CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM
Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
Số:

/2016/BC-TPB.BKS

Hà Nội, ngày 12 tháng 4 năm 2016

BÁO CÁO HOẠT ĐỘNG CỦA BAN KIỂM SOÁT
NĂM 2015

Kính trình: Đại hội đồng Cổ đông Ngân hàng TMCP Tiên Phong
Căn cứ Quy chế Tổ chức và hoạt động, Ban kiểm soát (BKS) báo cáo việc thực hiện nhiệm vụ
giám sát tuân thủ quy định pháp luật, Điều lệ và Nghị quyết của Đại hội đồng cổ đông trong quản trị,
điều hành hoạt động Ngân hàng và kết quả thẩm định Báo cáo tài chính năm 2015 của BKS như sau:
I- ĐÁNH GIÁ HOẠT ĐỘNG QUẢN TRỊ, ĐIỀU HÀNH VÀ HỆ THỐNG KIỂM SOÁT NỘI
BỘ
1. Đánh giá hoạt động của Hội đồng quản trị (HĐQT) và Ban điều hành (BĐH)
Ủy ban Điều hành HĐQT (EXCO) đã chỉ đạo sát sao BĐH thực hiện thắng lợi Nghị quyết Đại hội
đồng cổ đông năm 2015, đặc biệt là tái cấu trúc hệ thống, xử lý nợ xấu và thúc đẩy hoạt động kinh
doanh cho Giai đoạn “Phát triển” của Đề án Tái cơ cấu.
Một số kết quả nổi bật năm 2015:
- TPBank đã hoàn thành vượt mức các chỉ tiêu được ĐHĐCĐ đề ra với tổng tài sản đạt trên 76,2 ngàn
tỷ đồng, tăng 48% so với năm 2014; Lợi nhuận, sau khi trích dự phòng rủi ro, đạt 626 tỷ đồng và đã
bù đắp được toàn bộ lỗ lũy kế trong quá khứ và bắt đầu có lợi nhuận thực dương. Huy động vốn đạt
gần 69 ngàn tỷ đồng, bằng 116,25% kế hoạch. Nợ xấu được kiểm soát ở mức thấp.
- Tái cấu trúc mô hình hoạt động Ngân hàng với 13 Khối được tách bạch theo chức năng Kinh doanh,
Hỗ trợ vận hành và Hỗ trợ quản trị; cập nhật đầy đủ chức năng, nhiệm vụ của từng Khối. Tiếp tục
kiện toàn tổ chức bộ máy thông qua việc tăng cường tuyển dụng cán bộ, thành lập Trung tâm kinh
doanh thực hành để nâng cao chất lượng đào tạo.
- Vị thế, năng lực cạnh tranh của Ngân hàng được khẳng định với các sản phẩm, dịch vụ Ngân hàng

2. Đánh giá Hệ thống Kiểm soát nội bộ
TPBank tiếp tục hoàn chỉnh HTKSNB. Cụ thể:
- Hệ thống chính sách, quy định nội bộ của TPBank, về cơ bản, được ban hành đầy đủ, đáp được yêu
cầu vận hành kinh doanh và quản lý. Công tác cải tiến, rà soát văn bản được chú trọng, đáp ứng yêu
cầu phát triển và kiểm soát rủi ro.
- Hệ thống thông tin, công nghệ thông tin ngày một hoàn chỉnh, đáp ứng cơ bản yêu cầu về quản lý
điều hành hàng ngày cũng như báo cáo định kỳ, đột xuất theo quy định của NHNN.
- Hoạt động quản trị rủi ro và KTNB đang từng bước phát huy vai trò nhận dạng, đánh giá thường
xuyên rủi ro của Ngân hàng, góp phần hoàn thiện Hệ thống kiểm soát nội bộ.
3. Kiến nghị
Bên cạnh thành tích đạt được, mục tiêu hoạt động kinh doanh của TPBank vẫn còn nhiều thách thức.
Để phát triển vững chắc, thực hiện thành công Chiến lược của Ngân hàng, BKS kiến nghị:
3.1. Đối với BĐH:
- Tích cực nghiên cứu, chỉ đạo các biện pháp thúc đẩy phát triển kinh doanh mạnh mẽ, hiệu quả hơn.
Thời gian qua, tuy được phát triển chi nhánh, trung tâm kinh doanh, trung tâm bán, đội bán hàng và
bổ sung nhân sự, nhưng kết quả kinh doanh chưa phát triển tương xứng. Kết quả kinh doanh của
Trung tâm Ngoại hối, Vàng và Sản phẩm phái sinh là đơn vị được đặt nhiều kỳ vọng đã không hoàn
thành kế hoạch lợi nhuận (chỉ đạt 9,59%). Ngoài ra, còn khá nhiều ĐVKD nằm trong diện Không
hoàn thành kế hoạch và Cần cố gắng.
- Kiện toàn bộ máy nhân sự theo cơ cấu tổ chức mới. Công tác nhân sự cần có chiến lược lâu dài với
cơ chế, quy trình tuyển chọn chặt chẽ, minh bạch hơn nhằm tạo sự công bằng, hợp lý trong chi trả
lương. Năm 2015, nhân sự TPBank gia tăng nhanh. BĐH cần chú trọng tăng cường chất lượng nguồn
nhân lực được tuyển dụng, thúc đẩy nâng cao năng suất lao động và hiệu quả kinh doanh.
Bên cạnh đó, cần tăng cường giáo dục, nâng cao tinh thần trách nhiệm, gắn trách nhiệm vật chất của
cán bộ thực thi nhiệm vụ đối với các sai phạm gây hậu quả, tránh hiện tượng đùn đẩy, khước từ trách
nhiệm.
- Các sản phẩm được ban hành cũng cần bổ sung phân tích các rủi ro tiềm ẩn để áp dụng quy trình,
thủ tục kiểm soát phù hợp. Thường xuyên rà soát, sơ kết, đánh giá sự phù hợp của các sản phẩm, dịch
vụ ngân hàng đang cung ứng ra thị trường để có điều chỉnh linh hoạt và kiểm soát tốt rủi ro.
2

- Chỉ đạo BĐH triển khai Kế hoạch hành động cụ thể để thực hiện thành công Chiến lược của Ngân
hàng trong giai đoạn từ năm 2015 – 2020.
- Định kỳ rà soát, chỉ đạo điều chỉnh Mô hình tổ chức Ngân hàng, đảm bảo bộ máy tinh gọn, nâng cao
năng suất và hiệu quả hoạt động.
- Để đáp ứng Chuẩn mực vốn Basel II theo Lộ trình NHNN sẽ yêu cầu áp dụng, đề nghị HĐQT chuẩn
bị phương án, kế hoạch tăng vốn điều lệ để đáp ứng các quy định cụ thể về Tỷ lệ an toàn vốn và Vốn
tự có.
II- HOẠT ĐỘNG CỦA BAN KIỂM SOÁT NĂM 2015
1. Bối cảnh liên quan
BKS triển khai thực hiện các hoạt động năm 2015 trong bối cảnh TPBank đặt mục tiêu phát triển
mạnh hoạt động kinh doanh; kiểm soát chặt chẽ chất lượng, an toàn tài sản và nâng cao hiệu quả quản
trị rủi ro. Thực tế, mạng lưới các đơn vị kinh doanh được mở rộng, nhân sự toàn hệ thống tăng nhanh;
tốc độ tăng nhanh quy mô tổng tài sản với nguồn vốn huy động gia tăng và tăng trưởng tín dụng được
sử dụng hết hạn mức cho phép của NHNN.
3


Đồng thời, rủi ro hoạt động Ngân hàng có xu hướng gia tăng do các diễn biến phức tạp của kinh tế thế
giới, kinh tế vĩ mô trong nước; thủ đoạn hoạt động của tội phạm ngân hàng, tội phạm công nghệ cao
ngày một tinh vi, đòi hỏi Ngân hàng phải liên tục cập nhật tình hình và có biện pháp tích cực, kế
hoạch hành động ứng phó.
2. Cơ cấu tổ chức
Hiện tại, BKS có 3 thành viên. Năm 2015, thành viên BKS không chuyên trách được thay đổi. Bộ
phận giúp việc cho BKS là Trung tâm KTNB được tái cấu trúc với 5 phòng và 1 bộ phận chuyên trách
ở 2 mảng Kiểm toán nội bộ và Giám sát tuân thủ. Đến nay, Trung tâm KTNB có 21 thành viên, 01
trường hợp nghỉ việc và 08 nhân sự được tuyển mới.
3. Đánh giá kết quả hoạt động của Ban Kiểm soát 2015
BKS đã hoàn thành tốt công tác kiểm soát năm 2015 theo Nghị quyết của Đại hội đồng cổ đông và
thực hiện các nhiệm vụ theo Điều lệ, Quy chế hoạt động của BKS.
3.1. Kết quả đạt được:

của thành viên HĐQT, thành viên BKS, TGĐ của TPBank. Căn cứ Thông tư 06/2015/TT-NHNN
4


ngày 01/6/2014, BKS đã rà soát danh sách cổ đông, nhóm cổ đông có liên quan của TPBank và không
phát hiện có trường hợp sở hữu cổ phần vượt giới hạn quy định Luật Các TCTD.
3.1.9. Phối hợp với HĐQT và BĐH tuyển dụng bổ sung nhân sự cho KTNB.
3.2. Đánh giá kết quả hoạt động của từng thành viên BKS
BKS đã phân công nhiệm vụ cụ thể cho từng thành viên và họp định kỳ để kiểm điểm công tác theo
quy định.
Kết quả hoạt động cho thấy các thành viên BKS chuyên trách (Bà Nguyễn Thị Bảo: Trưởng BKS và
ông Thái Duy Nghĩa- Thành viên) đã tích cực triển khai thực hiện và hoàn thành các nhiệm vụ được
Ban kiểm soát phân công.
Thành viên BKS không chuyên trách (Ông Shusaku Sawada): thời gian qua hoạt động không ổn định
nên thực tế chưa đóng góp được nhiều kết quả cho BKS.
3.3. Hạn chế của BKS
3.3.1. Cơ chế trao đổi thông tin giữa HĐQT, BĐH và BKS đã được cải thiện, tuy nhiên, việc chỉ đạo,
điều hành hoạt động Ngân hàng cần được cập nhật kịp thời hơn cho BKS để phối hợp kiểm soát, đạt
hiệu quả cao hơn.
3.3.2. Việc phối hợp với Khối Quản trị rủi ro và các đơn vị kiểm tra, giám sát để phát hiện, ngăn chặn
các sai phạm, rủi ro trong hoạt động ngân hàng cần được cải thiện, nâng cao hiệu quả hoạt động.
3.3.3. BKS đã quan tâm nhưng đến nay vẫn chưa tuyển dụng được một kiểm toán viên đủ kiến thức,
trình độ, kỹ năng thực hiện kiểm soát công nghệ thông tin then chốt và kỹ thuật kiểm toán công nghệ
cao.
III- THẨM ĐỊNH BCTC
1. BKS đã tổ chức thực hiện nhiệm vụ thẩm định báo cáo tài chính (BCTC) bán niên và kết thúc niên
độ theo quy định. Thông qua công tác thẩm định và kiểm toán KTC, BKS đã kiến nghị Ban điều hành
(BĐH) tổ chức khắc phục các vấn đề về Kế toán tổng hợp và chính sách kế toán, Kế toán các khoản
chi tiêu nội bộ cho các đơn vị và thuế, Công tác hỗ trợ ALCO, Công tác kế hoạch, phân tích tài chính
và quản trị thông tin. Đến nay, các vấn đề đã cơ bản được khắc phục.

20.290
27.978

31/12/2014
(tỷ đồng)
387
5.048
10.889
145
19.640
5


Chứng khoán đầu tư
Góp vốn, đầu tư dài hạn
Tài sản cố định
Tài sản có khác
Tổng tài sản có
NỢ PHẢI TRẢ

21.579
0
134
4.380
76.221

13.989
9
79
1.292

Lợi nhuận chưa phân phối
Tổng vốn chủ sở hữu

5.550
(1.020)
(3)
42
230
4.799

5.550
(1.020)
(3)
42
(332)
4.237

Cam kết giao dịch hối đoái

4.778

11.630

Cam kết trong nghiệp vụ L/C
Bảo lãnh khác
Cam kết khác

544
2.953
3.402

Năm 2015
(tỷ đồng)

Năm 2014
(tỷ đồng)
Trình bày lại

Thu nhập hoạt động
Thu nhập lãi thuần
Lãi/ lỗ thuần từ hoạt động dịch vụ
Lãi/ lỗ thuần từ hoạt động kinh doanh ngoại hối và vàng
Lãi/ lỗ thuần từ mua bán chứng khoán kinh doanh
Lãi/ lỗ thuần từ mua bán chứng khoán đầu tư
Lãi/ lỗ thuần từ hoạt động khác
Thu nhập từ góp vốn mua cổ phần

1.403
68
(49)
110
20
3

979
46
35
4
23
105
4

(Chi phí)/ Hoàn nhập dự phòng rủi ro tín dụng

760
(135)

530
(5)

Lợi nhuận trước thuế

626

536

Chi phí thuế TNDN

(64)

-

Lợi nhuận sau thuế

562

536

1.013

966