Trường Đại Học Kỹ Thuật Công Nghệ Thành Phố Hồ Chí Minh
Khoa Quản Trị Kinh Doanh
Bộ Môn: Thanh Toán Quốc Tế
1
Đề Tài:
Tìm Hiểu Thị Trường
Hối Đoái Giao Ngay
Giáo Viên Bộ Môn: Trần Thị Trang
Thành Viên Nhóm _ Lớp 09CQD7 + 09CQD8
1.Lê Minh Thiện_ Nhóm trưởng
2.Nguyễn Đỗ Vĩnh Trung
3.Phạm Châu Tú Nhi
4.Phạm Thị Thu Diễm
5.Nguyễn Sĩ Tín
6.Nguyễn Thị Minh Xuân
7.Bùi Thị Thanh Hoa
8.Lương Minh Tiến
9.Trần Thị Ngọc Quý
10.Lâm Thế Anh
MỤC LỤC
2
PHẦN MỞ ĐẦU
Thị trường tiền tệ nước ta trong mấy năm gần đây tiếp tục nóng lên và diễn biến
trái chiều. Vốn nội tệ đồng Việt Nam trở nên khan hiếm, lãi suất trên thị trường liên
ngân hàng và lãi suất huy động vốn của các ngân hàng thương mại tăng khá. Trong khi
đó, vốn ngoại tệ có xu hướng dư thừa, tỷ giá giảm xuống quá thấp.
Trên thị trường cũng diễn ra nghịch lý là cả tỷ giá mua và tỷ giá bán ngoại tệ của
các ngân hàng thương mại thấp hơn và bằng với giới hạn tối thiểu biên độ - 0,75% theo
quy định so với mức tỷ giá do Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố, mặc dù đã giảm.
Nguồn cung ngoại tệ dồi dào và tăng mạnh. Càng gần đến Tết Nguyên đán cung
ngoại tệ càng lớn. Tiền kiều hối của Việt kiều, của người Việt Nam đi làm ăn và định cư

Mác Đức.
Thị trường hối đoái là thị trường phi tập trung. Trong đó ba thị trường hối đoái lớn nhất
thế giới là London, Tokyo, New York.
Thị trường hối đoái có quy mô giao dịch trong một ngày trên một nghìn tỷ
đôla.Ví dụ năm 1998 doanh số trung bình hàng ngày của thị trường ngoại hối là 1600 tỷ
USD. Vì vậy, thị trường này tác động rất lớn đến tình hình kinh tế của các nước đang
phát triển. Việc đầu cơ trên thị trường hối đoái, ví dụ đầu cơ đồng Baht đã dẫn đến cuộc
khủng hoảng thị trường tài chính Thái Lan.
Ngày nay, chưa có một cơ quan quốc tế nào đứng ra làm nhiệm vụ giám sát thị
trường này. IMF muốn đứng ra làm chức năng Ngân hàng Trung ương toàn cầu, nhưng
lực bất tòng tâm, và không được các nước công nghiệp Tư bản ủng hộ. Các nước công
nghiệp tư bản chỉ chú trọng trước hết đến những vấn đề tiền tệ, kinh tế trong nước, nên
không phối hợp đúng mức để kiểm soát thị trường.
2.Đặc điểm của thị trường hối đoái:
+ Thị trường hối đoái không tồn tại trong một không gian cụ thể nhất định mà
hoạt động của nó thông qua các phương tiện thông tin hiện đại.
+ Có tính quốc tế hóa cao.
+ Giao dịch mua bán các loại ngoại tệ tự do chuyển đổi.
+ Giao dịch với khối lượng lớn (khối lượng tối thiểu doanh số).
3.Vai trò của thị trường hối đoái:
+ Tạo điều kiện để kết nối các nhu cầu giao dịch ngoại tệ trong nền kinh tế.
4
+ Làm cho các giao dịch mua bán trao đổi ngoại hối đi vào nề nếp, ổn định, góp
phần ổn định thị trường tài chính.
+ Giúp Ngân Hàng Nhà Nước nắm bắt được thị trường để tham mưu cho chính
phủ trong việc thực hiện chính sách quản lý ngoại hối.
+ Tạo điều kiện để hội nhập với thị trường tài chính quốc tế.
4. Chức năng của thị trường hối đoái:
+ Thị trường hối đoái là cơ chế nhằm:
 Chuyển giao sức mua giữa các đồng tiền:

Quy chế hoạt động hối đoái giao ngay ban hành kèm theo quyết định số
17/1998/QĐ-NHNN7 ngày 10/1/1998 định nghĩa: Giao dịch hối đoái giao ngay là giao
dịch mua, bán một số lượng ngoại tệ giữa hai bên theo tỷ giá giao ngay tại thời điểm
giao dịch và kết thúc thanh toán trong vòng 2 ngày làm việc tiếp theo kể từ ngày cam kết
mua bán …
Ngày thực hiện chuyển giao và thanh toán được gọi là ngày giá trị.
Ví dụ 1: Ngày 02 tháng 06 mua 100.000 bảng Anh giao ngay giá 1.85 USD thì
chuyển giao sẽ được thực hiện vào ngày 04 tháng 06 – là ngày giá trị.
Thị trường hối đoái giao ngay là thị trường thực hiện giao dịch các hợp đồng
hối đoái giao ngay.
Tham gia thị trường gồm có:
 Ngân hàng thương mại: Vừa đóng vai trò môi giới thực hiện các nghiệp vụ
kinh doanh hối đoái theo yêu cầu, vừa đóng vai trò kinh doanh nhằm đảm
bảo có lời, ổn định số dư và đáp ứng yêu cầu ngoại tệ.
 Các tổ chức kinh doanh, cá nhân: Bao gồm các nhà xuất khẩu, nhà nhập
khẩu, các công ty đa quốc gia, các nhà đầu tư có nhu cầu mua hoặc bán
ngoại tệ giao ngay.
Tỷ giá giao ngay là tỷ giá do tổ chức tín dụng yết giá tại thời điểm giao dịch hoặc
do hai bên thoả thuận nhưng phải đảm bảo trong biên độ quy định hiện hành của Ngân
Hàng Nhà Nước.
Ví dụ 2: Tìm hiểu cách thức giao dịch hối đoái giao ngay tại ngân hàng Eximbank
(nguồn eximbank.com.vn)
6
 Đối tượng tham gia giao dịch: Cá nhân và tổ chức kinh tế.
 Phí giao dịch hối đoái: Khách hàng không phải trả phí giao dịch hối đoái giao
ngay.
 Chứng từ trong các giao dịch giao ngay: Tổ chức kinh tế, tổ chức khác, cá nhân
dùng VND để mua ngoại tệ của Eximbank thông qua các giao dịch giao ngay
phải xuất trình các chứng từ cung cấp đầy đủ thông tin về mục đích, số lượng và
loại ngoại tệ cần thanh toán, thời điểm thanh toán theo quy định hiện hành về

Phòng Dịch Vụ Khách Hàng Cá Nhân để thoả thuận tỷ giá, ngày thanh toán, chỉ thị
chuyển tiềng, mức ký quỹ (nếu có) và ký hợp đồng giao dịch.
Ví dụ biểu mẫu hợp đồng :
7