Trờng Đại học Thơng mại Luận văn tốt nghiệp
LI CAM OAN
Em xin cam oan Lun vn ny l cụng trỡnh nghiờn cu ca riờng em.
Nhng s liu v kt qu trong Lun vn ny l trung thc v phn ỏnh
ỳng tỡnh hỡnh thc t ti Cụng ty C phn Chng khoỏn Quc Gia
Sinh viờn
Lờ Th Kim Phng
Khoa Kế toán - Kiểm toán Lê Thị Kim Phợng
Trờng Đại học Thơng mại Luận văn tốt nghiệp
LI M U
Mt trong nhng c trng ca th trng chng khoỏn l hot ng theo
nguyờn tc trung gian. Theo nguyờn tc ny, cỏc giao dch trờn th trng
chng khoỏn bt buc phi thc hin thụng qua cỏc cụng ty chng khoỏn. Do
c thự ca loi hỡnh th trng, hot ng mụi gii chng khoỏn cú vai trũ
quan trng. Hot ng mụi gii chng khoỏn c cỏc cụng ty chng khoỏn
trin khai thnh dch v mụi gii chng khoỏn. Vỡ vy, dch v mụi gii va
l sn phm tinh vi, phc tp ca mt trỡnh phỏt trin cao ca th trng,
ng thi li l hot ng gn gi vi cụng chỳng u t - nhng i tng
ch yu tip nhn cỏc dch v mụi gii chng khoỏn. Cựng vi s ra i cỏch
õy cha lõu ca th trng chng khoỏn Vit Nam, dch v mụi gii chng
khoỏn cng ó hỡnh thnh v ang phỏt trin. õy l kt qu ca n lc nhm
rỳt ngn khong thi gian cn thit to lp kờnh huy ng vn trung v di
hn cho cụng cuc tng trng kinh t t nc. Hn na, vic tỡm hiu v
dch v mụi gii chng khoỏn l cn thit khụng ch cho nhng ai mong
mun lm giu chớnh ỏng thụng qua vic tham gia cung cp hay s dng loi
dch v ny m cn cho tt c mun khỏm phỏ lnh vc mi m v thỳ v. õy
cng l lý do em la chn ti Mt s gii phỏp phỏt trin dch v mụi
gii chng khoỏn cụng ty c phn chng khoỏn Quc Gia lm lun vn
tt nghip.
Em xin chõn thnh cm n s hng dn tn tỡnh ca thy giỏo TS. V
Xuõn Dng v cỏc anh ch cụng ty c bit l phũng mụi gii ó giỳp em
Theo giỏo trỡnh Th trng chng khoỏn ca trng i Hc Kinh T
Quc Dõn: Cụng ty chng khoỏn l mt nh ch ti chớnh trung gian thc
hin cỏc nghip v trờn th trng chng khoỏn .
Theo quyờt inh s 55/2004/Q-BTC ngy 17 thỏnh 6 nm 2004 ca b
trng B ti chớnh thỡ: Cụng ty chng khoan la cụng ty cụ phõn, cụng ty
TNHH thanh lõp hp phap tai Viờt Nam, c Uy ban chng khoan Nha nc
cõp giõy phep thc hiờn mụt hoc mụt sụ loai hinh kinh doanh chng khoan.
b Phõn loi cỏc cụng ty chng khoỏn
Th trng chng khoỏn ó cú lch s phỏt trin hng trm nm nờn cỏc
loi hỡnh cụng ty chng khoỏn cng vụ cựng phong phỳ v a dng. Cú nhiu
cn c phõn loi cụng ty chng khoỏn nhng ch yu l nhng cn c sau :
* Cn c vo mụ hỡnh ca cụng ty chng khoỏn.
Hoat ụng cua cụng ty chng khoan rõt a dang va phc tap, khac hn
vi cac doanh nghiờp san xuõt va thng mai thụng thng vi cụng ty chng
khoan la mụt inh chờ tai chinh c biờt. Vi võy, võn ờ xac inh mụ hinh tụ
chc kinh doanh cua cụng ty chng khoan cung co nhiờu c iờm khac va
võn dung cho cac khụi thi trng co mc ụ phat triờn khac nhau (thi trng
cụ iờn, thi trng mi nụi, thi trng cac nc chuyờn ụi). Tuy nhiờn co thờ
chia mụ hinh tụ chc kinh doanh cua cụng ty chng khoan theo 2 nhom sau:
- Mụ hinh Ngõn hang a nng:
Theo mụ hinh nay, cac NHTM hoat ụng vi t cach la chu thờ kinh
doanh chng khoan, bao hiờm va kinh doanh tiờn tờ. Mụ hinh nay c biờu
hiờn di hai hinh thc:
Khoa Kế toán - Kiểm toán Lê Thị Kim Phợng
3
Trờng Đại học Thơng mại Luận văn tốt nghiệp
- Loai a nng mụt phõn: Cac NH muụn kinh doanh chng khoan phai
thanh lõp cụng ty con hoat ụng ục lõp. Mụ hinh nay con goi la mụ hinh kiờu
Anh.
- Loai a nng hoan toan: Cac NH c phep trc tiờp kinh doanh chng
ỏp dng rng rói.
- Cụng ty trỏch nhim hu hn (TNHH)
õy l loi hỡnh cụng ty m theo ú cỏc thnh viờn gúp vn phi chu
trỏch nhim trong gii hn s vn m h ó gúp. Cụng ty TNHH cú hai loi
chớnh l cụng ty TNHH mt thnh viờn v cụng ty TNHH nhiu thnh viờn
u im ca loi hỡnh cụng ty ny l cú th huy ng c vn d dng
thụng qua vic b sung vn ca cỏc thnh viờn gúp vn hoc huy ng vn
trờn th trng chng khoỏn thụng qua phỏt hnh trỏi phiu. Nh vy,
phng thc huy ng vn n gin hn so vi cụng ty hp danh . ng thi
vic tuyn i ng qun lý cng nng ng hn khụng b bú hp trong mt s
i tỏc nh trong cụng ty hp danh. Vỡ vy hỡnh thc cụng ty TNHH cng
khỏ ph bin hin nay.
Hn ch ca loi hỡnh cụng ty ny l huy ng vn thụng qua phỏt hnh
trỏi phiu thng l trỏi phiu trung v di hn. Vỡ bn thõn dch v m cụng
ty ny cung cp l loi hỡnh dch v cao cp, ũi hi vn u t ban u cao,
kh nng thu hi vn lõu. Hn na, i vi th trng chng khoỏn Vit Nam
thỡ trỏi phiu cha thc s c nh u t cỏ nhõn quan tõm bi thu nhp t
trỏi phiu khụng cao, m mc an ton ca trỏi phiu cụng ty cha thc s
c m bo.
Khoa Kế toán - Kiểm toán Lê Thị Kim Phợng
5
Trờng Đại học Thơng mại Luận văn tốt nghiệp
- Cụng ty c phn :
Cụng ty c phn l mt phỏp nhõn c lp, cỏc thnh viờn gúp vn gi l
cỏc c ụng. Cỏc c ụng chu trỏch nhim hu hn trờn phn vn gúp ca
mỡnh. Da trờn s lng c phn nm gi m i hi c ụng bu ra Hi
ng qun tr v Ban giỏm c. Giỏm c cú th l thnh viờn Hi ng qun
tr nhng cng cú th l ngi thuờ ngoi. Giỏm c chu trỏch nhim trc
Hi ng qun tr v tỡnh hỡnh hot ng kinh doanh ca cụng ty. Cụng ty c
phn l loi hỡnh cụng ty tn ti liờn tc khụng ph thuc vo vic thay i c
ngun vn nh l trong cụng chỳng. Cú th núi s ra i v phỏt trin ca
cụng ty chng khoỏn cú vai trũ to ln khụng ch i vi th trng chng
khoỏn m cũn cú ý ngha to ln i vi t chc phỏt hnh, nh u t v c
quan qun lý.
a i vi th trng chng khoỏn
Nhỡn chung cụng ty chng khoỏn cú vai trũ ch yu trờn th trng
chng khoỏn nh sau :
- Vai trũ lm cu ni gia cung v cu chng khoỏn
Trờn th trng s cp : Mt doanh nghip khi cú nhu cu v vn cú
nhiu cỏch thc huy ng nhng thụng qua th trng chng khoỏn l ph
bin bi nhng u vit m nú em li. Nhng lm th no nh u t cú
th bit n doanh nghip mỡnh v tip cn vi phng ỏn kinh doanh m
cụng ty d kin. Hn na, khụng phi doanh nghip no cng cú hiu bit
v phỏp lut m bo cho t phỏt hnh c phiu ra cụng chỳng thnh
cụng. Trong khi ú nh u t cng phi mt nhiu thi gian, cụng sc xỏc
nh giỏ tr thc ca doanh nghip m mỡnh d nh u t. Nh vy thc t
Khoa Kế toán - Kiểm toán Lê Thị Kim Phợng
7
Trờng Đại học Thơng mại Luận văn tốt nghiệp
th trng ũi hi cn cú mt trung gian ti chớnh ỏp ng yờu cu rỳt ngn
khong cỏch gia t chc phỏt hnh v nh u t. Cụng ty chng khoỏn vi
i ng cỏc b cú kinh nghim v trỡnh chuyờn mụn cao cú y kh
nng m nhim vai trũ ny thụng qua hot ng nghip v bo lónh phỏt
hnh chng khoỏn.
Trờn th trng th cp : Th trng chng khoỏn vi c trng ngi
mua v ngi bỏn cỏch xa nhau, hng hoỏ vụ hỡnh. Khi mt nh u t mun
bỏn chng khoỏn s gp khú khn trong tỡm kim i tỏc. Ngc li, nh u
t mun mua chng khoỏn khụng th xỏc nh chng khoỏn ú l tht hay
gi, v mua õu. Thụng qua hot ng mụi gii chng khoỏn, cụng ty
chng khoỏn ni lin nh u t vi nhau, m bo giao dch cho nh u t
- To ra cỏc sn phm mi
Gn õy chng loi chng khoỏn ó phỏt trin vi tc nhanh do mt
s nguyờn nhõn trong ú cú yu t dung lng th trng v bin ng th
trng ngy cng ln, nhn thc rừ rng hn ca khỏch hng i vi th
trng ti chớnh v s n lc trong tip th ca cụng t chng khoỏn. Ngoi
c phiu, trỏi phiu cỏc cụng ty chng khoỏn hin nay cũn bỏn trỏi phiu
chớnh ph, chng quyn, trỏi quyn, cỏc hp ng tng lai, cỏc hp ng la
chn v cỏc sn phm lai to khỏc phự hp vi thay i trờn th trng v mụi
trng kinh t.
b. i vi t chc phỏt hnh
Vic thiu vn trong sn xut l iu thng thy trong hot ng kinh
doanh ca mt doanh nghip. Khụng phi lỳc no doanh nghip cng gii
quyt vn ny bng cỏch vay vn cỏc t chc tớn dng. Khi th trng
chng khoỏn ra i kộo theo s hỡnh thnh ca cụng ty chng khoỏn thỡ cú th
Khoa Kế toán - Kiểm toán Lê Thị Kim Phợng
9
Trờng Đại học Thơng mại Luận văn tốt nghiệp
huy ng vn mt cỏch khỏ n gin v mau l trờn th trng s cp. Phỏt
hnh c phiu mi cng tỏc lm n hay phỏt hnh trỏi phiu vay vn l
cỏch ph bin hin nay. Hn na khi mun m rng sn xut thỡ doanh
nghip cn khon vn ln v tr trong nhiu nm. Thng th trong trng
hp ny thỡ ngõn hng khụng my mn m trong vic cho vay. Do ú thụng
qua nghip v bo lónh phỏt hnh chng khoỏn m cụng ty chng khoỏn to
ra mt c ch huy ng vn cho nn kinh t núi chung v cho t chc phỏt
hnh núi riờng.
Hn na, nh cỏc dch v m cụng ty chng khoỏn cung cp nh t vn
xỏc nh giỏ tr doanh nghip, t vn c phn húa doanh nghip cú c
cỏch tip cn mi vi nhng phng thc qun lý mi, ỏnh giỏ c giỏ tr
doanh nghip ca mỡnh t ú cú chin lc phỏt trin mi cho phự hp vi
nhu cu ca th trng.
qua ngy 29/6/2006 thỡ cụng ty chng khoỏn c thc hin cỏc nghip v
sau:
a Mụi gii chng khoỏn :
Khai niờm: Mụi gii chng khoan la hoat ụng trung gian hoc ai diờn
mua ban chng khoan cho khach hang ờ hng hoa hụng.
c iờm:
- Quyờt inh mua ban la do khach hang a ra va cụng ty chng khoan
phai thc hiờn theo lờnh o.
- Cụng ty chng khoan ng tờn minh thc hiờn cac giao dich theo lờnh
cua khach hang.
Khoa Kế toán - Kiểm toán Lê Thị Kim Phợng
11
Trờng Đại học Thơng mại Luận văn tốt nghiệp
- ụ rui ro cua hoat ụng nay thõp hay cao ờu do khach hang chiu moi
trach nhiờm ụi vi kờt qua ma giao dich em lai.
- Thu nhõp t hoat ụng mụi gii kha ụn inh.
b T vn chng khoỏn
Khai niờm: T võn õu t chng khoan la cac hoat ụng phõn tich, a
ra khuyờn nghi liờn quan ờn chng khoan, hoc cụng bụ va phat hanh cac
bao cao phõn tich co liờn quan ờn chng khoan.
c iờm:
- Vi cua cụng ty chng khoan phai co giõy phep hanh nghờ chng khoan
do Uy ban chng khoan Nha nc cõp
- Hoat ụng t võn it chiu rui ro vi viờc quyờt inh va chiu trach nhiờm
trc cac quyờt inh o ờu thuục vờ khach hang.
- Hoat ụng t võ thng khụng trc tiờp tao ra thu nhõp cho cụng ty
chng khoan do chi phi thuờ chuyờn gia t võn rõt cao trong khi o thu t phi
t võn lai va phai, thõm chi nhiờu khi t võn c coi nh dich vu i kem
vi cac hoat ụng khac.
c. Hoat ụng t doanh va quan ly danh muc õu t
phat hanh thc hiờn cac thu tuc trc khi chao ban chng khoan, nhõn mua
Khoa Kế toán - Kiểm toán Lê Thị Kim Phợng
13
Trờng Đại học Thơng mại Luận văn tốt nghiệp
chng khoan cua tụ chc phat hanh ờ ban lai hoc mua sụ chng khoan con
lai cha c phõn phụi hờt.
c iờm:
õy la hoat ụng cụng ty chng khoan tiờn hanh trờn thi trng s cõp,
no co y nghia quan trong trong qua trinh tao hang hoa trờn thi trng va giup
cac doanh nghiờp huy ụng vụn mụt cach nhanh chong, hiờu qua.
- Thu lao cua tụ chc bao lanh co thờ la mụt khoan phi ụi vi hinh thc
bao lanh chc chn hoc hoa hụng ụi vi cac hinh thc bao lanh khac.
- Vờ rui ro: Rui ro ma cụng ty chng khoan ganh chiu trong mụt t phat
hanh khac nhau tuy thuục vao phng thc bao lanh va vao t cach cua cụng
ty trong t phat hanh.
Cụng ty chng khoỏn ch c phộp thc hin nghip v bo lónh phỏt
hnh chng khoỏn khi thc hin nghip v t doanh chng khoỏn.
Ngoi cỏc nghip v kinh doanh quy nh trờn thỡ cụng ty chng khoỏn
cũn c cung cp cỏc dch v t vn ti chớnh v cỏc dch v ti chớnh khỏc.
i vi th trng chng khoỏn phỏt trin, cú cỏc cụng ty chng khoỏn
thc hin tt c cỏc nghip v nhng cng cú cụng ty ch thc hin mt trong
cỏc nghip v ny. Vit Nam, hu ht cỏc cụng ty chng khoỏn u thc
hin tt c cỏc nghip v.
1.2. Dch v mụi gii ca cụng ty chng khoỏn
Hot ng nghip v mụi gii chng khoỏn l trong nghip v hot ng
quan trng, ch yu ca cụng ty chng khoỏn. Trờn c s quy nh phỏp lut
v hot ng mụi gii, cỏc cụng ty trin khai hot ng ny di dng dch v
mụi gii bao gm cỏc dch v t vn, dch v trung gian giao dch, dch v v
Khoa Kế toán - Kiểm toán Lê Thị Kim Phợng
14
cp y dch v nh mua bỏn chng khoỏn, gi h c phiu, thu c tc,
cho khỏch hng vay tin, cho vay c phiu bỏn trc, mua sau v nht l
cú th cung cp ti liu, cho ý kin c vn trong vic u t.
- Mụi gii chit khu ( Discount Broker) : L loi mụi gii ch cung cp
mt s dch v nh mua bỏn h chng khoỏn. i vi mụi gii loi ny thỡ
khon phớ v hoa hng nh hn mụi gii ton dch v vỡ khụng cú t vn,
nghiờn cu th trng.
- Mụi gii u nhim hay mụi gii tha hnh : õy l nhng nhõn viờn
ca mt cụng ty chng khoỏn thnh viờn ca S giao dch, lm vic hng
lng ca cụng ty chng khoỏn v c b trớ thc hin cỏc lnh mua bỏn cho
cỏc cụng ty chng khoỏn hay cho khỏch hng ca cụng ty trờn sn giao dch.
Vỡ th h cú tờn chung l mụi gii trờn sn
- Mụi gii c lp hay mụi gii 2 ụ la : Mụi gii c lp (Independent
Broker) l cỏc mụi gii lm vic cho chớnh h v hng hoa hng theo thự lao
dch v. H l mt thnh viờn t b tin ra thuờ ch ti S giao dch ging
nh cỏc cụng ty chng khoỏn thnh viờn.
H chuyờn thc thi lnh cho cỏc cụng ty thnh viờn khỏc ca S Giao
dch. S d cú iu ny l ti cỏc S giao dch nhn nhp, lng lnh phi gii
quyt cho khỏch hng ca cỏc cụng ty chng khoỏn ụi khi rt nhiu, nhõn
viờn mụi gii khụng th thc hin kp cỏc lnh vo trung tõm hoc vỡ mt lý
do no ú vng mt. Lỳc ú cỏc cụng ty chng khoỏn s hp ng vi cỏc nh
mụi gii c lp thc hin lnh cho khỏch hng ca mỡnh v tr cho nh
mụi gii ny mt khon tin nht nh . Ban u cỏc nh mụi gii c tr 2
ụ la cho mt lụ trũn chng khoỏn (100 c phn) nờn ngi ta quen gi l
mụi gii 2 ụ la. Mụi gii c lp cng gi l mụi gii trờn sn ( floor
Khoa Kế toán - Kiểm toán Lê Thị Kim Phợng
16
Trờng Đại học Thơng mại Luận văn tốt nghiệp
broker), h úng vai trũ khụng khỏc g mụi gii tha hnh, ch khỏc l h cú
t cỏch c lp - tc l h khụng i din cho bt k cụng ty chng khoỏn
ng nghip v mụi gii chng khoỏn. Cú nhiu quan nim lm tng dch
v mụi gii ch n thun l trung gian giao dch gia cỏc nh u t. Quan
im ny thiu chớnh xỏc bi khi núi n khỏi nim hot ng mụi gii chng
khoỏn ngi ta thng núi n tớnh chuyờn mụn, cũn quyt nh trin khai
hot ng ny thnh cỏc dch v nh th no ph thuc cụng ty chng khoỏn.
Cú cụng ty trin khai hot ng ny thnh dch v mụi gii ch n thun l
trung gian giao dch gia nh u t. Cú cụng ty trin khai dui dng dch v
mụi gii y bao gm c t vn, dch v tớn dng Vn l khụng phi
nh u t no cng cú kin thc v chng khoỏn, th trng chng khoỏn v
cụng ty chng khoỏn. Hn na, cú khụng ớt cụng ty chng khoỏn lm mt
lũng tin ca nh u t. Nh u t khụng bit phi tip cn th trng nh
th no nh th no l chng khoỏn, cỏch thc giao dch, loi chng khoỏn
no l tt, thi im nờn mua hay bỏn, giỏ c bao nhiờu l hp lý. Theo quy
nh ca phỏp lut trỏnh ri ro th trng, nh u t ch tin hnh mua
bỏn chng khoỏn v nhn tin hay chng khoỏn sau thi gian nht nh,
thng l T+3. iu ny nh hng n hiu qu u t ca khỏch hng, b
qua thi im mua, bỏn chng khoỏn tt nht. Nhng yu t khụng thun li
trờn ó gim sc hp dn cụng chỳng vi th trng chng khoỏn so vi th
trng u t khỏc. Nm bt c tõm lý ny, cụng ty chng khoỏn thng
cung cp dch v mụi gii chng khoỏn dng y bao gm cỏc dch v bt
u t khi giai on khỏch hng tỡm hiu v lnh vc chng khoỏn n khi
khỏch hng m ti khon, giao dch . Vy dch v mụi gii chng khoỏn l
gỡ, chỳng ta s tip tc tỡm hiu trờn cỏc khớa cnh sau :
Khoa Kế toán - Kiểm toán Lê Thị Kim Phợng
18
Trờng Đại học Thơng mại Luận văn tốt nghiệp
1.2.2.1. Khỏi nim v c im dch v mụi gii chng khoỏn.
Khỏi nim:
Dch v mụi gii chng khoỏn ca cụng ty chng khoỏn l hot ng m
cụng ty chng khoỏn ng ra lm trung gian giao dch chng khoỏn cho cỏc
tớnh thanh khon cho chng khoỏn.
- Nõng cao cht lng v a dng hoỏ cỏc sn phm - dch v trờn th
trng chng khoỏn
Cụng ty chng khoỏn thc thi vai trũ trung gian ti chớnh gia ngi
mua - ngi bỏn nờn cú th nm bt nhu cu ca khỏch hng v phn ỏnh cho
ngi cung cp hng hoỏ hay chớnh l t chc phỏt hnh. Kt qu l ci thin
c tớnh a dng ca sn phm dch v nh ú a dng hoỏ c cu khỏch
hng, thu hỳt c nhiu ngun vn nhn ri trong xó hi cho u t tng
trng. Cú th nhn thy ngy nay hng hoỏ khụng ch l n l nh c
phiu, trỏi phiu hay bt k cụng c ti chớnh no m cũn l sn phm mang
tớnh phi hp nhm vo li ớch nht nh. Chng hn, trỏi phiu c a dng
hoỏ nh trỏi phiu cú lói sut th ni, trỏi phiu cú th chuyn i thnh c
phiu thụng thng.
thu hỳt khỏch hng, cỏc cụng ty chng khoỏn khụng ngng cnh
tranh. Kt qu nghiờn cu cho thy phn ln cụng ty chng khoỏn hng u
cú uy tớn, cú mng th phn mụi gii chng khoỏn gp 20 ln mc trung bỡnh
mt cụng ty chng khoỏn thu c. Nguyờn nhõn to ra s khỏc bit ny l
quỏ trỡnh cnh tranh gia cụng ty chng khoỏn khin h khụng ngng phi
nõng cao cht lng dch v, bi dng cỏn b v mi mt nh o c ngh
Khoa Kế toán - Kiểm toán Lê Thị Kim Phợng
20
Trờng Đại học Thơng mại Luận văn tốt nghiệp
nghip, k nng chuyờn mụnQuỏ trỡnh ny ó nõng cao cht lng v hiu
qu ca dch v mụi gii chng khoỏn xột trờn ton cc
- Ci thin mụi trng kinh doanh
Hot ng ca cụng ty chng khoỏn ó thõm nhp sõu rng vo cng
ng doanh nghip nh u t. õy l yu t quan trng gúp phn hỡnh
thnh mt nn vn hoỏ u t. Khi dch v mụi gii chng khoỏn phỏt trin s
lm thay i ý thc v thúi quen u t trong cng ng. Thu nhp to ra t
cỏc h gia ỡnh sau khi trang tri nhu cu c bn ca cuc sng thng c
im ch quan ca mỡnh v xu hng giỏ c m ch nờu ra nhng s kin thc
t ó xy ra. ng thi a ra li khuyờn v mc giỏ hp lý cú th mua
bỏn c. Song trờn thc t hot ng ny thng mõu thun vi nghip v t
doanh ca cụng ty. Vỡ vy m o c ngh nghip ca ngi mụi gii chng
khoỏn c t lờn hng u.
b Dch v trung gian giao dch gia cỏc nh u t.
Theo nguyờn tc tp trung ca th trng chng khoỏn, nh u t mun
giao dch chng khoỏn phi thụng qua cụng ty chng khoỏn. Vỡ vy nh u
t phi m ti khon ca mt cụng ty chng khoỏn mi cú th giao dch.
Trong quỏ trỡnh thc hin giao dch, thu hỳt khỏch hng, cụng ty
chng khoỏn cũn cung cp dch v a dng hoỏ cỏch thc t lnh. Ngoi
cỏch truyn thng, khỏch hng n cụng ty chng khoỏn vit phiu lnh m
gi õy khỏch hng cú th t lnh mua bỏn chng khoỏn qua in thoi, qua
internet, qua SMS.
- t lnh qua in thoi: õy l dch v cung cp cho khỏch hng
khụng cú iu kin n cụng ty chng khoỏn t lnh. s dng dch v
ny, khỏch hng phi n ng ký vúi cụng ty chng khoỏn yờu cu s dng
Khoa Kế toán - Kiểm toán Lê Thị Kim Phợng
22
Trờng Đại học Thơng mại Luận văn tốt nghiệp
dch v ny v la chn mt khu. Khi mun giao dch, khỏch hng cú th gi
in n, nhõn viờn mụi gii yờu cu khỏch hng c mt khu, sú chng
minh th, s ti khon, tờn ch ti khon. mó chng khoỏn mun giao dch, s
lng v giỏ. Khi s dng dch v ny, khỏch hng cú th bt k õu cng
cú th t lnh.
- t lnh qua Internet, SMS
Khỏch hng n tr s cụng ty ng ký s dng dch v. Nhõn viờn mụi
gii cp nhp thụng tin vo mỏy thụng qua bn ng ký ca khỏch hng, ng
thi cung cp cho khỏch hng mt khu khi to giao dch v t hng dn
giao dch.
trỡnh by mc ớch s dng, phng ỏn tr n nh cỏc khon vay thụng
thng ti cỏc ngõn hng thng mi
- Dch v khỏc : Bao gm dch v lu ký chng khoỏn v dch v qun lý
thu nhp ca khỏch hng
Lu ky chng khoan la viờc lu gi, bao quan chng khoan cua khach
hang thụng qua cac tai khoan lu ky chng khoan. Trờn c s ú cụng ty
chng khoan se theo doi tinh hinh thu lai, cụ tc cua chng khoan khi ờn han
ờ thu hụ rụi gi bao cao cho khach hang.
cú c dch v mụi gii m bo cht lng ỏp ng yờu cu ca
khỏch hng cn cú s kt hp ca cỏc dch v m trong ú yu t con ngi l
quan trng nht.
Khoa Kế toán - Kiểm toán Lê Thị Kim Phợng
24
Copyright: Tài liệu đại học ©