VIỆN HÀN LÂM
KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM
HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI

NGUYỄN ĐÌNH PHÚC

PHÁP LUẬT GIÁM SÁT HOẠT ĐỘNG CỦA
NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI Ở VIỆT NAM HIỆN NAY

LUẬN ÁN TIẾN SĨ LUẬT HỌC

HÀ NỘI, 2018


VIỆN HÀN LÂM
KHOA HỌC XÃ HỘI VIỆT NAM
HỌC VIỆN KHOA HỌC XÃ HỘI

NGUYỄN ĐÌNH PHÚC

PHÁP LUẬT GIÁM SÁT HOẠT ĐỘNG CỦA
NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI Ở VIỆT NAM HIỆN NAY

Ngành: Luật Kinh tế
Mã số: 9.38.01.07

LUẬN ÁN TIẾN SĨ LUẬT HỌC

Người hướng dẫn khoa học: 1.PGS.TS Nguyễn Đức Minh
2.PGS. TS Nguyễn Văn Vân



h ghi

i h

ả

ứ

ủ

i g

g
ệ
h

g
h

hả

g

g h
TÁC GIẢ LUẬN ÁN

Nguyễn Đình Phúc

n


i

ớc liên quan
ại ................... 11

n pháp lu t pháp lu t về

h g h ơ g

ại ............................................... 29

lý thuy t ......................................................................................... 32

Chƣơng 2: NHỮNG VẤN ĐỀ LÝ LUẬN VỀ GIÁM SÁT HOẠT
ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI VÀ PHÁP LUẬT GIÁM
SÁT HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN HÀNG THƢƠNG MẠI ....................... 35
2.1. Khái quát chung về giám sát hoạ

ộng củ

g

ộng củ

2.2. Khái quát về pháp lu t giám sát hoạ

h g h ơ g
g


h g h ơ g

ph ơ g ph p gi

h ạ

ộng của ngân

ại .............................................................................................. 96

3.4. Về trình t , thủ tục giám sát và xử lý vi phạm trong quá trình giám sát
hoạ

ộng củ

g

h g h ơ g

ại ........................................................... 113

Chƣơng 4: YÊU CẦU, PHƢƠNG HƢỚNG, GIẢI PHÁP HOÀN
THIỆN PHÁP LUẬT VỀ GIÁM SÁT HOẠT ĐỘNG CỦA NGÂN
HÀNG THƢƠNG MẠI Ở VIỆT NAM ..................................................... 120
4.1. Tính c p thi t, yêu cầ
sát hoạ

ộng củ

g



DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT

EU

Liên minh Châu Âu

GSNH

Giám sát ngân hàng

GSTC

Giám sát tài chính

HĐNH

Hoạ

Lu NHNN ă

Lu Ng

2010

ngày 16/6/2010

Lu t Các TCTD



Quả

TCTD

Tổ chức tín dụng

ý h

ớc

ớc

ại


MỞ ĐẦU
1. Tính cấp thiết của đề tài
Hệ th g g

h g h ơ g

trong nền kinh t Việt Nam. Hoạ

ại (NHTM) giữ vai trò, v

í ặc biệt

ộng củ NHTM i


g ó ó ph p
c vai trò của

ộng của NHTM nói

nh về GSNH luôn là một trong những nội d g ơ ản

g

ạo lu t chính về ngân hàng, h : Lu

Nam, s 46/2010/QH12 ngày 16/6/2010 (Lu

Ng

h g Nh

NHNN ă

tổ chức tín dụng, s 47/2010/QH12 ngày 16/6/2010 (Lu
ổi, bổ sung một s

2010), Lu t Sử

ớc Việt

2010); L t Các
C

TCTD ă

NHTM ói i g ã

ộng của

c khá nhiều tổ chức, cá nhân nghiên cứ d ới ph ơ g

diện QLNN, quản tr ngân hàng. Tuy nhiên, th c tiễn cho th y, có khá nhiều
v

ề i

n pháp lu t giám sát hoạ

nghiên cứu sâu. Có th
GSNH (

ói

ộng của NHTM vẫ

n nay, chúng ta vẫ

g ó ó giám sát hoạ

g

h

i m mô hình



GSNH. Các

nh,

i m soát và kiềm ch những rủi ro

ộng của NHTM.
ộng củ NHTM h

Thứ hai, hệ th ng giám sát hoạ

ạ

c hiệu

quả cao trong b i cảnh NHTM phát tri n nhanh về quy mô và hội nh p qu c
t ngày càng sâu, rộng. Nhiều qu
ã

nh, chuẩn m c về hoạ

ộng của NHTM

ổi mới he h ớng ti p c n các chuẩn m c qu c t

h

g ẫ


g h

ú g

ơ g

n những y u kém, hạn ch , rủi ro của hệ th ng NHTM

c xử lý k p th i, triệ

h

ỷ

ầ

ủ

ộng củ NHTM ã ó hiều ti n bộ

c yêu cầu và chuẩn m c qu c t . Khuôn khổ
ộng của NHTM, an toàn hoạ

ồng bộ. Hoạ

ộng ngân hàng

ộng giám sát củ

ơ quan có

ộng giám sát vẫn còn hạn ch

ội gũ

còn nhiều b t c p.
Đ

hắ phụ

h

ạ g GSNH ói h g, gi

NHTM nói riêng, Ngâ h g Nh

ớ (NHNN)

2

g i p ụ

h ạ

ộ g ủ
h


hiệ

h ề

ủ

ổ

g ớ thao túng h ạ

h

h

hiệ
h

h

i ới iệ

Việ N

hiệ

iệ

ạ

dụ g

h

g


ầ

h ạ

h g

hữ g ỗ

h ũ g h

ề gi
ghi

ả T

i

NHTM,

ổ hứ

hiệ ph p

pứ g
p

hiệ ph p

h

g ệ
ủi

gh ạ

ph p

h hh

h

iề h h

ủ

ơ i phạ

g i

p hạ g

g hả ă g ả h

g í h hệ h g

g

ũ g

GSNH hằ


nhu

ộ g ủ

2. Mục tiêu và nhiệm vụ nghiên cứu
2.1. Mục tiêu nghiên cứu
Với việc l a ch n và nghiên cứ
ộng củ

g

h g h ơ g

ại

i “Ph p

ộng của NHTM; nhữ g hó hă

t về giám sát hoạt

”

Việt Nam hiệ

tiêu của lu n án là làm rõ th c trạ g
hiện pháp lu t về giám sát hoạ

ề

3

ã

nh

trên, các


Thứ nhất

ghi

Thứ hai

ứ

i

h

iễ

g

h

p

ó


hỉ

ầ

hiệ ph p

i

ội d g gi

giải ph p h

ộ g ủ NHTM

giải ph p h

hiệ

ộ g ủ

h

hủ ụ gi

g

ơ

ộ g ủ

ộ g ủ NHTM

h

h g

hủ h gi

ề ý

h ạ

ghi

Việ N

ủ ph p

hữ g

gi

NHTM và pháp
NHTM

ứ

g

g

n hoạ

ộng của NHTM, GSNH, giám sát hoạ

lý thuy t về iều chỉnh pháp lu
NHTM; (iii)

h

Việ N
lu t

; (i )

ộng của NHTM; (ii)
ộng của

i với GSNH, giám sát hoạ

ơ g ứng của pháp lu

ộng củ NHTM h

giám sát hoạ

i m, h c thuy t liên

hữ g

ớc ngoài về GSNH,

ơ

hi hí h

h ủ

dạ g

h

QLNN ổ hứ

ả hi

i gửi iề

ồ g,...Nội d g GSNH ó h
h

ộ g

h

h h h g
gi

h

4



i hd
g

h

h hiệ

h g

ới í h h

h he gi i

ạ

ộ

iệ

h ghiệp,...Kh h h

hủ h

gi

g) gi
i hd

ã hội ủ d

ó
h p h

h ạ

h h p h

ổ hứ

ộ g
ại

giải h ,...
T

giả

ại ộ
tiê

p

i ù g

ạ

ụ

ghi
S


ph p ý ủ

ộ iề

ũ g h

giả h g

ả

gi

h

ói

ứ

h

hiệ

hiệ

hệ

ghi
hiệ


g h

hổ

ại h h GSNH

ghi

ứ .

i ghi

ứ

gL

:

Thứ nhất, phạ
i

ộ g ồ g

g

h

i ộ ph

iề gửi Việ N

ộ g gi
gh ạ

hiệ

ại h h GSNH

g hỗ

ă g hiệ

d h ạ

h h h
h ạ

h

ổ

ph i h p hiề

hi

h

g

ại h h gi



i

ảh ạ

gi
g phải

ph p
gi

ộ g ủ NHTM
ộ g

h

ủ
hứ

Việ N

g ghi

5

ụ gi

ộ g gi

ội ộ g


i h ộ

ứ

h

h ph p

NHTM gồ : gi

g ó HĐNH

h

hiệ

hỉ

h

h ại h ả 1 Điề 6 L
h

ại

hệ ph p

hi


diễ giải ụ

TCTD 2010 C

h ạ

ộ g ó

h hủ ụ h h p giải

iề

ý

giới hiệ

hỉ h h ạ

Nh

Ph

i

ớ

h

g


Việ N

i

NHTM h

Việ N

i

ph

ộ g gi

g

g h

ại 0 ồ g phầ

h g h ộ phạ

ụ h

g
ơ

hằ

ộ g


i h

ề gi

HĐNH ủ NHTM

doanh khác có liên quan T
g

g h ph p

)

Ph

ó ội d g
ớ ,d

,( ũ g

ủ

4. Phương pháp luận, tiếp cận nghiên cứu và phương pháp nghiên
cứu
4.1. Phương pháp luận
ơ

Lu n án nghiên cứu d


ủi

ả

.

4.2. Tiếp cận nghiên cứu

6


- Tiếp cận chuyên ngành và liên ngành khoa học xã hội: giám sát hoạt
ộng của NHTM

i

ng nghiên cứu của nhiều ngành khoa h

h

kinh t h c, quản lý h c, hành chính h c, lu t h c, tài chính h c, kinh t h c
ề tài này, lu

pháp lu t. Vì v y, trong nghiên cứ

ũ g ử dụng cách ti p
ó T

c n hệ th ng và tri thức của các ngành khoa h


ộng củ NHTM ơ

ng của ch
g h

nh

C

nh pháp lu

g

h ần d a trên các tiêu
h gi

g í h i h

c sử dụng trong các nghiên cứu kinh t

c sử dụng trong lu n án.
- Tiếp cận hệ thống: trong nghiên cứu giám sát hoạ
hú ý

lu
ớc - th

i ò iều ti t củ Nh

ớ


tích khái niệm giám sát hoạ
áp dụ g

ộng của NHTM

h í h ũ g

ặc
c

h gi h c trạ g iều chỉnh và th c hiện pháp lu t

ộng củ NHTM; ồng th i, tìm giải pháp hoàn thiện pháp lu t

và th c hiện pháp lu t giám sát hoạ
- Tiếp cận thực tiễn:

g

ộng của NHTM.
h gi

h c trạng pháp lu

pháp hoàn thiện pháp lu t và th c hiện pháp lu t giám sát hoạ

ề xu t giải
ộng của



h i ph
h

ph

giải hí h

h
i

ạ g

h

C

i

h g

ơ

h
i

h ặ

h gi


h

h

ội d g ph p

h gi

ũ g h

gi

õ h i iệ

GSNH ơ

ồ g

ộ g ủ NHTM

- Phương pháp phân tích: Ph ơ g ph p
h ơ g ủ

h

ộ g ủ NHTM

ề ơ

gi

ộ g ủ NHTM; ồ g h i
gi

h ạ

ộ g ủ

NHTM,...
- Phương pháp so sánh luật học: Ph ơ g ph p

c sử dụ g

phân biệt GSNH với thanh tra ngân hàng, so sánh pháp lu t GSNH của một s
ớc nhằm k t lu n về

h h iều chỉnh bằng pháp lu t hoạ

ộng GSNH

ớc và khả ă g ứng dụng cho Việt Nam. Ph ơ g ph p

h ũ g

c sử dụ g

nh ph p

i chi u giữ

h gi

- Phương pháp dự báo: Ph ơ g ph p
nhữ g

c sử dụ g

h

ộ g ủ
gi

hí

h gi
d báo

ng và hội nh p qu c t trong th i gian
ộ g ủ NHTM.

- Phương pháp diễn dịch , phương pháp quy nạp:
l p lu n nhằm

h ạ

nh, các

c tác giả sử dụng

i m cá nhân ũ g h

ề xu t giải pháp.

ề i

ộng

n pháp lu t giám sát

c nghiên cứu, hoặc còn tranh cãi, hoặ

h

c nghiên cứu th
Thứ hai, lu n án hệ th ng hóa và làm sâu sắc thêm lý lu n về giám sát
ộng của NHTM và pháp lu t về giám sát hoạ

hoạ

ã ph

Thứ ba, lu

h p, nhữ g i m hạn ch

í h

h gi

g

ộng của NHTM.



Việt Nam trong b i cảnh hiện

nay.
Thứ năm, lu

ề xu t một s giải pháp hoàn thiện pháp lu t của Việt

Nam về giám sát hoạ

ộng của NHTM và giải pháp nâng cao hiệu quả th c

hiện ch

ơ

nh pháp lu

khoa h c, k t h p giữa lý lu n và th c

tiễn.
6. Ý nghĩa lý luận và thực tiễn của luận án
6.1. Về lý luận
Bên cạnh k th a, ti p thu k t quả nghiên cứu khoa h c của các công
h ã

g

ã hệ th ng hóa, làm rõ và sâu sắc thêm nh n thức,



Việt Nam.

6.2. Về thực tiễn
L

g

ề gi

h ạ

giải ph p hằ

p

ả

h gi

ộ g ủ NHTM

gi ă g hiệ

h

iễ

ổ hứ hi h h ph p



lu t một cách hiệu quả. Lu n án có giá tr
ơ

h

ớc trong việc hoạ h

sách, pháp lu t về GSNH
sử dụ g

h

áp dụng pháp

ột tài liệu tham khảo cho

nh, xây d ng và th c thiện chính

Việt Nam. K t quả nghiên cứu của lu n án có th
g

tham khả

GSNH

ạo, nghiên cứu, h c t p tại

ơ


ề lý lu n về giám sát hoạ

ại và pháp lu t giám sát hoạ

ộng củ

g

h g h ơ g

Ch ơ g 3: Th c trạng pháp lu t về giám sát hoạ
h ơ g

ại

ại

ộng của ngân hàng

Việt Nam

Ch ơ g 4: Y
giám sát hoạ

ộng của ngân hàng

ầ

ộng của g



Nguyễ Vă V

p

giải hí h h

g hiề gi

ớ Chẳ g hạ

gữ NHTM h ạ

h

h ạp hí ã

g

Giáo trình Luật Ngân hàng của tác giả

( hủ biên), Nxb. Hồ g Đức, Hà Nội 2015

ph ơ g hức th hiện khái niệ

ộ g ủ

HĐNH: (i) Thi t k khái niệ

ph ơ g hức liệt kê các nghiệp vụ cụ th


2010 Những v

y u củ NHTM

h :h ạ

ộ gh

ộng v n; hoạ

ã

ộng chủ

ộng c p tín dụng; hoạt

ộ g h

h : góp

n và

n tài chính, bảo quản v t quý

c trình bày trong cu n sách Nghiệp vụ NHTM của tác giả Nguyễn

Minh Kiề
liệ



Đại h c Qu c gia Tp. Hồ Chí Minh, 2011...

11


1.1.2. Tình hình nghiên cứu lý luận về giám sát ngân hàng, giám sát
hoạt động của ngân hàng thương mại
Trên th giới ũ g h

Việt Nam, GSNH không phải chủ ề nghiên

cứu mới. Nhiều cu n sách, bài tạp chí, bài vi t, công trình nghiên cứu liên
ộng của NHTM ã

n GSNH, giám sát hoạ
chụ

ă
Ở Việ N

hữ g

ới NHTM
Kh i iệ
ứ

c công b t hàng

ề ý

g

ghi

g

g i
ứ

ủ NHNN
h ghi

ớ

i
ứ

i p

ghi

ủ Ng ễ Th Mi h H ệ

Hoạt động giám sát của NHNN Việt Nam đối

với NHTM T

g Đại h

H

g

gồm: xây d
chỗ

nh pháp lý, c p phép, giám sát t xa, thanh tra tại

ỡng ch th c thi các yêu cầu chỉnh sửa [25, tr 13]; [20, tr 14, 15].
Đề

i ghi

ứ

h

h

p Bộ Hoàn thiện hoạt động thanh tra

ngân hàng ở Việt Nam theo hướng tăng cường giám sát và cảnh báo sớm, do
H

gX

ơ
h ạ

Q
hủ

h

GSNH
i p

niệ

h

hủ hiệ

ứ

ạ h ủ

ói

ụ i

hi

ủ h ạ

d

GSNH he
ủ
he

The Đ



hình tại thành phố Hồ Chí Minh, N
Ng ễ Th Mi h H ệ

gL

Ki h
Ti

NHNN Việt Nam đối với NHTM, T
2010 h

h i iệ

ĩ i h

g Đại h

ộ g GSNH he

hoạ

Tp Hồ Chí Mi h 2015
Hoạt động giám sát của
Ki h

d

ghĩ hẹp chỉ

khía cạnh lý do và s cần thi t phải GSNH. Theo Ng ễ Th Mi h H ệ
gL

t

Ti

ĩ i h

với NHTM, T
d

g Đại h

Hoạt động giám sát của NHNN Việt Nam đối
Ki h

ầ GSNH gồ : (i) Bả

ệ g

lý chặt chẽ b i khả ă g “ ạo tiề ”
ộ g h

ầ

(

lý chặt chẽ, b i



Th h H

h Hoạt động thanh tra, giám sát NHTM của NHNN Việt Nam -

Nghiên cứu điển hình tại thành phố Hồ Chí Minh, N
Mi h 2015
ồ

ại

4 ýd
ph

i

ầ gi
ề

i ới NHTM

ữ g ủ

iệ hội h p; (iii) Củ g

NHTM

g

p ới d ph


HĐNH
í

ủ

ả gi

ắ

ệ

Trên th giới, GSNH linh hoạt và bắt buộc là chủ ề ã

c nghiên

cứu b i Alessandro De Chiara trong tài liệu Flexible and mandatory banking
supervision, Banco Central del Uruguay, 2016. Ở Đứ

13

he

T

i


Re h wö e B h ủ C eife d GSNH
ới

h

ộ g i hd

h

h ề

h ạ

B e GSNH

ộ g ủ

h gi

ả

ả

h ạ

g

h g

p hạ g í dụ g
h g h g ử

ộ g

hủ g

ạ h ủ hệ h

h

p phép h ạ

g iệ

h
ả

gi

i hí h; gi

ộ g

iề gửi
h g

iệ

ó

p phép gi

ả hi
iề


Việt Nam theo hướng tăng cường giám sát và cảnh báo sớm, do Hoàng Xuân
Q

Chủ hiệ
Ti

ĩ i h

T

g Đại h

d

H Nội 2011; L

ủ Ng ễ Th Mi h H ệ Hoạt động giám sát của NHNN

Việt Nam đối với NHTM, T
Đ

Ki h

Th h H

g

g Đại h



h T

ơ g ồ g

GSNH. Nội d g GSNH ã
H

ph

g ( hủ i ) Hệ thống giám sát tài

T i hí h H Nội 2011 gồ

ộ g gi

iệ

Ki h

g

hh ạ

giả Đ

Th h H

gi



Ng ễ Th Mi h

“Hoạt động giám sát của NHNN Việt Nam
Ki h

14

d

H Nội 2010

h8


ội d g GSNH gồ : (i) Đ h gi
ả

ý ủi

Đ h gi

í dụ g; (iii) Đ h gi
hả ă g

ả

ủi

h h h ả ; ( i) Đ h gi

ý ủi

hả ă g

h

g; (i )

hả ă g
h ạ

ả

ý ủi

ộ g; ( ii) Đ h

; ( iii) Đ h gi hệ h g i

ội

ộ
C

g

ắ

h ẩ



g

Thanh Hà trình

NHTM ũ g ã

Đ

Hoạt động thanh tra, giám sát NHTM của

NHNN Việt Nam - Nghiên cứu điển hình tại thành phố Hồ Chí Minh, Nxb.
Ki h

Tp Hồ Chí Mi h 2015 Lu n án Ti

ĩ h

g h Ki h

qu c

t của nghiên cứu sinh Trần Việt Dung, Áp dụng Hiệp ước vốn Basel II: Kinh
nghiệm quốc tế và hàm ý cho Việt Nam, T
qu c gia, Hà Nội, 2017, ã
g g

NHTM; các loại rủi
trình quản tr rủi



Basel II; nhữ g i m mới trong nội dung Hiệp ớc v n Basel III; lộ trình áp
dụng Basel III; kinh nghiệm áp dụng Hiệp ớc v n Basel II trong hệ th ng
Trung Qu c, Nh t Bản; việc áp dụng Hiệp ớc v n Basel II

ngân hàng

th ng ngân hàng Việ N

ề xu t một s giải ph p C

I B e II B e III ã
h gi
Việ N

h

c hệ th g hó

nh về quá trình tri
h gi

ứ

ộ

ầ

15


gầ

H

gT

Q ỹ Tiền tệ qu c t (IMF) có hàng loạt

nghiên cứu về GSTC và GSNH

g ph

các qu c gia phát tri

n là các nghiên cứu về ă g

Có th k

g Nghĩ

ng GSNH

i n.

Bulgaria: IMF,

“Bulgaria: financial sector assessment program: technical note: stocktaking of
progress achieved by the Bulgarian national bank in strengthening banking
supervision”; Washington, D.C. International Monetary Fund, July 2017.
Đặc biệt, trong tài liệu do Quỹ Tiền tệ qu c t (IMF) xu t bản, Turkey:

củ

h gi ;

ă

2011 Q

h
g

h : ử
;

h g

Cơ

gi

cho khuôn khổ giám sát. Có

ổi, bổ
h gi

he dõi ă g

g

iệc

giám sát, yêu cầu về các k hoạch khôi phục, xây d ng k hoạch giải quy t
hó

ă g hả ă g h h ộng ngay t gi i

ạ

ầ

giải quy t các v n

ề không an toàn và không lành mạnh.
Việ
ại Li

hủ
g Ng

g
ã

ắ

ơ ả

h

ủ B e
g ghi


h

hiệ h h ộ g hắ phụ

ải

g

h ã

iệ h

h h gi

ă g h

hiệ

phép

i ới

ý h

iệ

ẫ

g



ơ ả

p h

CBR ó h ủ

ề

hiệ

h g

hi

gi

i

ại ẫ

ầ

giải

hiề

h

Đ h gi

Q ỹ Tiề

ủ B e

ệ

GSNH hiệ

g

g

i iệ

United Kingdom: financial sector assessment program: detailed assessment
of observance on the Basel Core Principles for effective banking supervision;
W hi g
g

p

DC: I e

i

h gi

ề

hi i

ã
ủ B e

i

h gi

h

gồ

ề
h g i

ơ g i gầ .
h

ủ B e

ắ
i

h

i

e 2016 B

g



ới

(IMF) phả

h

ứ Montenegro: financial sector assessment program: banking

supervision and regulation: technical note, Washington, D.C.: International
M e

F
ề

h

d J

e 2016 Nghi

ú hệ h g
hổ h

ải hiệ

ứ

i hí h h ạ


ủ M
h gi

Li

g h
i h Ch

h i

hàng, và
e eg

i hí h ă
(EU)

ã


C

ph ơ g ph p GSNH ã

g

giả Đ

Th h H ph

h Hoạt động thanh tra, giám sát NHTM của NHNN Việt Nam -

h

í h

Ti

ĩ i h

T

g Đại

Nguyễn Th Thanh Bình trình bày

, Nâng cao hiệu quả hoạt động thanh tra,

g Đại h c Ngân hàng Tp. Hồ Chí Minh, 2014. Theo

ó 3 ph ơ g ph p GSNH gồ : (i) Ph ơ g ph p gi

ph ơ g ph p gi
Nghi

ứ

C
ề

e ; Ph ơ g ph p gi
h h GSNH


T i hí h H Nội

h g

h ; (ii) M h h gi

h giới gồ :

hứ

ỡ g ỉ h; (i ) M h h gi

hủ;

ă g; (iii) M h h

h p h

Theo Nguyễn Bảo

Th Thanh Tú trong bài vi t NHTW có nên giám sát hệ thống

ngân hàng và các tổ chức tài chính phi ngân hàng hay không?, Kỷ y u Hội
thảo khoa h

“Hội nh p tài chính qu c t và những v

th ng giám sát tài chính Việ N



(ii) NHTW làm GSNH. Bài vi
ổi

h

ơ

hay hiề

g

ề ơ

u

i cùng giám sát;

ã ử dụng dữ liệu t 70 qu c gia trên th

ớc có nền kinh t phát tri

giới, t
chuy

i gi

ã h i

g ph

hơ

giả Đ

Th h

h Hoạt động thanh tra, giám sát NHTM của NHNN Việt

Hà, trong

Nam - Nghiên cứu điển hình tại thành phố Hồ Chí Minh, N
Chí Mi h 2015
gi

ã ph
ó

í h hữ g ý d ủ g hộ ũ g h
ằ

d ới

Kiên ã phân tích nhữ g

ả

ý ủ NHTW T

Ki h


NHTW. Nghiên cứ

ã hẳ g

i

ó i

nh: hoạ

n hoạ
ộng GSNH sẽ

ộng GSNH của
c th c hiện t t

và có hiệu quả khi xu t phát t NHTW, b i tính liền mạch, th ng nh t trong
ơ c u tổ chứ

í h ộc l p h

g i

g ă g

c của

giám sát viên. Tác giả Vasso P. Ioannidou, trong bài vi t Does monetary
policy affect the central banks role in bank supervision? Center, Discussion
paper, No 2002-5 ã nghiên cứu liệu các chính sách tiền tệ ó h