Hoạt động cung ứng dịch vụ của ngân hàng
thương mại trong phát hành trái phiếu riêng lẻ
của doanh nghiệp theo pháp luật Việt Nam
The provision of services of commercial banks in individual bonds of business under Viet Nam’s
law
NXB H. : Khoa Luật, 2014 Số trang 89tr. +

Nguyễn Thị Thúy Chung
Khoa Luật
Luận văn ThS ngành: Luật kinh tế; Mã số: 603850
Người hướng dẫn: TS. Nguyễn Thị Lan Hương
Năm bảo vệ: 2014
Keywords: Dịch vụ ngân hàng; Ngân hàng thương mại; Trái phiếu riêng lẻ; Pháp luật Việt
Nam
Content
1. Tính cấp thiết của việc nghiên cứu đề tài
Trong vài năm qua, những đóng góp của hệ thống NHTM Việt Nam vào quá trình đổi mới và
thúc đẩy tăng trưởng kinh tế, đẩy nhanh quá trình công nghiệp hoá - hiện đại hoá là rất lớn. Các
NHTM không chỉ tiếp tục khẳng định là một kênh dẫn vốn quan trọng cho nền kinh tế, mà còn góp
phần ổn định sức mua đồng tiền. Đến nay, vốn cho sản xuất kinh doanh chủ yếu vẫn do các NHTM
đáp ứng, với tổng tài sản của hệ thống lên tới khoảng 140% GDP. Cùng với quá trình cải cách và đổi
mới, số lượng các NHTM ở Việt Nam tăng nhanh, đã và đang từng bước chuyển dần hướng tới một
hệ thống tương thích của các nền kinh tế đang nổi và mới phát triển. Sự lớn mạnh của hệ thống
NHTM thể hiện ở sự tăng lên của vốn chủ sở hữu, tổng tài sản, mức độ đa dạng hóa các dịch vụ
cung cấp và sự đóng góp của ngành vào GDP hàng năm. Bên cạnh đó là sự phát triển khá nhanh về
số lượng các ngân hàng và số lượng chi nhánh/phòng giao dịch, cùng với quá trình hoàn thiện các
sản phẩm dịch vụ truyền thống và phát triển các dịch vụ mới khiến doanh số và tỷ trọng dịch vụ tăng
lên qua các năm. Trên thực tế, hoạt động cung ứng dịch vụ của NHTM cho các tổ chức phát hành
trái phiếu được pháp luật cho phép và đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy thị trường trái
phiếu. Với cơ cấu tổ chức chặt chẽ, đội ngũ nhân viên am hiểu thị trường và có nhiều kinh nghiệm
về tài chính, ngân hàng, NHTM đang dần khẳng định tính ưu việt của mình khi tham gia tư vấn và

- Thực trạng pháp luật về cung ứng dịch vụ của NHTM khi tham gia dự án phát hành trái
phiếu riêng lẻ cho doanh nghiệp.
- Những hạn chế của pháp luật đối với hoạt động cung ứng dịch vụ của NHTM trong các dự
án này và phương hướng hoàn thiện.
2. Mục tiêu nghiên cứu
2.1. Mục tiêu tổng quát
Đề tài tập trung nghiên cứu, phân tích các vấn đề lý luận và thực tiễn trong việc NHTM tham
gia vào dự án phát hành trái phiếu riêng lẻ của doanh nghiệp trong nước. Trong nội dung trình bày, tác
giả đưa ra những nhận xét, đánh giá về các khía cạnh pháp lý và thực tiễn cũng như đánh giá xu hướng
của việc áp dụng vấn đề này vào thực tiễn. Qua đó nêu lên những kiến nghị có thể áp dụng cho việc
hoàn thiện pháp luật về hoạt động của NHTM.
2.2. Mục tiêu cụ thể
Đề tài phân tích những khái niệm cơ bản, làm rõ vai trò trách nhiệm của các bên tham gia
trong một dự án phát hành trái phiếu mà đặc biệt là những vai trò mà NHTM có thể đảm nhiệm;
phân tích các khía cạnh pháp lý liên quan đến phát hành trái phiếu riêng lẻ của doanh nghiệp và pháp
luật về hoạt động của các NHTM. Tiếp đến, đề tài hướng đến nghiên cứu, phân tích và đánh giá thực
trạng pháp luật quy định về hoạt động của NHTM khi tham gia dự án phát hành trái phiếu riêng lẻ
doanh nghiệp qua việc đưa ra những nhận định khái quát và cụ thể những mặt tích cực, những mặt
hạn chế, bất cập của pháp luật hiện hành và thực tế áp dụng.
Cuối cùng, từ những nghiên cứu về các khía cạnh pháp lý và thực tiễn về hoạt động của
NHTM trong dự án phát hành trái phiếu doanh nghiệp riêng lẻ, tác giả mạnh dạn đưa ra định hướng
và những kiến nghị, đề xuất, giải pháp cơ bản nhằm hoàn thiện các quy định của pháp luật và cơ chế
áp dụng liên quan đến nghiệp vụ này.
3. Tính mới và những đóng góp của đề tài
Luận văn phân tích những vấn đề pháp lý và thực tiễn liên quan đến nghiệp vụ tư vấn của
NHTM trong dự án phát hành trái phiếu doanh nghiệp. Từ đó góp phần xây dựng và hoàn thiện hành
lang pháp lý điều chỉnh hoạt động cung ứng dịch vụ cho dự án phát hành trái phiếu riêng lẻ của
doanh nghiệp nói riêng cũng như các nghiệp vụ của NHTM nói chung.

2

giá khách quan về hành lang pháp lý điều chỉnh lĩnh vực này và phương hướng hoàn thiện pháp luật.
6. Kết cấu của luận văn
Ngoài Phần mở đầu, Kết luận và Danh mục tài liệu tham khảo, nội dung của luận văn gồm 3
chương:
Chương 1: Tổng quan về hoạt động cung ứng dịch vụ của NHTM trong phát hành trái phiếu riêng
lẻ của doanh nghiệp theo pháp luật Việt Nam.
Chương 2: Thực trạng pháp luật về hoạt động cung ứng dịch vụ của NHTM trong phát hành
trái phiếu riêng lẻ của doanh nghiệp.
Chương 3: Phương hướng hoàn thiện pháp luật điều chỉnh hoạt động cung ứng dịch vụ của NHTM
trong phát hành trái phiếu riêng lẻ cho doanh nghiệp.
References
Tài liệu trong nước
1. Bộ Tài chính, 2007, Quyết định số 27/2007/QĐ-BTC ngày 24/4/2007 về việc ban hành Quy chế tổ
chức và hoạt động của Công ty chứng khoán, Hà Nội.

3


2. Bộ Tài chính, 2012, Thông tư số 211/2012/TT-BTC ngày 05/12/2012 hướng dẫn thực hiện một số điều
của Nghị định 90/2011/NĐ-CP ngày 14/10/2011, Hà Nội.
3. Bộ Tài chính, 2012, Thông tư số 210/2012/TT-BTC ngày 30/11/2012 hướng dẫn về thành lập
công ty chứng khoán, Hà Nội.
4. Bộ Tài chính, 2013, Quyết định số 261/QĐ-BTC ngày 01/02/2013 phê duyệt: “Lộ trình phát triển
thị trường trái phiếu Việt Nam đến 2020”, Hà Nội.
5. Chính Phủ, 2006, Nghị định số 52/2006/NĐ-CP ngày 19/05/2006 của Chính Phủ quy định về phát
hành trái phiếu doanh nghiệp, Hà Nội.
6. Chính Phủ, 2011, Nghị định số 90/2011/NĐ-CP ngày 14/10/2011 của Chính phủ về phát hành trái
phiếu doanh nghiệp, Hà Nội.
7. Đại học Kinh tế quốc dân, 2010, Các mô hình hoạt động của ngân hàng thương mại trên thị
trường chứng khoán, voer.edu.vn.

Nội.
22. Hà Phương, 2008, Tham khảo một số luật quan trọng của Hoa Kỳ, ckvn.com.
23. Quốc Hội, 2004, Luật các tổ chức tín dụng năm 1997, được sửa đổi bổ sung năm 2004, Hà Nội.

4


24. Quốc hội 12, 2010, Luật các tổ chức tín dụng năm 2010, Hà Nội.
25. Quốc hội 11, 2006, Luật Chứng khoán năm 2006 và các văn bản hướng dẫn thi hành, Hà Nội.
26. Quốc hội 12, 2010, Luật số 62/2010 sửa đổi bổ sung một số điều của Luật Chứng khoán 2006,
Hà Nội.
27. Quốc Hội 11, 2005, Luật Doanh nghiệp số 60/2005/QH11 ngày 29/11/2005, Hà Nội.
28. Quốc Hội 12, 2010, Luật Ngân hàng Nhà nước Việt nam số 46/2010/QH12 ngày 16/6/2010, Hà
Nội.
29. Quang Sơn, 2012, MBB được thực hiện nghiệp vụ ngân hàng lưu ký, baomoi.vn.
30. Thanh Sơn, 2013, Ngân hàng đầu tư - Cửa mở cho CTCK của ngân hàng, infotv.vn.
31. Tạp chí Thị trường Tài chính tiền tệ, 2012, số 23 tháng 12/2012.
32. Văn kiện Đại hội Đảng toàn quốc lần thứ XI, 2010, Báo cáo chính trị của Ban Chấp hành Trung
ương Đảng khoá X tại Đại hội đại biểu toàn quốc lần thứ XI của Đảng, Hà Nội.
33. Vikram T. Lund, 2012, Ngân hàng thương mại Việt Nam tiền nhiều nhưng công nghệ yếu kém,
pcb.vn.
34. WTO, Bộ quy tắc ứng xử giữa các nước thành viên trong hoạt động thương mại dịch vụ của tổ
chức WTO.

5