Mục lục
Lời mở đầu ...............................................................................................................2
I. Khái quát về ICC và UCP ...............................................................................3
...........................................
1) Vài nét về phòng thương mại quốc tế ICC ..................................................3
2) Quy tắc và Thực hành thống nhất Tín dụng chứng từ UCP .....................4
II. Những tiến bộ và một số tồn tại chưa giải quyết được trong UCP 600.6
1) Những quy định tiến bộ trong UCP 600 ......................................................6
2) Một số tồn tại UCP 600 vẫn chưa giải quyết được......................................9
III. Vai trò và giải pháp để áp dụng UCP 600 hiệu quả, vài chú ý khi sử dụng UCP
600.......................................................................................................................11
1) Đối với Nhà nước ...................................................................................11
2) Đối với các Ngân hàng thương mại .......................................................12
3) Đối với các doanh nghiệp xuất nhập khẩu ...........................................13
4) Những chú ý cần thiết khi sử dụng UCP.................................................13
Kết luận. ...................................................................................................................15
Page 1
LỜI MỞ ĐẦU
Xu hướng quốc tế hóa nền kinh tế đã mở ra cho nhân loại cánh cửa giao lưu đầy triển
vọng, các nước đang xích lại gần nhau thông qua chiếc cầu nối thương mại quốc tế. Vượt
qua không gian và thời gian, những luồng chu chuyển hàng hóa, dịch vụ và tiền tệ đã tạo ra
sự gắn kết bền vững giữa cung và cầu ở những nước có trình độ kinh tế khác nhau và ngày
càng trở nên phong phú, đa dạng kéo theo sự phức tạp ngày càng lớn trong mắt xích cuối
cùng của quá trình trao đổi, thanh toán quốc tế. Điều đó đặt ra cho các ngân hàng thương
mại phải phát triển các dịch vụ kinh tế đối ngoại một cách tương ứng, trong đó không thể
không kể đến hoạt động thanh toán quốc tế với nhiều phương thức thanh toán đa dạng và
phong phú. Trong các phương thức thanh toán này, tín dụng chứng từ là phương thức thanh
toán được sử dụng phổ biến nhất do những ưu việt của nó. Song tín dụng chứng từ không
phải là nghiệp vụ đơn giản, trong thực tế công tác này đã gặp phải không ít những rủi ro
gây thiệt hại cả về tài chính lẫn uy tín cho các ngân hàng thương mại cũng như các doanh
nghiệp Việt Nam. Các doanh nghiệp cần hiểu rõ đối tác về năng lực tài chính, tiểu sử về

chỉ nhằm làm rõ hơn nữa mục đích và nhiệm vụ mà ICC đã vạch ra cho mình từ những
ngày đầu và hoàn thiện thêm cơ cấu tổ chức, nhằm bảo đảm cho việc lãnh đạo hoạt động
của toàn bộ hệ thống các cơ quan của ICC có kết quả hơn.
Theo điều lệ, ICC là một liên đoạn tập hợp những lực lượng kinh tế chủ yếu nhất của
từng nước hội viên vào các ủy ban quốc gia (National committes) ICC là một tổ chức Quốc
tế phi chính phủ.
Mục đích và nhiệm vụ chính thức của ICC, như điều lệ qui định là: thông qua việc tác
động tới tất cả các lĩnh vực của hoạt động kinh tế quốc tế bao gồm thương mại, công
nghiệp, vận tải và tài chính) nhằm cài thiện các điều kiện quan hệ kinh tế giữa các nước và
giải quyết những vấn đề kinh tế quốc tế, thiết lập các mối giao tiếp quốc tế và sự hiểu biết
tương hỗ giữa các giới kinh tế và các tổ chức của chúng để trên cơ sở đó "gìn giữ hòa bình
và củng cố các mối quan hệ hữu nghị giữa các dân tộc".
Song, trong thực tế, ngay từ lúc mới thành lập, ICC đã trở thành một tổ chức đai diện
cho quyền lợi của các giới độc quyền ở các nước đế quốc. Các chinh kiến chính trị, triết
học làm cơ sở nền tảng cho hoạt động của ICC, liên minh riêng của các giới đại diện khổng
lồ của thế giới tư bản cùng những ảnh hưởng chính trị của họ, sự hiểu biết tuyệt vời về
trạng thái kinh tế và các quy luật của các nước TBCN đã khiến cho ICC trở thành cương
lĩnh thúc đẩy liên kết TBCN, hình thành và phát triển hệ thống liên đoàn độc quyền quốc
tế.
Mục đích chủ yếu của ICC là bằng mọi cách, bảo vệ hòa bình cho các xí nghiệp kinh
doanh tư nhân. Đấu tranh để thủ tiêu những trở ngại về kinh tế và chính trị đang kìm hãm
việc tự do lưu thông tư bản, hàng hóa, sức lao động những nhà lãnh đạo ICC, dưới ảnh
Page 3
hưởng trực tiếp của chủ nghĩa độc quyền quốc tế, đang đưa ra một mô hình về thế giới
TBCN trong tương lai như là một liên kết thống nhất trước hết là trong lĩnh vực kinh tế xã
hội và sau đó là trong lĩnh vực chính trị. Họ cho rằng "hệ thống liên kết thống nhất" của
TBCN sẽ dẫn tới việc sử dụng lực lượng sản xuất và tài nguyên hợp lý và có hiệu quả hơn
và việc phân công lao động quốc tế trong thế giới TBCN cũng sẽ hợp lý hơn.
Các nhà tư bản luôn luôn coi ICC là người bảo vệ quyền lợi cho mình. ICC không phải là
một tổ chức theo đuổi lục đích lợi nhuận nhưng nó được thành lập nhằm phục vụ cho các

dựng một bộ quy tắc thống nhất cho hoạt động tín dụng
chứng từ. Theo đánh giá của các chuyên gia, UCP là bộ
quy tắc (thông lệ quốc tế) tư nhân thành công nhất trong lĩnh vực thương mại.
Tháng 5 năm 2003, Phòng Thương mại quốc tế đã ủy quyền cho Ủy ban Kỹ thuật và
Tập quán ngân hàng triển khai việc sửa đổi bản quy tắc và thực hành thống nhất về tín
Page 4
dụng chứng từ, ấn phẩm ICC số 500 (gọi tắt là UCP 500)
Cũng như những lần sửa đổi trước đây, mục đích chính của lần sửa đổi này là để đáp ứng
được sự phát triển trong hoạt động ngân hàng, vận tải và bảo hiểm. Hơn nữa, cũng cần
thiết xem xét lại ngôn ngữ và phong cách đã được sử dụng trong UCP để loại bỏ những
cách diễn đạt có thể gây ra sự hiểu nhầm và áp dụng không thống nhất.
Để giải quyết những vấn đề này và một số vấn đề khác có liên quan, Ủy ban Ngân hàng
thành lập Nhóm soạn thảo để sửa đổi UCP 500. Nhóm thứ hai là nhóm tư vấn cũng được
thành lập để rà soát và góp ý cho các dự thảo do Nhóm soạn thảo đệ trình. Nhóm tư vấn,
với trên 40 thành viên từ 26 quốc gia, bao gồm nhiều chuyên gia trong ngành ngân hàng và
vận tải. Dưới sự chỉ đạo của John Turbull, Phó Tổng giám đốc Tập đoàn ngân hàng
Sumitomo Mitsui Châu Âu tại London và Carlo Di Ninni, Cố vấn Hiệp hội ngân hàng Italia
tại Rome, Nhóm tư vấn đã đưa ra những góp ý rất có giá trị cho Nhóm soạn thảo trước khi
đệ trình dự thảo lên các ủy ban quốc gia của ICC.
Nhóm soạn thảo bắt đầu quá trình rà soát bằng việc phân tích những ý kiến chính thức
của Ủy ban Ngân hàng đối với UCP 500. khoảng 500 ý kiến đã được xem xét để đáng giá
xem khi giải quyết các vấn đề phát sinh sẽ cần phải sửa đổi, bổ sung hay xóa bỏ điều
khoản nào trong UCP. Ngoài ra, Nhóm cũng xem xét 4 bản đánh giá do Ủy Ban Ngân hàng
đưa ra vào tháng 9/1994, 2 Quyết định của Ủy ban Ngân hàng (liên quan đến đồng euro và
quy định về việc xác định chứng từ gốc theo tiểu mục 20(b) của UCP 500 và các phán
quyết được ban hành trong các vụ kiện của DOCDEX).
Bốn bản đánh giá phát hành vào tháng 9/1994 dựa trên các nguyên tắc của UCP 500, do
đó sẽ không áp dụng được cho UCP 600. Những vấn đề quan trọng trong Quyết định về
việc xác định chứng từ gốc đã được đưa vào nội dung của UCP 600. Phán quyết trong các
vụ kiện của DOCDEX vẫn dựa theo ý kiến đánh giá của Ủy ban Ngân hàng ICC nên không

tỷ đô la hàng năm trên toàn thế giới. UCP được các ngân hàng và các bên tham gia thương
mại áp dụng ở trên 175 quốc gia. Khoảng 11-15% thương mại quốc tế sử dụng thư tín dụng
với tổng giá trị hơn 1.000 tỷ USD mỗi năm.
II. Những tiến bộ và một số tồn tại chưa giải quyết được trong
UCP 600.
1) Những quy định tiến bộ trong UCP 600:

So với phiên bản cũ, UCP600 có nhiều điểm nổi bật hơn. Các từ ngữ trong thanh toán
quốc tế được ghi ngắn gọn và rõ ràng hơn, các điều kiện giao dịch được cụ thể hóa hơn và
không còn mơ hồ để có thể tạo ra tranh chấp giữa các bên. Cụ thể, UCP 600 giải thích các
quy định pháp lý trong tín dụng và bổ sung mới như cho phép dùng các thuật ngữ “hạng
nhất”, thời gian xử lý chứng từ đã được rút ngắn từ 7 ngày xuống 5 ngày…UCP 600 quy
định nếu xuất trình chứng từ phù hợp thì phải thanh toán; nếu xuất trình không phù hợp,
ngân hàng phát hành, ngân hàng xác nhận…có quyền từ chối thanh toán hoặc thương
lượng thanh toán. Ở điều khoản 28, UCP 600 có quy định rõ ngoài đại lý, còn có thêm
“người ủy quyền” tham gia bảo hiểm; quy định không gian bảo hiểm; quy định mức bảo
hiểm tối.
a) Về hình thức
UCP 600 được bố cục lại với 39 điều khoản (so với 49 điều khoản của UCP 500) và
được sắp xếp một cách khoa học, dễ tra cứu, trong đó bổ sung nhiều định nghĩa và giải
thích thuật ngữ mới để làm rõ nghĩa của các thuật ngữ còn gây tranh cãi trong bản UCP
500.
♦ Nội dung của UCP 600:
Điều 1: Áp dụng UCP
Điều 2: Định nghĩa
Điều 3: Giải thích
Điều 4: Tín dụng và hợp đồng
Điều 5: Các chứng từ và hàng hóa, dịch vụ hoặc các thực hiện
Page 6