LỜI NÓI ĐẦU
1. Sự cần thiết của đề tài
Thị trường chứng khoán Việt Nam qua 8 năm hoạt động đã có
những bước tiến đáng kể, nhất là về số lượng các công ty cổ phần và công
ty chứng khoán. Điều đó đặt ra nhu cầu bức thiết về hoạt động tư vấn tài
chính doanh nghiệp, bên cạnh đó là sự cạnh tranh gay gắt giữa các công ty
chứng khoán. Chính hai yếu tố trên đã tạo động lực thúc đẩy hoạt động tư
vấn tài chính doanh nghiệp của công ty chứng khoán.
Tuy nhiên, từ thực tế Việt Nam chúng ta có thể thấy hoạt động tài
chính của các doanh nghiệp còn rất nhiều hạn chế. Nguyên nhân cơ bản là
do hoạt động tư vấn tài chính doanh nghiệp của các công ty chứng khoán
chưa thực sự hiệu quả. Vì vậy việc tìm ra giải pháp để nâng cao chất lượng
hoạt động tư vấn tài chính doanh nghiệp của công ty chứng khoán là yêu
cầu cấp bách của nền kinh tế nói chung và thị trường chứng khoán Việt
Nam nói riêng.
Trong quá trình thực tập tại Công ty cổ phần chứng khoán Thăng
Long và dựa trên sự tìm hiểu về hoạt động tư vấn tài chính doanh nghiệp
của một số công ty chứng khoán, em đã chọn đề tài “Nâng cao chất lượng
tư vấn tài chính doanh nghiệp tại Công ty cổ phần chứng khoán Thăng
Long” làm chuyên đề tốt nghiệp của mình.
2. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu
Hoạt động tư vấn tài chính doanh nghiệp của công ty chứng khoán
nói chung và Công ty cổ phần chứng khoán Thăng Long nói riêng, từ khi
thành lập đến hết Quý I năm 2008.

1
3. Mục tiêu nghiên cứu
- Hệ thống hóa các vấn đề lý luận về hoạt động tư vấn tài chính
doanh nghiệp của công ty chứng khoán.
- Đánh giá, phân tích thực trạng hoạt động tư vấn tài chính doanh
nghiệp tại Công ty cổ phần chứng khoán Thăng Long.

pháp nhân, có vốn riêng và thực hiện chế độ hạch toán độc lập. Như vậy
công ty chứng khoán thực chất là một doanh nghiệp kinh doanh chứng
khoán vớí các nghiệp vụ chính là tự doanh, môi giới, bảo lãnh phát hành, và
tư vấn. Trên thực tế, một công ty chứng khoán không nhất thiết phải thực
hiện đầy đủ các nghiệp vụ trên, tùy theo loại hình nghiệp vụ mà công ty
chứng khoán được cấp phép có đáp ứng được các tiêu chuẩn quy định của
loại hình nghiệp vụ đó không. Tuy nhiên nghiệp vụ tư vấn vẫn được coi là
nghiệp vụ cơ bản quan trọng mà hầu hết công ty chứng khoán nào cũng
tham gia.
1.1.1.2. Đặc điểm của công ty chứng khoán
Là một chủ thể kinh doanh, công ty chứng khoán cũng có những điểm
tương đồng với các doanh nghiệp khác. Tuy nhiên, sản phẩm và dịch vụ mà

3
công ty chứng khoán cung cấp đều liên quan đến chứng khoán đã làm cho
công ty chứng khoán mang những đặc trưng riêng. Không những thế các
công ty chứng khoán ở các nước khác nhau cũng có thể có điểm khác nhau,
thậm chí ở trong cùng một quốc gia các công ty chứng khoán vẫn có nhiều
sự khác biệt tùy thuộc vào tính chất hoạt động của công ty và mức độ phát
triển của thị trường. Song xét về bản chất các công ty chứng khoán có một
số đặc trưng cơ bản sau :
• Về loại hình tổ chức của công ty chứng khoán
Trong lịch sử và trên thực tế, công ty chứng khoán đã từng được tồn tại
dưới nhiều loại hình tổ chức như công ty cổ phần, doanh nghiệp góp vốn,
doanh nghiệp tư nhân, doanh nghiệp Nhà nước hay doanh nghiệp liên doanh.
Mỗi loại hình này đều có những ưu thế, bất lợi riêng, trong đó loại hình công
ty cổ phần và công ty trách nhiệm hữu hạn với những ưu điểm về quyền sở
hữu, khả năng huy động vốn, năng lực điều hành, tư cách pháp lý… rất phù
hợp với nghiệp vụ chứng khoán đã trở thành sự lựa chọn phổ biến ở các
quốc gia.

Chứng khoán là một loại tài sản tài chính đặc biệt mà việc thẩm định chất
lượng của nó không phải giống như hàng hóa thông thường. Sự có mặt của
công ty cứng khoán trên thị trường là cần thiết khi người đầu tư không biết
được nhiều thông tin hay không có khả năng phân tích thông tin một cách
thích hợp để từ đó đánh giá và quyết định hướng sử dụng vốn của mình.
Đối với các công ty chứng khoán, với chức năng là định chế trung gian
tài chính thì khách hàng là mục tiêu số một, mục tiêu quan trọng nhất. Khách
hàng của công ty chứng khoán gồm các công ty phát hành chứng khoán, nhà

5
đầu tư chứng khoán. Như vậy, khách hàng của công ty chứng khoán cũng là
chủ thể tham gia trên thị trường cứng khoán có tư cách là người đại diện cho
nguồn cung hoặc nguồn cầu chứng khoán. Để có thể tồn tại và phát triển,
công ty chứng khoán phải thực hiện nguyên tắc “biết khách hàng của mình”,
nắm rõ khả năng tài chính của khách hàng, tư vấn cho khách hàng, giữ gìn
đạo đức kinh doanh và tôn trọng khách hàng, luôn luôn đặt khách hàng lên
trên hết.
Làm được điều này, công ty chứng khoán phải dựa vào chất lượng
chuyên môn, đạo đức nghề nghiệp của đội ngũ nhân viên và cán bộ quản lý
trong công ty.
• Về ảnh hưởng của thị trường tài chính
Công ty chứng khoán tham gia hoạt động trực tiếp trên thị trường
chứng khoán (TTCK) thì bất kỳ một biến động nào của TTCK nói riêng và
thị trường tài chính nói chung đều tác động sâu sắc đến chuyên môn, sản
phẩm, dịch vụ và doanh thu của công ty chứng khoán.
Thị trường tài chính, TTCK càng phát triển càng tạo ra nhiều công cụ
tài chính, có thêm nhiều dịch vụ, mở rộng phạm vi kinh doanh và qua đó
một mặt tạo cơ hội thu lợi nhuận cho công ty chứng khoán, mặt khác buộc
các công ty chứng khoán phải cải tiến, sáng tạo không ngừng để thích nghi
với môi trường hoạt động.

KHỐI HỖ TRỢ
(Back office)
Kế toán
Kho quỹ
Văn phòng
IT
Kiểm soát
Pháp chế
điểm chung là hệ thống các phòng ban chức năng được chia thành hai khối
khác nhau, là : khối nghiệp vụ và khối phụ trợ.
- Khối nghiệp vụ: là khối thực hiện các giao dịch kinh doanh và
dịch vụ chứng khoán. Tương ứng với mỗi dịch vụ, công ty chứng khoán có
thể thực hiện tổ chức các bộ phận, phòng ban hoạt động cụ thể: phòng môi
giới, phòng tự doanh, phòng bảo lãnh phát hành, phòng tư vấn, phòng ký
quỹ…
Tuy nhiên, căn cứ vào quy mô thị trường, mức độ phát triển và chiến
lược hoạt động của công ty mà công ty chứng khoán có thể chuyên sâu
từng bộ phận, từng mảng hoạt động (như tách bạch các phòng môi giới
OTC, phòng cho vay cầm cố chứng khoán, phòng phân tích đầu tư, tư vấn
…) hoặc tổng hợp các nghiệp vụ trong một bộ phận ( như phòng kinh
doanh có thể bao gồm cả: môi giới OTC, cho vay cầm cố chứng
khoán, hay phòng phân tích và tư vấn, bảo lãnh phát hành vào một bộ
phận )
- Khối phụ trợ: đây là khối không trực tiếp thực hiện các nghiệp
vụ kinh doanh, nhưng nó không thể thiếu được trong quá trình hoạt động
của các công ty chứng khoán. Khối này bao gồm các bộ phận như: phòng
phân tích và thông tin thị trường, phòng kế hoạch công ty, phòng công
nghệ thông tin, phòng hành chính- nhân sự, phòng kiểm soát nội bộ…
Ngoài sự phân biệt rõ hai khối như vậy, hiện nay các công ty
chứng khoán còn có thêm các chi nhánh tại các địa phương, đại lý nhận

có tổ chức đến nhà đầu tư cá nhân. Họ tạm thời có một khoản tiền nhàn rỗi,
nhưng sẽ rất khó khăn khi ra quyết định đầu tư. Như vậy, nhờ lợi thế của
một tổ chức trung gian, chuyên môn hoá cao làm cầu nối cho các bên mua

9
bán gặp nhau, các công ty chứng khoán giúp cho nhà đầu tư tiết kiệm được
chi phí, thời gian, công sức trong từng giao dịch, giúp nâng cao tính thanh
khoản của thị trường.
1.1.2.3. Đối với các tổ chức phát hành
Thị trường chứng khoán là một sân chơi mới cho tất cả các doanh
nghiệp, một cơ chế huy động vốn mới. Các doanh nghiệp hiện nay không
còn phải lệ thuộc hoàn toàn vào vốn đi vay từ các ngân hàng thương mại, họ
có thể chủ động tìm được nguồn vốn mới thông qua việc phát hành các
chứng khoán trên thị trường. Công ty chứng khoán là một trung gian tài
chính với vai trò huy động vốn, sẽ giúp tổ chức phát hành tìm được nhà đầu
tư và phân phối chứng khoán đến tận tay những người có nhu cầu nắm giữ
loại chứng khoán đó. Nhà đầu tư và nhà phát hành không phải mua bán trực
tiếp chứng khoán với nhau, điều này giúp giảm chi phí huy động cho nhà
phát hành.
1.1.2.4. Đối với các cơ quan quản lý thị trường
Công ty chứng khoán thực hiện các giao dịch mua bán chứng khoán,
nắm giữ các tài khoản giao dịch của khách hàng, vì vậy nó có được thông tin
về các giao dịch trên thị trường, thông tin về các loại cổ phiếu, trái phiếu,
thông tin về tổ chức phát hành và nhà đầu tư Công ty chứng khoán có
nghĩa vụ phải cung cấp các thông tin đó cho các cấp có thẩm quyền khi có
yêu cầu, qua đó, các cơ quan quản lý thị trường có thể kiểm soát và chống
các hiện tượng thao túng, lũng đoạn thị trường bảo vệ nhà đầu tư
1.1.3. Các nghiệp vụ cơ bản của công ty chứng khoán
1.1.3.1. Môi giới chứng khoán
Là nghiệp vụ mà công ty chứng khoán làm trung gian thực hiện lệnh


11
- Ưu tiên khách hàng: công ty chứng khoán với lợi thế về nghiệp vụ
có thể dự đoán trước diễn biến của thị trường, để đảm bảo sự công bằng cho
các khách hàng trong quá trình giao dịch chứng khoán, công ty chứng khoán
phải ưu tiên thực hiện lệnh giao dịch của khách hàng trước lệnh tự doanh
của công ty.
- Góp phần bình ổn thị trường: khi thị trường có sự biến động bất
thường, các công ty chứng khoán sẽ điều tiết cung cầu, bình ổn giá cả của
các loại chứng khoán thông qua hoạt động tự doanh, bằng cách mua vào khi
giá chứng khoán giảm và bán ra khi giá chứng khoán tăng nhằm giữ giá
chứng khoán ổn định.
Hình1.2: Quy trình hoạt động tự doanh tại công ty chứng khoán
(Nguồn: Trung tâm đào tạo Ủy ban chứng khoán Nhà nước)
1.1.3.3. Bảo lãnh phát hành chứng khoán
Hoạt động bảo lãnh phát hành là việc công ty chứng khoán có chức
năng bảo lãnh giúp tổ chức phát hành thực hiện các thủ tục trước khi chào

Xây dựng chiến lược đầu tư
Khai thác, tìm kiếm cơ hội đầu tư
Phân tích, đánh giá chất lượng cơ
hội đầu tư
Thực hiện đầu tư
Quản lý đầu tư và thu hồi vốn
12
bán chứng khoán, tổ chức việc phân phối chứng khoán và giúp bình ổn giá
chứng khoán trong giai đoạn đầu sau khi phát hành. Để có thể trở thành một
tổ chức bão lãnh phát hành, Công ty chứng khoán có mức vốn tối thiểu cho
hoạt động này là 165 tỷ đồng Việt Nam, được cơ quan quản lý Nhà nước về
chứng khoán và thị trường chứng khoán đồng ý và cho phép. Mặt khác, công

Đệ trình phương án bán
Lập nghiệp đoàn bảo lãnh phát hành, định
giá chứng khoán và ký hợp đồng bảo lãnh
Đơn xin bảo lãnh, nộp bản cáo bạch
Phân phát bản cáo bạch và phiếu
đăng ký mua chứng khoán
Đăng ký phát hành chứng khoán có hiệu lực
Phân phối chứng khoán trên
cơ sở phiếu đăng ký
Công ty
phát
hành
Uỷ
ban
chứng
khoán
Nhà
nước
14
Thanh toán
việc công ty chứng khoán thông qua hoạt động phân tích, dự báo các dữ liệu
về lĩnh vực chứng khoán để đưa ra lời khuyên cho khách hàng. Ngoài ra
công ty có thể thực hiện một số công việc dịch vụ khác liên quan đến phát
hành, đầu tư và cơ cấu tài chính cho khách hàng.
Trước đây khi nghị định 48/NĐ-CP vẫn còn hiệu lực thì hoạt động tư
vấn chỉ được giới hạn trong hoạt động tư vấn đầu tư chứng khoán. Hiện nay,
Luật chứng khoán 2007 đã mở rộng hoạt động tư vấn của công ty chứng
khoán, bao gồm tư vấn tài chính và đầu tư chứng khoán. Đó là dịch vụ mà
công ty chứng khoán cung cấp cho khách hàng trong lĩnh vực đầu tư chứng
khoán, tái cơ cấu tài chính; mua bán, chia tách, hợp nhất doanh nghiệp; hỗ

khách hàng thông qua các tài khoản lưu ký chứng khoán. Thực hiện dịch
vụ lưu ký chứng khoán cho khách hàng, công ty chứng khoán sẽ thu được
các khoản phí lưu ký chứng khoán, phí gửi, phí rút và phí chuyển nhượng
chứng khoán.
- Quản lý thu nhập của khách hàng: Xuất phát từ việc lưu ký
chứng khoán cho khách hàng, công ty chứng khoán sẽ theo dõi tình hình
thu lãi, cổ tức của chứng khoán và đứng ra làm dịch vụ thu nhận và chi trả
cổ tức cho khách hàng thông qua tài khoản của khách hàng.
- Nghiệp vụ tín dụng: Ở một số nước, công ty chứng khoán được
phép cho vay chứng khoán để khách hàng thực hiện giao dịch bán khống,
hoặc cho phép khách hàng vay tiền để thực hiện nghiệp vụ mua ký quỹ.
Trên đây, chúng ta đã xem xét các nghiệp vụ của công ty chứng
khoán, từ các nghiệp vụ chính đến các hoạt động phụ trợ. Một trong những
nghiệp vụ chính được các công ty chứng khoán đặc biệt quan tâm là nghiệp
vụ tư vấn tài chính doanh nghiệp. Nội dung nghiên cứu tiếp theo sẽ cho biết
rõ hơn về hoạt động này tại các công ty chứng khoán.

16
1.2. Hoạt động tư vấn tài chính doanh nghiệp của công ty chứng
khoán
1.2.1. Khái niệm, đặc điểm hoạt động tư vấn tài chính doanh
nghiệp
1.2.1.1. Khái niệm
Sự ra đời của thị trường chứng khoán là sự phát triển bậc cao của nền
kinh tế thị trường. Trên thị trường chứng khoán người ta mua bán, trao đổi
với nhau một loại hàng hoá đặc biệt, đó là chứng khoán - các tài sản tài
chính. Hàng hóa trên thị trường chứng khoán hết sức phong phú, đa dạng.
Do đó việc lựa chọn từng loại chứng khoán, thời điểm mua bán, cách thức
mua bán,…là một vấn đề không đơn giản. Trên thị trường luôn xuất hiện hai
chủ thể, một chủ thể là các công ty cần huy động vốn phát triển kinh doanh,

thuộc vào năng lực của công ty cũng như nhu cầu của khách hàng. Công ty
chứng khoán sẽ nhận phí từ khách hàng cho hoạt động của mình, mức phí
này tuỳ thuộc vào từng loại hình dịch vụ; ví dụ: mức phí cho hoạt động bán
đấu giá cổ phần không được vượt quá 10% chi phí cổ phần hoá.
Hoạt động tư vấn tài chính doanh nghiệp là một trong năm hoạt động
chính của Công ty chứng khoán được Uỷ Ban Chứng khoán Nhà nước cấp
phép và pháp luật thừa nhận. Hoạt động tư vấn tài chính doanh nghiệp, bao
gồm những nghiệp vụ cơ bản sau:
• Tư vấn và thực hiện xác định giá trị doanh nghiệp
Nền kinh tế Việt Nam đang được vận hành theo cơ chế thị trường, hơn
nữa loại hình công ty cổ phần, công ty tư nhân chiếm đa số, vì vậy việc định
giá các doanh nghiệp là một đòi hỏi tất yếu. Có nhiều quan điểm khác nhau

18
về giá trị doanh nghiệp và xác định giá trị doanh nghiệp, tuy nhiên có thể
hiểu một cách chung nhất như sau:
Xác định giá trị doanh nghiệp hay còn gọi là định giá doanh nghiệp
về thực chất là lượng hoá các khoản thu nhập mà doanh nghiệp có thể tạo
ra được trong quá trình hoạt động sản xuất kinh doanh, làm cơ sở cho các
hoạt động giao dịch thông thường của thị trường.
Trong nền kinh tế thị trường, doanh nghiệp là một thực thể kinh tế và
cần được coi là một loại hàng hoá. Do vậy, giá trị doanh nghiệp cần được
xác định một cách hợp lý để đảm bảo quyền lợi của các bên tham gia trong
các hoạt động có liên quan đến doanh nghiệp. Nói tóm lại, tư vấn xác định
giá trị doanh nghiệp là việc công ty tư vấn giúp các doanh nghiệp xác định
giá trị thực tế của toàn bộ tài sản của doanh nghiệp ở một thời điểm có tính
đến khả năng sinh lời trong tương lai.
• Tư vấn xây dựng phương án cổ phần hoá doanh nghiệp
Tại Việt Nam với sự chuyển mình mạnh mẽ từ nền kinh tế bao cấp
sang nền kinh tế thị trường với sự định hướng của Nhà nước, quá trình cổ

đảm bảo cho đợt phát hành được thành công. Căn cứ vào cơ cấu vốn tối ưu
của tổ chức phát hành để quyết định sẽ tăng vốn nợ hay tăng vốn chủ, nói
một cách khác sẽ phát hành cổ phiếu hay trái phiếu.
• Tư vấn niêm yết, đăng ký giao dịch chứng khoán
Đối với hoạt động này, công ty tư vấn giúp các công ty cổ phần có đủ
những yêu cầu theo quy định lập hồ sơ xin phép Uỷ Ban chứng khoán Nhà
nước niêm yết chứng khoán tại Sở giao dịch thành phố Hồ chí Minh, hoặc
xin phép Trung tâm giao dịch chứng khoán thành phố Hà Nội đăng ký giao
dịch chứng khoán tại Trung tâm giao dịch chứng khoán thành phố Hà Nội.
Đồng thời, khi chứng khoán niêm yết phải được đăng ký tại Trung tâm Giao
dịch chứng khoán, Trung tâm lưu ký chứng khoán. Công ty chứng khoán sẽ

20
đăng ký giúp công ty cổ phần về chứng khoán và người sở hữu chứng khoán
cũng như đăng ký chuyển quyền sở hữu chứng khoán.
• Tư vấn tái cấu trúc tài chính doanh nghiệp
Công ty chứng khoán sẽ giúp doanh nghiệp lựa chọn cấu trúc tài
chính tối ưu nhằm tạo nên chi phí vốn thấp nhất và đem lại giá trị thặng dư
lớn nhất cho doanh nghiệp. Các nhà tư vấn chứng khoán luôn được đánh giá
là các chuyên gia trong việc phân tích tình hình tài chính doanh nghiệp.
Theo đó, nhân viên tư vấn sẽ xây dựng nên một phương án tài chính cho
doanh nghiệp trong hiện tại và tương lai. Hoạt động này rất cần thiết, bởi kết
cấu nguồn vốn có hợp lý hay không sẽ ảnh hưởng trực tiếp đến kết quả kinh
doanh của doanh nghiệp. Các doanh nghiệp rất quan tâm đến hoạt động này
của công ty chứng khoán đặc biệt là các công ty mới thành lập, chuẩn bị
bước vào quá trình hoạt động sản xuất kinh doanh.
• Tư vấn mua bán sáp nhập doanh nghiệp
Sáp nhập là việc một công ty (gọi là công ty đi mua hay công ty thâu
tóm) giành quyền kiểm soát toàn bộ một công ty khác (công ty bị mua hay
công ty bị thâu tóm). Kết thúc quá trình sáp nhập, công ty đi mua giữ nguyên

hình thức sách báo hay ấn phẩm
- Theo mức uỷ quyền của nhà đầu tư: bao gồm tư vấn gợi ý và tư vấn
uỷ quyền.
+ Tư vấn gợi ý: Các lời tư vấn ở đây chỉ mang tính chất như một lời
khuyên, lời gợi ý cho khách hàng về phương cách đầu tư hợp lý còn
khách hàng mới là người quyết định chính trong quá trình ra quyết
định đầu tư.
+ Tư vấn uỷ quyền: Đây là loại hình tư vấn mà nhà tư vấn không chỉ
đưa ra những lời khuyên mà còn có thể đưa ra những quyết định
đầu tư cho khách hàng theo sự phân cấp, uỷ quyền của khách hàng.

22
- Theo đối tượng của hoạt động tư vấn: bao gồm tư vấn cho người phát
hành và tư vấn đầu tư.
+ Tư vấn cho người phát hành: cách thức phát hành, hình thức phát
hành, xây dựng hồ sơ, bản cáo bạch…và giúp tổ chức bảo lãnh,
phân phối chứng khoán
+ Tư vấn đầu tư: là hình thức tư vấn cho khách hàng đầu tư chứng
khoán trên thị trường thứ cấp về giá, thời gian, định hướng đầu tư
vào các loại chứng khoán…
1.2.2. Vai trò của hoạt động tư vấn tài chính doanh nghiệp
Hoạt động tư vấn tài chính doanh nghiệp ra đời là kết quả quá trình
phát triển của nền kinh tế cũng như của thị trường chứng khoán. Đồng thời,
hoạt động này cũng có vai trò quan trọng thúc đẩy sự phát triển của thị
trường, đem lại hiệu quả cho nền kinh tế. Vai trò của hoạt động tư vấn tài
chính doanh nghiệp được nhìn nhận ở các khía cạnh khác nhau:
1.2.2.1. Đối với doanh nghiệp
- Tư vấn tài chính doanh nghiệp sẽ giúp doanh nghiệp tiết kiệm được
thời gian cũng như công sức của mình. Doanh nghiệp vẫn có thể tập trung
vào hoạt động sản xuất kinh doanh, không phải lo tìm hiểu tài liệu và quy

sẽ bao gồm các bước cơ bản sau :
- Tiếp xúc, tìm hiểu nhu cầu khách hàng: đây là khâu đầu tiên để đưa
ra những lời tư vấn. Công ty chứng khoán phải nắm rõ được khách hàng về:
tình hình tài chính, mục tiêu kinh doanh,…Đồng thời công ty chứng khoán
cũng cần phải tiếp thị hình ảnh của mình đến khách hàng, chứng minh cho
họ thấy được tính chuyên nghiệp và uy tín của mình. Tính chuyên nghiệp
được thể hiện ở chỗ công ty tìm kiếm các nguồn thông tin liên quan, tiến

24
hành xử lý một cách logic, khoa học rồi cung cấp cho khách hàng kèm theo
những khuyến nghị của mình giúp khách hàng thoả mãn nhu cầu của mình.
Uy tín của công ty chính là đạo đức nghề nghiệp, họ sẽ đảm bảo an toàn tài
sản cho khách hàng, bảo mật thông tin và luôn tôn trọng khách hàng. Yêu
cầu của bước này là nhân viên tư vấn phải “hiểu rõ khách hàng” và tạo dựng
được mối quan hệ tốt giữa hai bên.
- Ký kết hợp đồng tư vấn: nội dung của hợp đồng tư vấn này đề cập
đến các vấn đề như quyền hạn và trách nhiệm của các bên, thời gian, phí tư
vấn. Ngoài ra, hợp đồng cũng có thể quy định số điều khoản khác, nếu có.
Một hợp đồng đúng luật, chặt chẽ là cơ sơ để tránh được hay giải quyết được
những tranh chấp có thể xảy ra.
- Thực hiện hợp đồng tư vấn: nhân viên tư vấn và công ty chứng khoán
vận dụng kỹ năng và kinh nghiệm của mình để tư vấn cho khách hàng.
Trong quá trình tư vấn, nhà tư vấn phải luôn luôn đặt quyền lợi của khách
hàng lên trên hết, nỗ lực hết mức để thu về kết quả tối ưu và hạn chế rủi ro
đến mức thấp nhất về thiệt hại cho khách hàng.
- Thanh lý hợp đồng: khách hàng sẽ phải thanh toán phí tư vấn cho
công ty chứng khoán. Họ có thể chấm dứt hợp đồng với công ty nếu như họ
không hài lòng hoặc yêu cầu đổi nhân viên tư vấn. Nếu nhu cầu thay đổi,
khách hàng có thể làm lại hợp đồng mới.
1.2.4. Phát triển hoạt động tư vấn tài chính doanh nghiệp tại