CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
----- o0o ----BAN KIỂM SOÁT
Số:

Hà Nội, ngày 16 tháng 3 năm 2010.

/2010/BC-BKS

BÁO CÁO CỦA BAN KIỂM SOÁT
TẠI ĐẠI HỘI ĐỒNG CỔ ĐÔNG THƯỜNG NIÊN NĂM 2010
Kính thưa các vị Khách quý.
Thưa toàn thể quý vị Cổ đông.
Căn cứ các quy định của pháp luật về doanh nghiệp, chứng khoán hiện hành; Điều lệ tổ chức
và hoạt động của Ngân hàng TMCP Tiên Phong; Quy chế tổ chức và hoạt động của Ban Kiểm
soát Ngân hàng TMCP Tiên Phong, Ban Kiểm soát chúng tôi xin báo cáo kết quả giám sát,
hoạt động của Ban Kiểm soát trong năm 2009 vừa qua với các nội dung chính như sau:
I. THẨM ĐỊNH BÁO CÁO TÀI CHÍNH NĂM 2009
Với nhiệm vụ và trách nhiệm của mình, Ban Kiểm soát đã thực hiện thẩm định Báo cáo tài
chính cho năm tài chính kết thúc ngày 31/12/2009 của TienPhongBank kèm theo Báo cáo tài
chính đã được kiểm toán của Delotte với ý kiến chấp nhận toàn phần.
Ban Kiểm soát đánh giá:
Báo cáo tài chính đã phản ánh trung thực và hợp lý, trên các khía cạnh trọng yếu, về tình hình
tài chính của Ngân hàng TMCP Tiên Phong tại ngày 31/12/2009, kết quả hoạt động kinh
doanh và các luồng lưu chuyển tiền tệ trong năm tài chính kết thúc cùng ngày, phù hợp với
chuẩn mực kế toán Việt Nam và các nguyên tắc kế toán được chấp nhận chung tại Việt Nam
và các hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Sau đây là những số liệu chính:
Bảng cân đối kế toán

1

Dự phòng rủi ro cho vay khách hàng
VI Chứng khoán đầu tư
1
Chứng khoán đầu từ sẵn sàng để bán
VII Góp vốn, đầu tư dài hạn
1
Đầu tư dài hạn khác
VIII Tài sản cố định
1
Tài sản cố định hữu hình
a
Nguyên giá TSCĐ
b
Hao mòn TSCĐ
2
Tài sản cố định vô hình
a
Nguyên giá TSCĐ
b
Hao mòn TSCĐ
IX
Tài sản Có khác
1
Các khoản phải thu
2
Các khoản lãi, phí phải thu
3
Tài sản Có khác
TỔNG TÀI SẢN CÓ



1,156,808,654
138,738,229
147,113,098
(8,374,869)
3,171,529,528
3,192,581,909
(21,052,381)
4,828,328,195
4,828,328,195
3,000,000
3,000,000
106,605,479
85,605,743
100,500,883
(14,895,140)
20,999,736
27,295,719
(6,295,983)
1,107,580,966
728,029,049
179,008,286
200,543,631
10,728,532,331

1,344,409,218
275,340,560
275,492,869
(152,309)
583,613,870

Tiền gửi và vay các tổ chức
tín dụng khác
Tiền gửi của các tổ chức tín dụng khác
Vay các tổ chức tín dụng khác
Tiền gửi của khách hàng
Các công cụ tài chính phái sinh và các khoản nợ
tài chính khác
Các khoản Nợ khác
Các khoản lãi, phí phải trả
Các khoản phải trả và công nợ khác
Dự phòng rủi ro khác
Tổng Nợ phải trả

1
2
III
IV
V
1
2
3

VI
1
a
b
2
3

Vốn và các quỹ

3,751,975,969

196,258,422

3,751,975,969
4,230,310,564
8,188,480

196,258,422
1,171,843,665
-

681,994,917
75,014,895
606,980,022
9,090,444,834

29,812,417
20,228,805
9,383,595
200,017
1,397,914,504

1,638,087,497
1,489,222,225
1,250,000,000
239,222,225
8,508,958
140,356,314


Bảo lãnh khác

Thuyết
minh

Báo cáo kết quả kinh doanh

3


BÁO CÁO KẾT QUẢ HOẠT ĐỘNG KINH DOANH
Cho năm tài chính k ết thúc ngày 31 tháng 12 năm 2009
MẪU SỐ B03/TCTD
Đơn vị tính: VND'000

STT CHỈ TIÊU
1
2
I
3
4
II
III
IV
IV
5
6
V
VI
VII

19
20

21
22
23
24

25

26

18

2009

Kỳ hoạt động
từ 5/5/2008
đến 31/12/2008

496,277,209
279,807,394
216,469,815
23,954,340
5,593,304
18,361,036
(31,157,884)
21,422,924
79,449,064
4,392,646

50,511,054
505

II. ĐÁNH GIÁ MỘT SỐ CHỈ TIÊU HOẠT ĐỘNG CHỦ YẾU NĂM 2009
Năm 2009 là năm đầy khó khăn và thách thức của hệ thống ngân hàng nói chung và
TienPhongBank nói riêng, tuy nhiên với sự nổ lực và lãnh đạo sáng suốt của HĐQT, với sự
điều hành chuyên nghiệp và kinh nghiệm của Tổng Giám đốc, Ban Điều hành, một số kết quả
đạt được như sau:
2.1 Các mặt làm được:
- Chia cổ tức 8%.
- Theo phương án tăng vốn điều lệ năm 2009 tại tờ trình đại hội đồng cổ đông phiên họp bất
thường tháng 6/2009. Dự kiến Đợt 1 tăng 250 tỷ đồng (Quý III); Đợt 2 tăng 500 tỷ đồng
(trước 31/12/2009),
+ Ngân hàng đã thực hiện thành công đợt tăng vốn lần 1 vào tháng 8/2009 lên 1.250 tỷ đồng
thông qua bán cổ phần tới cổ đông là tổ chức trong và ngoài nước. Như vậy, TiênPhongBank
đã có thêm đối tác nước ngoài là SBI Ven Holdings Pte. Ltd.,
+ Ngày 23/12/2009, Chủ tịch Uỷ ban Chứng khoán Nhà nước (UBCKNN) cấp Giấy chứng
nhận chào bán cổ phiếu ra công chúng số 477/UBCK-GCN cho TienPhongBank được phép
chào bán ra công chúng 50.000.000 cổ phiếu phổ thông, mệnh giá 10.000 đồng/cổ phiếu. Sau
khi được chấp thuận TienPhongBank đã làm thủ tục tăng vốn và đã hoàn thành trong tháng
4


2/2010, Chủ tịch HĐQT đã có thông báo số 03/2010/TB-TPB.HĐQT ngày 24/2/2010 về việc
chứng nhận sở hữu cổ phần phát hành thêm của TPB.
- Tổng lợi nhuận trước thuế đạt 164,712,806 ngàn đồng, so với chỉ tiêu kế hoạch 163,290,000
ngàn đồng đạt 101 % so với chỉ tiêu do HĐQT giao theo kế hoạch chỉ tiêu kinh doanh điều
chỉnh cho 31/12/2009 sau khi tăng vốn điều lệ.
- Tính đến thời điểm 31/12/2009, tổng tài sản đạt 10,728,532,331 ngàn đồng so với
2,418,642,400 ngàn đồng năm 2008, tăng 77.5%.

1

Tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu

18%

≥8%

457/2005/QĐ-NHNN và
các quyết định bổ xung
liên quan

2

Tỷ lệ khả năng chi trả

3

457/2005/QĐ-NHNN và
các quyết định bổ xung
liên quan

Trong vòng 7 ngày

237%

≥100%

Loại tiền VND



hàng
Tổng dư nợ cho vay + bảo
lãnh cho một nhóm khách
hàng có liên quan
4

42.8%

≤ 60% VTC

Qui định về trạng thài
ngoại tệ
+ Tổng trạng thái Dương
+ Tổng trạng thái âm

1168/2003/QĐ- NHNN
0.02%

≤ 30% VTC

-21.90 %

≤ -30% VTC

5

Tỷ lệ đầu tư TSCĐ

5.8%

các quyết định bổ xung
liên quan
223.3 triệu

0-100%
theo nhóm nợ

Dự phòng chung
8

0.65%

0.75% tổng dư
nợ đến 5/20010
QĐ số 379/QĐ-NHNN ngày
24/02/2009.

Dự trữ bắt buộc duy trì
trong tháng 12/2009
Loại không kỳ hạn và có kỳ
hạn dưới 12 tháng bằng
VND

107,578.85
triệu đồng

3%

Loại có kỳ hạn từ 12 tháng
trở lên bằng VND

của ngân hàng năm 2009 cụ thể:
•

Thu nhập lãi cho vay khách hàng đạt 122,928,362 ngàn đồng so với thu nhập từ lãi và
các khoản thu nhập tương tự là 496,277,209 ngàn đồng, chiếm 24.8%.

III. HỆ THỐNG KIỂM SOÁT NỘI BỘ
3.1 Các mặt làm được:
+ Ngân hàng đã dần từng bước tạo được môi trường kiểm soát tốt như hình thành các cơ chế
phân công, phân nhiệm, ủy quyền, cơ cấu tổ chức, đã xây dựng các chính sách về nguồn nhân
lực, đạo đức nghề nghiệp…
+ Các phòng ban kinh doanh và các phòng ban hỗ trợ đã hoàn thành việc xây dựng các qui
trình, qui định, thủ tục làm việc nhằm giảm thiểu các rủi ro.
+ Hệ thống trao đổi thông tin và hệ thống báo các bước đầu đáp ứng được nhu cầu thông tin
kịp thời và đầy đủ trong toàn ngân hàng.
3.2 Các mặt chưa làm được:
Hiện nay đã có Khối quản trị rủi ro tuy nhiên chức năng, nhiệm vụ vẫn tập trung chính vào rủi
ro tín dụng, chưa thống nhất các đầu mối quản trị rủi ro thị trường, lãi suất, hoạt động...
IV. HOẠT ĐỘNG CỦA BAN KIỂM SOÁT
- Trong năm 2009, Ban Kiểm soát đã giám sát hoạt động kinh doanh của Ngân hàng để đảm
bảo Ngân hàng hoạt động theo đúng quy định của Pháp luật, phạm vi được phép hoạt động
của Giấy phép, điều lệ của TienPhongBank cũng như việc thực hiện nghị quyết ĐHĐCĐ năm
2009 đã đề ra. Kiểm soát các hoạt động liên quan đến cổ phần, cổ đông như việc chuyển
nhượng, tăng vốn điều lệ, phân phối lợi nhuận, chia cổ tức, và quản lý sử dụng các quỹ để
đảm bảo quyền lợi ngang bằng của các cổ đông trong ngân hàng. Ngân hàng đã tuân thủ và
chấp hành tốt các quy định của Pháp luật, các quy định của Ngân hàng Nhà nước, Điều lệ
Ngân hàng trong quản trị và điều hành hoạt động trong năm vừa qua.
- Năm qua, Ban Kiểm soát đã tập trung xây dựng và hoàn thiện bộ máy kiểm toán nội bộ theo
quy định của Quyết định 37/2006 của NHNN. Thành viên Ban Kiểm soát đã tham gia cùng
với kiểm toán nội bộ để đánh giá, xếp hạng rủi ro từng đối tượng, nghiệp vụ từ đó đưa ra kế

HĐQT, BKS, TGĐ, cổ đông sáng lập, cổ đông lớn.
V. DỰ TRÙ CHI PHÍ HOẠT ĐỘNG CHO BAN KIỂM SOÁT NĂM 2010
Căn cứ vào kế hoạch kinh doanh và định hướng kiểm soát, Ban kiểm soát xây dựng kế hoạch
chi phí hoạt động của năm 2010 như sau:
Đơn vị: Triệu đồng
Stt

Loại chi phí

1

Thù lao thành viên BKS,
lương bộ phận KTNB

2

Công tác phí & chi phí
khác
Tổng số

Thù lao năm Dự kiến Thù
Diễn giải
2009
lao năm 2010
1,145
1,315 Chi lương cho 02 thành
viên chuyên trách và 01
thành viên không chuyên
trách, 05 nhân viên
KTNB


- Thành viên HĐQT, BKS.
- Lưu Văn phòng BKS.

Bùi Thành Chung

9