổng kết hoạt động thanh toán quốc tế Agribank năm 2011.
11. Agribank (2013), Agribank 25 năm xây dựng và trƣởng thành.
12. Chính phủ (2001), Nghị định số 64/2001/NĐ – CP ngày 20/9/2001 của Chính phủ về hoạt
động thanh toán qua các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, Hà Nội.
13. Đại học Quốc gia Hà Nội (2004), Giáo trình Luật Thương mại quốc tế, Nxb Đại học Quốc
gia Hà Nội, Hà Nội.
14. Đại học Luật Hà Nội (2007), Giáo trình luật ngân hàng – NXB CAND, Hà Nội.
15. Đinh Xuân Trình (2007) Tài liệu chuyên đề Giới thiệu và hướng dẫn áp dụng tập quán

chính, Hà Nội
29. Cao Xuân Quảng (2008), Luận văn thạc sỹ “Pháp luật về thanh toán bằng thư tín dụng ở
Việt NAm trong điều kiện hội nhập kinh tế quốc tế”, Khoa Luật – Đại học quốc gia Hà Nôi
(2008).
30. Nguyễn Thị Quy, (2006), Cẩm nang giải quyết tranh chấp trong thanh toán quốc tế bằng
L/C,) - Nhà xuất Bản lý luận chính trị Hà Nội;
31. Võ Thanh Thu (2005) Hỏi đáp về thanh toán xuất nhập khẩu qua phương thức tín dụng
chứng từ, NXB Thống kê.
32. Quốc hội (2005), Bộ luật Dân sự, Hà Nội.
33. Quốc hội (2005), Luật Thƣơng Mại, Hà Nội.
34. Quốc hội (2010) Luật Ngân hàng 2010, Hà Nội.
35. Quốc hội (2010), Luật các tổ chức tín dụng năm 2010, Hà Nội.
36. Đỗ Văn Sử (2004) - Luận văn thạc sỹ “Pháp luật về thanh toán bằng thƣ tín dụng ở Việt
Nam và thực tiễn áp dụng” Đại học Quốc gia Hà Nội.
37. Nguyễn Thị Thƣ (2011), Luận văn thạc sỹ” Pháp luật về thƣ tín dụng của Mỹ, Trung quốc
và một số khuyến nghị đối với Việt Nam – Khoa Luật, Đại học quốc gia Hà Nội.
38. Ủy ban thƣờng vụ quốc hội, (2005) Pháp lệnh ngoại hối, Hà Nội.