QUỸ TẬP TRUNG MARITIME BANK
HÒA

NGÔ THỊ

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
---o0o---

BÁO CÁO THỬ VIỆC
(Tuần 1)
Kính gửi: Ban Giám đốc Ngân hàng Hàng Hải VN
Giám đốc trung tâm vận hành quỹ tập trung Hà Nội
Tên tôi là : Ngô Thị Hòa
Ngày sinh : 05/3/1990
Vị trí

: Nhân viên Ngân quỹ

Bộ phận

: Trung tâm vận hành quỹ tập trung

Địa chỉ

: 29 Nguyễn Đình Chiểu – Hai Bà Trưng – Hà Nội .

Qua một tuần thử việc từ ngày 26/11/2012 đến 01/11/2012, tôi xin báo
cáo tình hình thực hiện công việc của mình trong thời gian qua như sau:
* Những nội dung được trình bày trong bản báo cáo:
I. Giới thiệu chung về Ngân hàng TMCP Hàng Hải

chi nhánh tại các tỉnh thành lớn như Hải Phòng, Hà Nội, Quảng Ninh, TP HCM. Có
thể nói, sự ra đời của Maritime Bank tại thời điểm đầu thập niên 90 của thế kỷ XX đã
góp phần tạo nên bước đột phá quan trọng trong quá trình chuyển dịch cơ cấu kinh tế
Việt Nam.
Nhìn lại chặng đường phát triển thì năm 1997 - 2000 là giai đoạn thử thách,
cam go nhất của Maritime Bank. Do ảnh hưởng của cuộc khủng hoảng tài chính tiền tệ
châu Á, Ngân hàng đã gặp rất nhiều khó khăn. Tuy vậy, bằng nội lực và bản lĩnh của
mình, Maritime Bank đã dần lấy lại trạng thái cân bằng và phát triển mạnh mẽ từ năm
2005.
Đến nay, Maritime Bank đã trở thành một ngân hàng thương mại cổ phần phát
triển mạnh, bền vững và tạo được niềm tin đối với khách hàng. Đến cuối năm 2010,
vốn điều lệ của Maritime Bank ở mức 8.000 tỷ đồng và tổng tài sản đạt hơn 110.000 tỷ
đồng. Mạng lưới hoạt động không ngừng được mở rộng từ 16 điểm giao dịch năm
2005, hiện nay đã lên dến gần 230 điểm giao dịch trên toàn quốc.
Tính từ đầu năm đến nay, Ngân hàng TMCP Hàng Hải đã vinh dự nhận được rất
nhiều giải thưởng: Thương hiệu mạnh Việt Nam, Được người tiêu dùng bình chọn chất
lượng dịch vụ tốt, Quả cầu vàng…
Với sứ mệnh

MARITIME BANK

2


QUỸ TẬP TRUNG MARITIME BANK
HÒA

NGÔ THỊ

Cung cấp tới từng khách hàng những sản phẩm dịch vụ tài chính có giá trị vượt


3


QUỸ TẬP TRUNG MARITIME BANK
HÒA

NGÔ THỊ

 Dịch vụ tiền gửi
 Dịch vụ tiền vay
 Các loại hình bảo lãnh
 Dịch vụ thanh toán trong nước và quốc tế
 Giao dịch ngoại hối
Ngoài ra, MSB còn cung cấp tới khách hàng nhiều loại dịch vụ ngân hàng khác
như: thanh toán séc du lịch, chuyển tiền nhanh, cấp giấy phép mang ngoại tệ ra nước
ngoài, thu đổi ngoại tệ, chi trả kiều hối, tư vấn về tài chính, ngân hàng, đầu tư, dịch vụ
hỗ trợ khách hàng trực tuyến…Hiện nay, Maritime Bank cung cấp cho khách hàng sản
phẩm và dịch vụ ngân hàng diện tử: Internet banking, Mobile Banking, Phone Banking
tạo điều kiện thuận tiện cho khách hàng dễ dàng tra cứu truy vấn thông tin, giao dịch
tài khoản miễn phí và nhanh chóng.
MSB đang thực hiện giao dịch một cửa, theo đó khách hàng chỉ giao dịch trực tiếp
với một nhân viên giao dịch tại quầy giao dịch của ngân hàng rút ngắn được thời gian
giao dịch từ đó tiết kiệm thời gian cho khách hàng.

II. NHỮNG TIÊU CHUẨN CỦA MỘT NHÂN VIÊN NGÂN QUỸ
 Phải có đạo đức nghề nghiệp thể hiện ở tính tuân thủ, nghiêm chỉnh chấp hành
quy chế, nội quy của Maritimebank và pháp luật hiện hành. Phải luôn luôn đảm
bảo sự ngay thẳng và trung thực, không vụ lợi trong mọi hoạt động, tôn trọng
và dám nói lên sự thật không bị tri phối bởi bất kí lợi ích về vật chất và tinh


trình, nghiệp vụ ngân hàng MSB
Quy chế 82 của ngân quỹ về thu , chi tiền mặt ...
Hướng dấn 001 về giao nhận tiền mặt với phòng quản lý trung tâm vận hành

-

kho quỹ.
Được gắn với thực tế, đưa tiền đầu ngày và đón tiền vào cuối ngày tới các
TTKHCN, lồng kết giữa quy trình với thực tế để hiểu hơn về quy trình.

1.Về việc đóng gói, niêm phong bảo quản tiền.
Quy trình đóng gói niêm phong tiền mặt.
-

Đóng gói tiền:

a, Đóng thếp tiền: 100 tờ tiền cùng mệnh giá cùng chất liệu (không lẫn tiền giữa
polymer,hoặc cotton ..với nhau) đóng thành một thếp, buộc ở vị trí 1/3 ở thếp tiền bằng
dây đay nhỏ hoặc dây gai hoặc quấn bằng băng giấy.
b, Đóng bó tiền: sắp xếp đủ mười thếp tiền cùng mệnh giá, đặt 5 thếp có hàng dây
buộc cùng phía và 5 thếp kia có hàng dây buộc đối diện.Một bó tiền giấy có 1000 tờ
cùng mệnh giá .
c, Đóng bao tiền: sắp xếp đủ 20 bó tiền cùng mệnh giá, chia thành 4 lớp mỗi lớp
gồm 5 bó ,miệng bao buộc nút chặt và niêm phong.

2 Về việc thu, chi, kiểm đếm và giao nhận tiền mặt , ngoại tệ , giấy tờ có giá .

MARITIME BANK


xếp tiền lành riêng, tiền rách riêng, tiền kim loại riêng, chú ý phát hiện tiền lẫn loại,
tiền bị phá hoại, tiền giả, tiền mẫu... Nếu phát hiện tiền bị phá hoại, tiền giả hay nghi
giả lập biên bản kèm theo tang vật để bộ phận có chức năng xử lý theo chế độ hiện
hành.
- Tiền mặt thu nhận được đếm qua tay hai người (Người thứ nhất thu, người thứ
hai kiểm tra lại) nếu chỉ có một người thu thì tự mình kiểm tra lại.
- Kiểm tra lại toàn bộ số tiền đã đếm, xác định chênh lệch (thừa/ thiếu) so với
bảng kê giấy nộp tiền.
MARITIME BANK

6


QUỸ TẬP TRUNG MARITIME BANK
HÒA

NGÔ THỊ

- Việc kiểm đếm, chọn lọc tiền mặt phải được thực hiện trước sự chứng kiến
của chính khách hàng nộp tiền đó.
- Nhập số liệu nên máy tính, in chứng từ và ký nhận tiền trên Giấy nộp tiền +
Bảng kê nộp tiền.
- Kết thúc việc thu, nhận tiền: Chuyển Giấy nộp tiền cho khách hàng ký và
đóng dấu đã thu tiền. Liên 2 trả lại cho khách hàng, liên 1 giữ lại đồng thời hạch toán
nộp tiền mặt nội bộ sau đó chuyển bảng kê + giấy nộp tiền (liên 1)+ phiếu nhập tiền
cho GDV hạch toán nhập tiền vào tài khoản của khách hàng

b, Quy trình chi tiền mặt
- Căn cứ vào chứng từ lĩnh tiền của khách hàng, thủ quỹ kiểm tra lại các yếu tố
trên bề mặt chứng từ lĩnh tiền mặt của khách hàng

nội bộ.
4. Tham gia hỗ trợ vận chuyển tiền, áp tải tiền đến các phòng giao dịch,ngân
hàng nhà nước, các tổ chức tín dụng khác trên địa bàn cung tỉnh (Thành
phố) và ngược lại :
-Vận chuyển hàng đặc biệt để thực hiện việc tiếp quỹ , điều chuyển vốn
giữa các đơn vị trong hệ thống maritime bank
-Vận chuyển hàng đặc biệt từ trụ sở khách hàng về quỹ nghiệp vụ của
maritime bank và ngược lại
-Vận chuyển hàng đặc biệt ra nước ngoài ..
-Trước khi giao hàng cho người nhận ,phải kiểm tra giấy ủy quyền và tình
hình thực tế của tổ vận chuyển hàng đặc biệt và các yếu tố liên quan
-Lệnh xuất quỹ kiêm giấy ủy quyền, phiếu thu, phiếu chi ... thực hiện theo
mẫu chứng từ kế toán hiện hành
-Khi vận chuyển hàng đặc biệt phải có đủ lực lượng điều khiển phương
tiện ,áp tải, bảo vệ gồm:
1- Nhân viên ngân quỹ giao nhận và áp tải tiền
2- Nhân viên bảo vệ (công an bảo vệ, lực lượng bảo vệ,...)
3- Lái xe điều khiển phương tiện
Người nhận tiền, giao tiền là người chịu trách nhiệm trục tiếp đảm bảo
an toàn hàng đặc biệt ...
5. Hướng dẫn giao nhận tiền mặt với quỹ tập trung, thu , chi tiền tại chỗ
cho khách hàng:
* Tiếp nhận tiền mặt từ quỹ tập trung đến các TTKHCN
- Lập chứng từ xuất quỹ, căn cứ vào giấy đăng ký nhu cầu tiếp quỹ
thường xuyên của TTKHCN
- Giấy chi tiền mặt theo tổng từng loại tiền trên lệnh xuất quỹ, trong đó:
MARITIME BANK

8


bao gồm: giấy ủy quyền thường xuyên, lệnh xuất quỹ, giấy chi tiền măt, bảng
kê chi tiền.
MARITIME BANK

9


QUỸ TẬP TRUNG MARITIME BANK
HÒA

NGÔ THỊ

- Người nhận là người áp tải chịu trách nhiệm vận chuyển tiền mặt và phải
tuân thủ về quy chế quản lý ngân quỹ.
* Chi tiền tại chỗ cho khách hàng :
- Nhân viên áp tải: xuất trình giấy ủy quyền, đề nghị người nhận tiền cung
cấp giấy tờ tùy thân.
- Tiếp nhận chứng từ giao dịch do khách hàng cung cấp
- Đối chiếu chứng từ do khách hàng cung cấp và chứng từ yêu cầu do các
TTKH cung cấp đảm bảo thông tin khớp đúng à đầy đủ thông tin hợp lệ
- Nếu thông tin không khớp liên hệ ngay với TTKH yêu cầu phối hợp giải
quyết
- Nếu khớp đúng thì thực hiện chi tiền
- Yêu cầu người lĩnh tiền ký nhận vào mục người lĩnh tiền của các chứng
từ chi tiền
- Chuyển chứng từ chi tiền cho TTKHCN
- Giấy tờ đi kèm: bảng kê, chứng từ chi tiền..
* Thu tiền tại chỗ của khách hàng
Nhân viên áp tải : Xuất trình giấy ủy quyền và giấy tờ tùy thân đối với
khách hàng, đề nghị người nhận tiền cung cấp giấy tờ tùy thân.

xuất quỹ kiêm giấy ủy quyển có đầy đủ chữ ký có pháp lý. Nhận về phiếu thu,
lệnh xuất quỹ có đầy đủ chữ ký của các phòng giao dịch
2/ Giao nhận trong ngày
Hỗ trợ các giao dịch viên thu chi tiền mặt tại quầy và kiểm bó tiền
Tiếp quỹ phòng giao dịch khi có phát sinh.

-

-

Kiểm đếm tiền, phân loại tiền bẩn, xấu, không đủ khả năng lưu thông.

Đóng gói tiền đi nhà nước hoặc lưu thông nội bộ ngân hàng.
- Đi tiếp quỹ tới các phòng giao dịch khi có phát sinh giao dịch, chuyển tiền
đến ngân hàng nhà nước hoặc các ngân hàng bạn khác.
3/ Giao nhận cuối ngày
Cuối ngày có trách nhiệm đi nhận tiền từ các phòng giao dịch về quỹ tập
trung . Giao nhận thùng tiền còn nguyên niêm phong, ký nhận chứng từ chi tiền
mặt tại các phòng giao dịch.
IV. KẾ HOẠCH TRONG THỜI GIAN TỚI:
Không ngừng tích luỹ kinh nghiệm và kiến thức thực tế, kỹ năng nghề
nghiệp từ các đồng nghiệp.
Trong công việc luôn có trách nhiệm và đề cao tinh thần tập thể, đạo đức
nghề nghiệp, hoàn thành rốt nhiệm vụ được giao.
MARITIME BANK

11


QUỸ TẬP TRUNG MARITIME BANK