Các vụ rủi ro thanh khoản nổi tiếng trên thế giới và ở Việt nam
1. Thế giới
1.1. Giỏm c b trn, ngõn hng lõu i nht nc Anh sp
www1.dantri.com.vn/Thegioi/2007/3/171153.vip
th Hai, 19/03/2007 - 8:55 AM

Nick Lesson, cu Giỏm c chi
nhỏnh Barings ti Singapore di
song st nh tự.

Barings l ngõn hng u t lõu i nht, danh ting v rt cú uy tớn ti Anh,
c thnh lp nm 1762. Barings cú uy tớn ti ni N hong Anh Elizabeth
cng l mt trong nhng khỏch hng truyn thng ca ngõn hng ny.

Tuy nhiờn, mt bin c ln ó xy ra vi Barings khi Nick Lesson, Giỏm c
chi nhỏnh Barings ti Singapore b trn vo nm 1995. Lesson ó dựng 1.4 t
USD vn ca ngõn hng ỏng nh c s dng cho cỏc d ỏn trong tng lai
vo u c mua c phiu bt ng sn ti Th trng chng khoỏn Tokyo.

Cú ai ng, trn ng t kinh hong ti thnh ph Kobe, Nht Bn cựng nm
ú ó khin Lesson thua ht s tin 1.4 t USD chi chng khoỏn - tng
ng vi khon li nhun Barings tớch lu hng nm. Khi Lesson b trn v
s vic b tit l, ton b khỏch hng ca Barings ó xụ ti rỳt tin, dn ti
vic ngõn hng phi tuyờn b phỏ sn vo ngy 26/2/1995. õy c coi l s
kin khụng ch chn ng h thng ngõn hng Anh m cũn c nhiu ngõn
hng ln trờn th gii ly ú lm bi hc kinh nghim.

Sau khi phỏ sn, cụng ty ti chớnh ING ca c ó mua li Barings vi giỏ 1
bng Anh. Cũn Lesson ó b dn ti Singapore, ni anh ta phi ngi tự 6
ri vỡ ti gian ln. Lesson hin l qun lý mt i búng ti Scotland.
1.2. Rủi ro thanh khoản ở các NHTM Argentina năm 2001

- Sự can thiệp của Ngân hàng trung ơng
- Đồng Peso mất giá
- Sự kéo dài việc kiểm soát ngoại tệ của chính phủ
Vì vậy, rủi ro luôn có tính cộng hởng và tơng tác.
1.3. Rủi ro thanh khoản của các ngân hàng Nga năm 2004
Vào tháng 7 năm 2004, các ngân hàng của Nga đứng trớc nguy cơ rủi ro thanh
khoản rất lớn.
- 9/7/2004: Một đại gia trong ngành Ngân hàng Nga - Guta Bank -
thông báo tạm khoá các tài khoản tiền gửi trên toàn quốc do chi trả trong tháng 6
vợt 10 tỷ rúp, tơng đơng (345 triệu USD). Ngân hàng đã đóng cửa 76 chi nhánh
và ngừng hoạt động hơn 400 máy ATM
- 10/7/2001: Ngay sau khi Guta khoá các tài khoản tiền gửi, ngời dân
đổ xô đi rút tiền ở ngân hàng khác để đề phòng rơi vào hoàn cảnh tơng tự
- 16/7/04: Các NH Nga đã từ chối cung cấp tín dụng cho nhau, lãi
suất tiền gửi tăng song khách hàng vẫn ồ ạt xếp hàng rồng rắn bên ngoài các toà
nhà NH để chờ đến lợt rút tiền
- 17/7/04: Ngân hàng Alfa, đại gia thứ 4 trong ngành tài chính Quyết
định áp dụng biện pháp cấp bách là phạt 10% số tiền nếu khách hàng rút trớc thời
hạn. Cùng lúc, báo chí trích lời một cơ quan quản lý tài chính Nga tuyên bố 10
ngân hàng nữa có thể sẽ bị đóng cửa trong nay mai. Tuy nhiên, một số phơng tiện
thông tin đại chúng lại tiết lộ họ có trong tay danh sách đen với 27 ngân hàng
đang bên bờ vực phá sản.
- 18/7/04: Thống đốc NH trung ơng Sergei Ignatiev và tổng thống
Putin tuyên bố không hề có danh sách đen và khủng hoảng nh vậy nhất thời là do
tâm lý. ông Sergei Ignatiev Quyết định giảm các tỷ lệ dự trữ tiền mặt của các
ngân hàng 7% từ xuống 3,5% nhằm tăng khả năng thanh khoản, đồng thời áp
dụng hàng loạt biện pháp cứu Guta.
- 20/7/2004 Nhiều ngân hàng đã sụp đổ. Những ngời gửi tiền tràn đến
các nhà băng để rút tiền vì lo ngại cuộc khủng hoảng tài chính năm 1998 tái diễn
và họ sẽ mất những khoản tiền tiết kiệm dành dụm cả đời. Phản ứng của chính

- Từ 12/10 đến 14/10, lợng ngời kéo đến rút tiền tại ACB tăng vọt. Trong
ngày 14 và 15/10, cán bộ ngân hàng ACB phải làm việc cả ngày đến tận 20h30.
Tổng số tiền chi trả trong hai ngày vợt con số 2000 tỷ VND.
- Ngày 14/10, ông Trần Ngọc Minh, giám đốc NHNN Thành phố HCM đã
chủ trì cuộc họp báo công bố chính thức bác bỏ tin đồn thất thiệt liên quan đến
ACB.
- 17h30 ngày 14/10, thống đốc Lê Đức Thuý có mặt tại trụ sở ACB, thông
báo về tin đồn thất thiệt gây hậu quả nghiêm trọng và đảm bảo sự an toàn cho ng-
ời gửi tiền.
- 14/10, NHNN đã điều về ACB 500 tỷ VNĐ và 5,6 triệu USD. Ngày 15/10,
NHNN tiếp tục điều thêm 450 tỷ VND, Vietcombank điều thêm 3,5 triệu USD.
- Từ 15/10, số ngời rút tiền tại ACB đã giảm, đã có ngời gửi lại.
- 16/10, sóng gió đối với ACB đã qua, mọi giao dịch trở lại bình thờng. ACB
thực hiện chiến dịch hoàn lãi cho khách hàng nếu gửi lại và thởng cho những
khách hàng không rút khỏi ACB trong giai đoạn trên. Thời gian hoàn lãi chỉ thực
hiện đến hết 31/8/03. ACB cũng treo giải thởng 200 triệu nếu ai cung cấp nguồn
tin cho cơ quan chức năng tìm ra đối tợng tung tin thất thiệt.
ACB ''tỏi ụng c nga'' sau tin n tht thit?10:51' 17/10/2003
(GMT+7)
(VietNamNet) - Hỡnh nh xe ti liờn tc cỏc bao tin trc cỏc
chi nhỏnh ACB ti TP.HCM chi tr cho khỏch hng ó chm dt.
Thụng tin t Ngõn hng ACB ti VietNamNet cho bit, n u gi
sỏng nay (17/10), ó cú 1.273 khỏch hng n ACB gi li 117,9 t
đồng kể từ sau sự kiện tin đồn. Đó là chưa kể đến lượng tiền gửi
từ các tổ chức tín dụng.
Khách hàng đến gửi tiền chủ yếu là cá nhân và các doanh nghiệp.
Riêng trong ngày 16/10, ngân hàng này đã tiến hành cho vay và giải
ngân 16 tỷ VND, đồng thời tiếp nhận nhiều hồ sơ vay tiền khác. Nhiều
người đã đến gửi lại tiền đã rút. Tổng cộng, 26 tỷ đồng đã được cho
vay ra và 316 tài khoản mới vừa được mở trong 2 ngày gần đây.