Bài 1:
GIỚI THIỆU LUẬT NGÂN HÀNG
• HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG
• LỊCH SỬ HÌNH THÀNH VÀ PHÁT TRIỂN
LUẬT NGÂN HÀNG VIỆT NAM
• PHÁP LUẬT VỀ NGÂN HÀNG
HOẠT ĐỘNG NGÂN HÀNG
Hoạt động ngân hàng là việc kinh doanh, cung
ứng thường xuyên một hoặc một số các nghiệp
vụ sau đây:
• Nhận tiền gửi;
• Cấp tín dụng;
• Cung ứng dịch vụ thanh toán qua tài khoản
LỊCH SỬ HÌNH THÀNH & PHÁT TRIỂN
LUẬT NGÂN HÀNG VIỆT NAM
• Giai đoạn trước năm 1945
• Giai đoạn từ năm 1945 đến năm 1951
• Giai đoạn từ năm 1951 đến năm 1987
• Giai đoạn từ năm 1987 đến năm 1990
• Giai đoạn từ năm 1990 đến nay
PHÁP LUẬT NGÂN HÀNG
• KHÁI NIỆM
• ĐỐI TƯỢNG ĐIỀU CHỈNH
• PHƯƠNG PHÁP ĐIỀU CHỈNH
• QUAN HỆ PHÁP LUẬT NGÂN HÀNG
• NGUỒN LUẬT NGÂN HÀNG
KHÁI NIỆM LUẬT NGÂN HÀNG
Luật ngân hàng là tổng hợp các quy phạm
pháp luật điều chỉnh các quan hệ xã hội phát
sinh trong quá trình nhà nước tổ chức và quản
lý hoạt động ngân hàng, các quan hệ về tổ

• Luật Ngân hàng Nhà nước VN
• Luật các tổ chức tín dụng
• Bộ luật dân sự 2005, Luật thương mại 2005,
Luật doanh nghiệp, Luật HTX, Luật đầu tư,
Luật tổ chức Chính phủ
• Pháp lệnh
• Nghị định, Thông tư liên quan
Bài 2:
NGÂN HÀNG NHÀ NƯỚC VIỆT NAM
• KHÁI NIỆM, CHỨC NĂNG, NHIỆM VỤ CỦA
NHNNVN
• HỆ THỐNG TỔ CHỨC NHNNVN
• CÁC HOẠT ĐỘNG CỦA NHNNVN
KHÁI NIỆM NHNN
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam là cơ quan
ngang bộ của Chính phủ, là Ngân hàng trung
ương của nước Cộng hoà xã hội chủ nghĩa Việt
Nam
Ngân hàng Nhà nước là pháp nhân, có vốn
pháp định thuộc sở hữu nhà nước, có trụ sở
chính tại Thủ đô Hà Nội
CHỨC NĂNG, NHIỆM VỤ
CỦA NHNNVN
• Chức năng
– Quản lý nhà nước
– Ngân hàng trung ương
• Nhiệm vụ (đ.4 LNHNN)
HỆ THỐNG TỔ CHỨC NHNNVN
• Mô hình tổ chức ►
• Hệ thống

• Là một pháp nhân
• Là 1 doanh nghiệp đặc biệt
• Đối tượng kinh doanh là tiền tệ
• Hoạt động kinh doanh chính, chủ yếu, thường
xuyên mang tính nghề nghiệp là hoạt động
ngân hàng.
• Chịu sự quản lý nhà nước của Ngân hàng Nhà
nước
PHÂN LOẠI TCTD
• Căn cứ vào phạm vi được thực hiện các hoạt
động ngân hàng
• Căn cứ vào hình thức sở hữu vốn điều lệ
• Căn cứ vào hình thức của TCTD:
– Công ty TNHH
– Công ty cổ phần
– Hợp tác xã
HỆ THỐNG CÁC TCTD
• Ngân hàng
– Ngân hàng thương mại
– Ngân hàng chính sách
– Ngân hàng hợp tác xã
• Tổ chức tín dụng phi ngân hàng
– Công ty tài chính
– Công ty cho thuê tài chính
– Quỹ tín dụng nhân dân
– Tổ chức tài chính vi mô
THỦ TỤC THÀNH LẬP TCTD
• Thẩm quyền cấp giấy phép thành lập, hoạt động
• Điều kiện cấp giấy phép thành lập, hoạt động ►
• Hồ sơ xin cấp giấy phép

CƠ CẤU TỔ CHỨC, QUẢN LÝ
CỦA TCTD (tt)
• Nhân sự
– Đạt tiêu chuẩn, điều kiện (đ.50 LCTCTD)
– Không thuộc trường hợp không được đảm nhiệm
chức vụ (đ.33 LCTCTD)
– Không được đồng thời đảm nhiệm chức vụ (đ.34
LCTCTD)
– Phải được NHNN chấp thuận (-TTg bổ nhiệm)
– Có thể bị miễn nhiệm, bãi nhiệm (đ.36 LCTCTD)
HOẠT ĐỘNG CỦA TCTD
• Hoạt động huy động vốn
• Hoạt động cấp tín dụng
• Hoạt động cung ứng các dịch vụ thanh toán và
ngân quỹ
• Các hoạt động kinh doanh khác