BÀI GIẢNG MÔN TIN HỌC ỨNG DỤNG

CHƯƠNG 2

ỨNG DỤNG EXCEL ĐỂ GIẢI QUYẾT
MỘT SỐ BÀI TOÁN TRONG KINH TẾ
Bộ môn Khoa học máy tính
Khoa Hệ thống thông tin quản lý
Trường ĐH Ngân hàng Tp HCM
3/21/2016

Úng dụng Excel trong kinh tế

1


Mục tiêu
• Tóm tắt cơ sở lý thuyết, sử dụng phần mềm
Excel để giải quyết một số bài toán cơ bản
trong phân tích kinh doanh, tài chính và đầu
tư.

3/21/2016

Úng dụng Excel trong kinh tế

2


Nội dung
1.

Úng dụng Excel trong kinh tế

4


Lãi kép
• Bài toán Một khách hàng gửi số tiền 100 triệu
đồng vào ngân hàng với lãi suất cố định
10%/năm, tính lãi cuối mỗi năm.
• Sau 5 năm, khách hàng tới thanh toán. Hỏi
khách nhận được bao nhiêu tiền trong các
trường hợp:
– Lãi không nhập gốc sau mỗi năm.
– Lãi nhập gốc sau mỗi năm.
3/21/2016

Úng dụng Excel trong kinh tế

5


Lãi kép (tt)
• Tổng quát: Đầu tư số tiền P vào một dự án với
lãi suất (suất sinh lời) r%/kỳ, tính lãi cuối mỗi
kỳ.
• Yêu cầu: Tính số tiền F được nhận sau n kỳ
trong các trường hợp lãi không nhập gốc và lãi
nhập gốc sau mỗi kỳ.

3/21/2016



Bài toán tiết kiệm
• Bài toán Một khách hàng gửi 100 triệu đồng
vào ngân hàng với lãi suất cố định 10%/năm,
tính lãi nhập gốc cuối mỗi năm.
• Cuối mỗi năm, khách gửi thêm 1 triệu đồng
vào số tiền tiết kiệm trên. Hỏi 5 năm, số tiền
khách có số tiền là bao nhiêu?

3/21/2016

Úng dụng Excel trong kinh tế

9


Bài toán trả góp
• Bài toán Một khách hàng vay ngân hàng 100
triệu đồng, thời hạn 5 năm với lãi suất cố định
10%/năm, trả góp cuối mỗi năm với số tiền
đều nhau. Hỏi số tiền khách phải trả cuối mỗi
năm?

3/21/2016

Úng dụng Excel trong kinh tế

10


(1  r )  1
PV 
 A
n
(1  r )
r (1  r ) n
3/21/2016

Úng dụng Excel trong kinh tế

12


Tính toán với các hàm tài chính Excel
• Tham số chung của các hàm tài chính trong Excel
pV
fV
Rate
nper
Pmt
Type

3/21/2016

: giá trị hiện tại.
: giá trị tương lai.
: lãi suất/suất sinh lời/suất chiết khấu mỗi kỳ.
: số kỳ.
: số tiền chi trả mỗi kỳ.
: kiểu chi trả (1 –đầu kỳ, 0 –

nhập gốc cuối mỗi năm.
• Cuối mỗi năm, khách gửi thêm 10 triệu đồng
vào số tiền tiết kiệm trên. Hỏi 5 năm, số tiền
khách có số tiền là bao nhiêu?

3/21/2016

Úng dụng Excel trong kinh tế

15


Thực hiện

3/21/2016

Úng dụng Excel trong kinh tế

16


Ví dụ 2: Tính số tiền trả đều mỗi kỳ
• Một khách hàng vay ngân hàng 100 triệu
đồng, thời hạn 2 năm (24 tháng), lãi suất
1%/tháng, trả gốc + lãi cuối mỗi tháng với số
tiền đều nhau. Hỏi số tiền khách phải trả mỗi
tháng?

3/21/2016


Thực hiện
• Tính giá hiện tại của các khoản thu về (chiết khấu
8% = suất sinh lời của các dự án khác)
• Giá HT của các của các khoản thu lớn hơn số tiền
đầu tư => có thể đầu tư.

3/21/2016

Úng dụng Excel trong kinh tế

20


Ví dụ 4: Tính số kỳ tiết kiệm/trả góp
• Một khách hàng gửi 100 triệu đồng vào ngân
hàng với lãi suất cố định 10%/năm, tính lãi
nhập gốc cuối mỗi năm. Cuối mỗi năm, khách
gửi thêm 10 triệu đồng vào sổ. Hỏi sau bao
nhiêu năm khách có số tiền tích lũy 300 triệu
đồng?

3/21/2016

Úng dụng Excel trong kinh tế

21


Thực hiện


• Cho dự án đầu tư thực hiện trong nhiều kỳ với
dòng tiền (thu, chi) thay đổi trong các kỳ.
• Nên đàu tư vào dự án được nêu hay gửi tiết
kiệm/đầu tư vào các dự án khác vói lãi suất
cho sẵn ?
• Phương pháp: Phân tích NPV và/hoặc IRR.

3/21/2016

Úng dụng Excel trong kinh tế

25