UCP 600 - Bản quy tắc thực hành
thống nhất mới về tín dụng chứng từ
Bùi Thị Thu Huế
Chi nhánh Ngân hàng Công thương Hoàn Kiếm
UCP là viết tắt của “The Uniform Custom and Practice for
Documentary Credits” (Quy tắc thực hành thống nhất về tín dụng
chứng từ). Bản UCP đầu tiên được ICC phát hành từ năm 1933
với mục đích khắc phục các xung đột về luật điều chỉnh tín dụng
chứng từ giữa các quốc gia bằng việc xây dựng một bản quy tắc
thống nhất cho hoạt động tín dụng chứng từ. Theo đánh giá của
các chuyên gia, UCP là bản quy tắc (thông lệ quốc tế) tư nhân
thành công nhất trong lĩnh vực thương mại. Ngày nay, UCP là cơ
sở pháp lý quan trọng cho các giao dịch thương mại trị giá hàng tỷ
đô la hàng năm trên thế giới.
UCP đã qua bảy lần sửa đổi và chỉnh lý. Bản UCP đang
được áp dụng hiện nay là UCP 500 (The Uniform Custom and
Practice for Documentary Credits, ICC Publication No. 500) - kết
quả của lần sửa đổi thứ sáu, được phát hành năm 1993.
Vào tháng 5 năm 2003, Phòng Thương mại quốc tế (ICC) đã
ủy quyền cho ủy ban Kỹ thuật và nghiệp vụ Ngân hàng (ICC
Commission on Banking Technique and Practice) bắt đầu xem xét
lại UCP 500 để có thể có những sửa đổi cần thiết đáp ứng với tình
hình thực tiễn mới.
Cũng như những lần sửa đổi trước đây, mục đích chính của
lần sửa đổi này là để đáp ứng được sự phát triển trong hoạt động
ngân hàng, vận tải và bảo hiểm. Hơn nữa, cũng cần thiết xem xét
lại ngôn ngữ và phong cách đã được sử dụng trong UCP để loại
bỏ những cách diễn đạt có thể gây ra sự hiểu nhầm và áp dụng
không thống nhất.
Ngay khi công việc xem xét lại được tiến hành, thông qua
một số kết quả điều tra toàn cầu, ủy ban Kỹ thuật và Nghiệp vụ

khong thi gian ny c quy nh khụng rừ rng l Thi gian
hp lý (Reasonable Time) v Khụng chm tr (Without delay)
kim tra chng t v thụng bỏo chng t bt hp l. C th nh
sau:
U C P 6 0 0 Đ i ề u 1 4 ( b ) v à 1 6 ( d )
N g â n h à n g đ ư ợ c c h ỉ đ ị n h , n g â n h à n g
x á c n h ậ n , n ế u c ó , v à n g â n h à n g p h á t
h à n h s ẽ c ó t ố i đ a m ỗ i n g â n h à n g l à 5
n g à y l à m v i ệ c t i ế p t h e o n g à y x u ấ t t r ì n h
c h ứ n g t ừ đ ể x á c đ ị n h c h ứ n g t ừ x u ấ t t r ì n h
c ó h ợ p l ệ h a y k h ô n g .
( A n o m i n a t e d b a nk a c t i n g o n i t s
n o m i n a t i o n , a c o n f i r m i n g b a n k , i f a n y ,
a n d t h e i s s u i n g b a n k s h a l l e a c h h a v e a
m a x i m u m o f f i v e b a n k i n g d a y s f o l l o w i n g
t h e d a y o f p r e s e n t a t i o n t o d e t e r m i n e i f a
p r e s e n t a t i o n i s c o m p l y i n g )

T h ô n g b á o ( t ừ c h ố i b ộ c h ứ n g t ừ ) t h e o
y ê u c ầ u ở đ i ề u 1 6 ( c ) p h ả i đ ư ợ c g ử i b ằ n g
v i ễ n t h ô n g , h o ặ c , n ế u k h ô n g t h ể đ ư ợ c ,
t h ì b ằ n g c á c p h ư ơ n g t i ệ n n h a n h c h ó n g
k h á c k h ô n g m u ộ n h ơ n n g à y l à m v i ệ c
t h ứ 5 c ủ a n g â n h à n g t i ế p t h e o n g à y x u ấ t
t r ì n h c h ứ n g t ừ .
( T h e n o t i c e ( o f r e f u s a l d o c u m e n t s )
r e q u i r e d i n s u b- a r t i c l e 1 6 ( c ) m u s t b e
g i v e n b y t e l e c o m u n i c a t i o n o r , i f t h a t i s
n o t p o s s i b l e , b y o t h e r e x p e d i t i o u s
m e a n s n o l a t e r t h a n t h e c l o s e o f t h e f i f t h

Th ba, UCP 600 ó a ra quy nh mi v a ch ca
ngi yờu cu m v ngi hng li th tớn dng phi c th
hin trờn chng t xut trỡnh ỳng nh trong L/C:
U C P 6 0 0 Đ i ề u 1 4 ( j )
K h i đ ị a c h ỉ c ủ a n g ư ờ i h ư ở n g v à n g ư ờ i y ê u c ầ u m ở t h ư t í n d ụ n g t h ể
h i ệ n t r ê n b ấ t k ỳ c h ứ n g t ừ n à o t h ì k h ô n g n h ấ t t h i ế t p h ả i g i ố n g n h ư đ ị a c h ỉ
t r o n g t h ư t í n d ụ n g h o ặ c t r o n g b ấ t k ỳ m ộ t c h ứ n g t ừ n à o k h á c , t u y n h i ê n
p h ả i t r o n g c ù n g n ư ớ c v ớ i đ ị a c h ỉ t ư ơ n g ứ n g q u y đ ị n h t r o n g t h ư t í n d ụ n g .
C á c c h i t i ế t l i ê n l ạ c ( s ố f a x , đ i ệ n t h o ạ i , e m a i l , ) l à m ộ t p h ầ n đ ị a c h ỉ c ủ a
n g ư ờ i h ư ở n g v à n g ư ờ i y ê u c ầ u m ở t h ư t í n d ụ n g s ẽ b ị b ỏ q u a . T u y n h i ê n ,
k h i đ ị a c h ỉ v à c á c c h i t i ế t l i ê n l ạ c c ủ a n g ư ờ i y ê u c ầ u m ở t h ư t í n d ụ n g x u ấ t
h i ệ n n h ư l à m ộ t p h ầ n c h i t i ế t c ủ a n g ư ờ i n h ậ n h à n g h a y b ê n đ ư ợ c t h ô n g
b á o t r o n g c h ứ n g t ừ v ậ n t ả i t h e o đ i ề u 1 9 , 2 0 , 2 1 , 2 2 , 2 3 , 2 4 h o ặ c 2 5 t h ì
p h ả i g i ố n g n h ư t r o n g t h ư t í n d ụ n g .
( W h e n t h e a d d r e s s e s o f t h e b e n e f i c i a r y a n d t h e a p p l i c a n t a p p e a r i n
a n y s t i p u l a t e d o c u m e n t , t h e y n e e d n o t b e t h e s a m e a s t h o s e s t a t e d i n
t h e c r e d i t o r i n a n y o t h e r s t i p u l a t e d d o c u m e n t s , b u t m u s t b e w i t h i n t h e
s a m e c o u n t r y a s t h e r e s p e c t i v e a d d r e s s e s m e n t i o n e d i n t h e c r e d i t .
C o n t a c t d e t a i l s ( t e l e f a x , t e l e p h o n e , e m a i l a n d t h e li k e ) s t a t e d a s p a r t o f
t h e b e n e f i c i a r y s a n d t h e a p p l i c a n t s a d d r e s s w i l l b e d i s r e g a r d e d .
H o w e v e r , w h e n t h e a d d r e s s a n d c o n t a c t d e t a i l s o f t h e a p p l i c a n t a p p e a r
a s p a r t o f t h e c o n s i g n e e o r n o t i f y p a r y d e t a i l s o n a t r a n s p o r t d o c u m e n t
s u b j e c t t o a r t i c l e s 1 9 , 2 0 , 2 1 , 2 2 , 2 3 , 2 4 o r 2 5 , t h e y m u s t b e a s s t a t e d i n
t h e c r e d i t ) .
U C P 5 0 0 Đ i ề u 3 7
T r ừ k h i q u y đ ị n h k h á c t r o n g t h ư
t í n d ụ n g , h ó a đ ơ n t h ư ơ n g m ạ i :
i . P h ả i t h ể h i ệ n t r ê n b ề m ặ t l à
đ ư ợ c p h á t h à n h b ở i n g ư ờ i h ư ở n g
g h i t r o n g t h ư t í n d ụ n g ( t r ừ t r ư ờ n g

n h ậ n đ ư ợ c c h ấ p n h ậ n b ộ c h ứ n g t ừ b ấ t h ợ p l ệ c ủ a n g ư ờ i y ê u c ầ u
m ở t h ư t í n d ụ n g v à đ ồ n g ý v ớ i v i ệ c c h ấ p n h ậ n đ ó ; h o ặ c n h ậ n c á c
c h ỉ d ẫ n t i ế p t h e o t ừ n g ư ờ i x u ấ t t r ì n h t r ư ớ c k h i đ ồ n g ý v i ệ c c h ấ p
n h ậ n b ộ c h ứ n g t ừ c ủ a n g ư ờ i m ở y ê u c ầ u t h ư t í n d ụ n g ; ho ặ c
c ) N g â n h à n g đ a n g g ử i t r ả l ạ i b ộ c h ứ n g t ừ ; h o ặ c
d ) N g â n h à n g đ a n g h à n h đ ộ n g t h e o c á c c h ỉ d ẫ n t ừ n g ư ờ i x u ấ t
t r ì n h c h ứ n g t ừ đ ã n h ậ n t ừ t r ư ớ c .

U C P 5 0 0 Đ i ề u 1 4 ( d )
i . N g â n h à n g p h á t h à n h , N g â n h à n g
x á c n h ậ n , n ế u c ó , h o ặ c n g â n h à n g đ ư ợ c
c h ỉ đ ị n h , m ỗ i n g â n h à n g s ẽ c ó m ộ t t h ờ i
g i a n h ợ p l ý , n h ư n g k h ô n g q u á 7 n g à y l à m
v i ệ c n g â n h à n g t i ế p t h e o n g à y n h ậ n
c h ứ n g t ừ , đ ể k i ể m t r a c h ứ n g t ừ v à q u y ế t
đ ị n h s ẽ n h ậ n h a y t ừ c h ố i c h ứ n g t ừ v à
t h ô n g b á o c h o b ê n m à t ừ đ ó n g â n h à n g
n à y n h ậ n c h ứ n g t ừ , b i ế t q u y ế t đ ị n h c ủ a
m ì n h
( Th e I s s u i n g B a n k , t h e C o n f i r m i n g
B a n k , i f a n y , o r a N o m i n a t e d B a n k a c t i n g
o n t h e i r b e h a l f , s h a l l e a c h h a v e a
r e a s o n a b l e t i m e , n o t t o e x c e e d s e v e n
b a n k i n g d a y s f o l l o w i n g t h e d a y o f r e c e i p t
o f t h e d o c u m e n t s , t o e x a m i n e t h e
d o c u m e n t s a n d d e t e r m i n e w h e t h e r t o ta k e
u p o r r e f u s e t h e d o c u m e n t s a n d t o i n f o r m
t h e p a r t y f r o m w h i c h i t r e c e i v e d t h e
d o c u m e n t s a c c o r d i n g l y ) .


Bờn cnh ú, vn tn ti mt s vn cũn cha c gii
quyt trong UCP 600. Chng hn nh cha quy nh v chng t
bt hp l xut trỡnh theo th tớn dng chuyn nhng (iu 38
UCP 600). Ngoi ra, cha phõn bit one copy of v in one
copy. iu 17 (d) v (e) UCP600 quy nh:
d. Nu th tớn dng yờu cu xut trỡnh chng t l copies
of thỡ vic xut trỡnh bn gc hay bn sao u c chp nhn.
(If a credit requires presentation of copies of documents,
presentation of either originals or copies is permited).
e. Nu th tớn dng yờu cu xut trỡnh nhiu bn chng t
bng cỏch s dng cỏc cm t nh in duplicate, in two fold, in
two copies thỡ s c tha món khi xut trỡnh ớt nht mt bn
gc v nhng bn cũn li l bn sao, tr khi bn thõn chng t
th hin khỏc.
(If the credit requires presentation of multiple documents by
using terms such as in duplicate, in two fold or in two copies,
this will be satisfied by the presentation of at least one original and
the remaining number in copies, except when the document ifself
indicates otherwise).
Theo ISBP (International Standard Banking Practice for the
examination of documents under documentary credits - Tập quán
Ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế dùng để kiểm tra chứng từ trong
thanh toán tín dụng chứng từ), “one copy of” có nghĩa là “một bản
sao” trong khi đó, “in one copy” có nghĩa là một bản gốc. Có lẽ, để
có được sự phân định rõ ràng hơn, chúng ta chờ đợi ở lần sửa đổi
ISBP sắp tới.
Như vậy, UCP 600 là kết quả hơn 3 năm làm việc của ủy
ban Kỹ thuật và tập quán ngân hàng của ICC. Về cơ bản, UCP
600 đã có nhiều điểm mới nhằm xác định rõ và giải quyết những
xung đột trong thanh toán xuất nhập khẩu bằng phương thức tín