Câu hỏi ôn tập môn: Luật Ngân hàng
1. Phân biệt hoạt động kinh doanh ngân hàng với các hoạt động kinh doanh khác
trong nền kinh tế?
2. Những đặc điểm của hoạt động kinh doanh ngân hàng có ảnh hưởng gì tới việc
nhà nước sử dụng pháp luật điều chỉnh các quan hệ xã hội phát sinh trong lĩnh
vực ngân hàng?
3. Nêu và phân tích ví dụ để chứng minh vai trò của nhà nước trong lĩnh vực
ngân hàng?
4. Tìm hiểu sự tương đồng và khác biệt giữa Luật ngân hàng và các ngành luật:
Luật tài chính, Luật thương mại, Luật hành chính, Luật dân sự?
5. Phân tích vị trí pháp lý của Ngân hàng nhà nước Việt Nam?
6.Tìm hiểu sự tương đồng và khác biệt giữa Ngân hàng Nhà nước Việt nam và
các Bộ quản lý chuyên ngành khác?
7. Bộ máy lãnh đạo, điều hành Ngân hàng Nhà nước Việt Nam? Vị trí pháp lý của
Hội đồng tư vấn chính sách tiền tệ Quốc gia?
8. Phân tích các chức năng của Ngân hàng nhà nước Việt Nam ?
9. Nội dung các hình thức tái cấp vốn của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam?
10. Các công cụ của Ngân hàng nhà nước Việt Nam để thực hiện chính sách tiền
tệ Quốc gia?
11. Phát hành tiền là gì? Phân tích thẩm quyền phát hành tiền của NHNNVN
theo pháp luật hiện hành?
12. Phân tích hoạt động thanh tra ngân hàng của Ngân hàng nhà nước Việt Nam
theo pháp luật hiện hành?
13. Những dấu hiệu để nhận dạng các loại tổ chức tín dụng? Các loại ngân hàng?
14. Các loại hình tổ chức tín dụng theo pháp luật Việt Nam?
15. So sánh sự giống và khác nhau giữa tổ chức tín dụng là ngân hàng với tổ chức
tín dụng phi ngân hàng?
16. Thẩm quyền cấp và thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động đối với các tổ
chức tín dụng?
17. Điều kiện để được cấp giấy phép thành lập và hoạt động đối với tổ chức tín
dụng, giấy phép hoạt động ngân hàng đối với tổ chức khác?
&' !"() *+ *( +,+
+/*(+,+
#
01#%"2
34*5+%*(+,+
#6#
7-8+#92
:; <)1/*(6%2
:;#=%*
>2
<##/ -+ 1
#%#)"(
;+5"
++ )"
?
="@0)"?#A".
++-".%-B!"#
A".#1+A".@
A".C#2
<" !"( = #++
-". % " / A". <
D2A".E#1+
< *
D -". F+-
".
% C C# / %
G@"@>%("()
Vai trò của NN trong lĩnh vực NH
2$J(0/01@)1!";#
2$@N++-".-'4!"-M/"(C9C.0
C)5
P2$# +/@N1;[<<E$Q/#C\
C)5!";2
]2$@0+C#1;<<E$
'4C65'4C6++-M2
T
@)1!";#%G-$;/$!"C9/=5U
JK2E/1=/01@)1!";#+
S 5/C.0FZ2^_1#'!"(=[_%1'/!"()
J(0@)1!";#C9+JS'J,C9V";[
!"(=/01@(2<SA".[_@)1
!";#-!"(5=/))1GY'!";## !"#$%&'
!"()I#`'!"(5='B"=C=`)I"1Ia?B"
-'+!"(5=@N4/I1++01'B")C#2
]
!""#$#%&!'#()*)$++,
)+/0
AO/0-# /#)"\#)"-"`/;- 01
@)1!";#2AO/0)'&CC#/#-B!"#5)"-
#)"-C)52:'I#[/#+
"(/#C\0;/$)5/6@;J#\7L`I
QI1++C%%@N++-".2<1CB'FT
bc#/dI++-".!"(=)"1e)"
1C90*+"`*(+,+ +/##<<E/*(
+,+#!"(=1'//!"()
!"-M#$_1#'2
%"2
h3I1T
:;)"? ++)"?
A".2[ !"# 1 JK + @
C!"C9!"-M$
!"#1#=%-B!"#
5 ) 1
/=/
+/
CB-O/0
/=C6)1
++ I9 a /
+ ++7#".2
A".<2 !"# 1 JK + @
C!"C9 +++;
/@N!"i/"`/;
)12
++ '1 -1 /
+ ++7#".2
A".<2D V"# 1 + @ Q#
/$#"FQ#
/$
FQ#
/$ #" C -O /0
'F/ '
++ (5" - 7#
".4%@N+
++'1-12
A".[2 !"#1+@=C-O
-M-<C" #$JKO#_1#'-'
++%/;++="@GQ"$01d#
<C" -+)/-#2
$_1#'++-".!"(=-<C"
#$\#JKO#_1#'2+-".!"(=
$_1#'- !"#"(*+,++)a'I'
;*/#1;-"4)1#!";#2d
r
!"()+)#$1!"()-0/O#/#
$C1+/+)I"Y"B"#
)5/9/.(/1+)#$C#-"4+
"Q"(B>*=S!"(=#++-".2cB%
$_1#'%O#/"*+=/+
!"-M#3I$-'-M//*+s
C'B" C9+C5#+g&(d
CG52
:`6/$/101!"-M$/))1/
$_1#'++-".!"(=d
#2301d($_1#'@Z
"=/I#`'.)N
/#(/#2$'G/.)N#
T)N0CQI>I")N#2$-
C"'#1;/01/#C\n6
/#(";Woa'5"( /t#2
_=C++-MFW(#$_1#'!"(5=
IG'*/(B"Y"!"-M/O'4#$;/$)
1/+W+/$'49!"-M)5$#C#
+C)5=C6=$JKO#2
Câu 6.Tìm hiểu sự tương đồng và khác biệt giữa Ngân hàng Nhà nước Việt nam
và các Bộ quản lý chuyên ngành khác?
!$!&! #+3E#F
C*+$G*$H4%*&)&'2+3*
=A)BC4%*&+1&'25
,!=*ICF$H
4%*%FC*+$G$!./*&
0C!+3E#%4%>E!
*&$!J>K"%;&%8 !*
D/&1&+,%4%>E!
L+3E#
MC')4C*>%+E&/&4%>E!
*&>L!
w
=1A)BC4%*&+'&9!3
NC9!(3E'&A)B@!+3#
Câu 8. Phân tích các chức năng của Ngân hàng nhà nước Việt Nam ?
Câu 9. Nội dung các hình thức tái cấp vốn của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam?
Câu 10. Các công cụ của Ngân hàng nhà nước Việt Nam để thực hiện chính sách
tiền tệ Quốc gia?
<S!"(=#++-".01@)1
$@N4C05+-K@"*/x;`6@N
45+*+/;0CQI>I"/1+/=
C6'G2
+ Công cụ tái cấp vốn
n<*+/;-9*+#$a'"
/;>/+ 1#o2y:)"A".
$_1#'d'mmz
<*+/;-'45+-'9*+;/$
CB @GIW>+5"#+"Y"5"/;
/#()5C#B"/;%@0
/#C\=$-K@"*=C6/';!"#1Q#-K@"*#
$/-K@"*=C6#>5FZB%?J=
-4sC/1)"@)1!";#2
+ Công cụ tỷ giá hối đoái
n<x;#`_1#'-#' /=)1$
Ia /=)1#_1#'oy:)"kA".$_1#'
d'mmz2<x;#`_1#'9CB @G"Y"
1CB=C6%@0)"5#$2$4I;x
;!"(5=5x 5)"x2
<x;L-'401@)1!";#
!"#Cua'$$'B"=C=`)23'";)'5-'
+$%@N@x;-'C=
#1d/-'";-'+$%
xd-B-''C=101'B"#@)1
+W+CX6q2
_$ 5)"x//1#1+=+6#$
CB=C61CQd'!"#xQ#`_1#'/'@;
1 ;=%++Yg&(J"*&"'@.+&"!"#%
1#/d0CQ1*$2
+ Công cụ dự trữ bắt buộc
nE0CQI>I"-@;)'+N
$01@)1!";#{{y:)"]A".$
_1#'d'mmz2$!"(=x-10CQI>I";/$X
-9/X-)Na'01
@)1!";#2
E0CQI>I"-'45+!"#Cu$
01@)12_1!"(=x-10CQI>I")"1
$'@!"C9)#`6%
5'")1)5d#('x-10CQI>I"2
<#C#-I+.#!"-M$/)2
• Mục đích của hoạt động thanh tra ngân hàng
<#C#a'%++YI'@0+C#-'
#1;/1;eI/1!"()/-+
++#6N)/#e"(C9/#-\
#4g;/$1;eI'/1*+
@++-"./))1/e%++Y#1"!"/1"-0
!"-M$C-O/0)1/2
• Nguyên tắc thanh tra ngân hàng
U<#C#+"S++-".eI'J!"#
C"04#=+6e4-'CGI96#
!"#-;#C#'@2
U35+#C#/1*+@++-"./))1/
/$#C#CCC#;#C#2
U<#C#01S"(B>#C#I
#2
• Đối tượng thanh tra ngân hàng
$#C#;@#"(T
U<$/d+\1#
$$%2<C
C6+Y5$(B"Y" !"#$%&'!"()
#C#F+;+#C#4(4(-B5#e
P
U<%;#/e
4e"=/C"##4+-
e
U !"#_1#'/ !"#$
_1#'C/101!"(=#++-"./))1/
"+'/!"-M$#$2
• Quyền, nghĩa vụ của đối tượng thanh tra ngân hàng
J"(B'#)1+2
U<-=5C"#2
U<-#1+="@0)"?#++-".2
OPC&D=@ %! 5<S*/'B"
X-9I#`'T
U<-T '@
+JK+C51'=#;2
H' --901*
/#S!"(=#A".(a'
'B"-".2
4%-"@GQ"$ +
011'/$#+//101@
5JK#$2
%$D501"/;0Y"
L%I-#*!"i
!"i/'@;++%+/; +S!"(=#A".
(a''B"(5"--B51;sC)"\#/;C1
;!"i2
E>&'T(5"-"()NY"
/#(/9'B"W@J"*CB @G%I'Ia@Y';5
*+2
#T"(B/#(%I'IaI*@
U<-+T
(Q@2@T-+CB"(B>0
"(100="C1'/)5!"'B"- C
/B+"(@'.+g+t#"2
f
R3T-+@N/;/#(Y"
"=//*)1/01'@;=/
4.)N$d'4-'=/#2
l :'2
Tiêu chí TCTD phi ngân hàng TCTD là ngân hàng
' /
4.)N4
9/4-'=/
#2
01 I
/
#%-B!"#
_;)"-1 … <<E-
<6 #
%$ 34$
R0 '
@ #
+
…I='@ #1+)"/)-K@"*0CQ
I>I"
3 d
)
34% %
Câu 16. Thẩm quyền cấp và thu hồi giấy phép thành lập và hoạt động đối với các
tổ chức tín dụng?
Thẩm quyền quyết định cấp và thu hồi Giấy phép
2<;;$!"(5=*+„*(+,+S!"(=#
A".<4(/!"(=#++-".%-B!"#2
2<;;$!"(5="`„*(+,+K*+C
C6+!"(=:)"vA".2_1"`*(+,+
01S!"(=#$2
;/$I#`'T
1. Tổ chức tín dụng được cấp Giấy phép khi có đủ các điều kiện sau đây:
#l%/;)"-1/;*+;"Ia'/;++=e
Il@GQ"#-4(C1'Q"'
/B4@ +/B@ +-++#+++/
%d-0#'#%+/;e4@ +F/B@
+-%d-0/@0Y(/%d%+
/;2
:)"1;/$@GQ"#-4(C1'Q"
'/B4@ +/B@ +$!"(
=e
v
l6!"-M6)"/Bc#'@%B"
"&)"1S!"(=:)"fm #A".(e
l%:)"-1+W+/$!"(=#A".(/!"(=#++
-".%-B!"#e
l%:) ++ #4(G5
@0#=#1;e4C#@0!"()F
5C#FC#4-'C1;2
2. Tổ chức tín dụng liên doanh, tổ chức tín dụng 100% vốn nước ngoài được
cấp Giấy phép khi có đủ các điều kiện sau đây:
#l)"1!"(=:)"(e
Il<$+,+01S
!"(=#++-".#$ $FC@Ge
l[05J+,+01_1#'+-'
$#+,+01$
$FC@Ge
l<$+%-'+)"
1/)@%99x-1I'#S!"(=#
$e
EFB346% *"I#`'T
U[@G-C"'?'u#C05+0
11+/2
U /=C0"T@G#=/d+\12:(?-Q
4%++I%*"CBS
@0(!"()#2
U4(C0"-".%++ +Ia/;0
%CB'@;-O/0I'/!"-M#
I@C!"C9JN-M@I')/#(/@'$
#JN-M"`2
U /=@01+T[*+".Ia/dI
+ /=@01+2
T
1. Cơ cấu tổ chức, quản trị, điều hành của tổ chức tín dụng là công ty cổ phần:
m
S!B'5:`4[`!"C=c#'@<';
j„';l
=,.-G-&C
:`4`'*4%!"()I"!"(5- !"#!"(5=
#*#2:`4%1'/!"()@#"
(TjJS')"fwA".mml
H2.-G')I
[`!"C=#-4(+Y+%4 mf
/B/4!"/BC%%*m/B +2[
`!"C=+%*'+Y#@;/B-/B +/
/B4+-6)"2
/6%-B!"##%FQ61/;%+#
'4-/6%-B!"##Q6(#'#[
`!"C=4/!"'+YI#@;/B[`
!"C=#'-4(+YCXC6+-61
C1'C$[`!"C=[`/B/)/101!"()
O#/#'92
V"()O#/#<';j„';l:)"]wA".
2. Cơ cấu tổ chức quản trị, điều hành của tổ chức tín dụng là công ty trách nhiệm
hữu hạn một thành viên, công ty trách nhiệm hữu hạn hai thành viên trở lên bao
gồm Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc (Giám đốc).
2.1. Tổ chức tín dụng là công ty TNHH Một thành viên.
*"I#`'[`/Bc#'@/<';†'
;2:;/$c#'@/<';9 01'/!"()
#-4(+Y2+-".%!"(=Q'I1
C!"C=/)";/$[`/B#-9(T
2.-GN
[`/B#-4(C1'Q"'
/B`'*61S(!"()#@GQ"#@GQ"
01!"()O#/#@GQ"S!"(=e#
01!"()O#/#e="C1'C$
@GQ"C/1011'/!"()#'9S!"(=#A".(
/:)"-1#2
[`/B#-4(C1'Q"'
/B%1'/!"()@#"(TjJS')"krA".l
V"()O#/#=`/B//B[`
/Bj:)"kvkwl
2.2. Tổ chức tín dụng là công ty TNHH 2 thành viên trở lên:
</B%+/;#-4(C1'Q"#
/BCG-B+-++CXC6+!"(=:)"vv#A".(2<
@;/B4/!"mf/B2<x-1@GQ";##'
/B/6%-B!"#4/!"fm•/;)"-1#
2
*"!"-M/)"I#`'T[`/Bc#'@/
=[`/B#-4(C1'Q"#
/BCG-B%!"()O#/@#"(T
#l!"()O#/!"(=P]fkr/v:)"kv#A".
(e
Il:1"!"-'/1#X/B‡(I##[`
/B;"'sd''-Ye
l!"()O#/S!"(=:)"-1#2
P2</B[`/B#-4(C1'Q"
#/BCG-B%!"()O#/@#"(T
#l!"()O#/!"(=/P:)"kw#A".(e
Il<#'0"u+[`/B-"./I"!"(5/)*
/*)"1'/!"()#[`/BS!"(=#A".
(CXC6+4I"!"(5S!"(='-:)"kr
#A".(e="C1'C$[`/B/)Q!"(5=#
'9e
l<01=!"(5!"(5=#[`/Be
l„C9C$/B%+/;[`/B/)/1011'
/#%(B"Y"e
l!"()O#/S!"(=:)"-1#2
3. Cơ cấu tổ chức quản trị, điều hanh của ngân hàng hợp tác xã, quỹ tín dụng
nhân dân
<-+JK--9S'49
+JKC-O/0 a''(5"- C
]
Q#/B01%1"!"@J"*#=/
/16@;2<-+JK`'+JK!"i
2
5FB
*"!"-M#+JK!"iI#`':
/B[`!"C=c#'@<';j„';l2
Copyright: Tài liệu đại học ©