Luận văn
Phòng và chống hoạt động
rửa tiền ở Việt Nam hiện nay

Trang 1
LỜI MỞ ĐẦU
1. Tính cấp thiết của việc nghiên cứu đề tài:
Rửa tiền là một loại tội phạm xuất hiện từ rất lâu đời. Rửa tiền chính là hoạt
động biến đồng tiền phi pháp thành hợp pháp do đó rửa tiền luôn đồng hành với
tội ác.
Ngày nay, với sự bành trướng của nạn tham nhũng, buôn ma túy và buôn lậu
vũ khí trên toàn thế giới với doanh số lớn đã làm tăng nhu cầu rửa tiền. Để đáp
ứng nhu cầu này, “dòch vụ rửa tiền” ngày càng phát triển mạnh mẽ và trở nên
tinh vi với những kỹ thuật cao cấp hơn.
Và dần dần rửa tiền đã trở thành mối đe dọa nguy hiểm cho nền kinh tế xã
hội của toàn thế giới, đòi hỏi sự hợp tác để ngăn chặn hiểm họa này.
Việt Nam là một quốc gia hội tụ rất nhiều yếu tố thuận lợi cho hoạt động rửa
tiền như nền kinh tế tiền mặt, đang cần nhiều vốn đầu tư cho nền kinh tế đang
phát triển, hệ thống pháp luật còn nhiều lỗ hổng và đặc biệt là về luật chống rửa
tiền. Hiện nay, đã có những dấu hiệu cho thấy hoạt động rửa tiền đã xâm nhập
vào Việt Nam, và theo thời gian rửa tiền sẽ dần trở thành vấn nạn nhức nhối mà
Việt Nam cần phải giải quyết. Vì vậy, nhằm hạn chế những thiệt hại có thể do
rửa tiền gây ra, Việt Nam cần đánh giá đúng về thực trạng rửa tiền hiện nay và
triển khai các biện pháp phòng chống rửa tiền. Và đó cũng chính là lý do khiến
em chọn đề tài:”Phòng và chống hoạt động rửa tiền ở Việt Nam hiện nay”

2. Xác đònh vấn đề nghiên cứu:

Đề tài nghiên cứu đã sử dụng nhiều phương pháp nghiên cứu khác nhau
nhằm tận dụng được hết tính ưu việt của từng loại phương pháp như phương
pháp phân tích, tổng hợp dữ liệu thứ cấp…

Trang 3
5. Nội dung nghiên cứu:
Đề tài nghiên cứu được trình bày thành 3 phần
:
- Phần 1 là phần mở đầu, giới thiệu đề tài và trình bày những vấn đề liên
quan đến phương pháp luận trong nghiên cứu.
- Phần 2 là phần nội dung của đề tài được trình bày thành 3 chương:
 Chương 1: Rửa tiền và những ảnh hưởng xấu của nó đến nền kinh tế
 Chương 2: Thực trạng hoạt động rửa tiền tại Việt Nam hiện nay và
một số quốc gia trên thế giới.
 Chương 3: Những giải pháp phòng và chống rửa tiền hiện nay tại nước
ta
- Phần 3 là phần kết luận, nêu một cách khái quát những nội dung đề tài
nghiên cứu và những vấn đề cần phải được tiếp tục nghiên cứu.
Vấn đề nghiên cứu của đề tài khá phức tạp và liên quan đến nhiều lónh vực
nên đề tài trình bày chưa đầy đủ và mang tính chủ quan, rất mong nhận được
những ý kiến đóng góp quý báu để luận văn được hoàn thiện và mang tính thực
tiễn hơn.
Xin chân thành cảm ơn.


để che giấu nguồn gốc thật sự của các khoản thu nhập bất hợp pháp.
Bên cạnh đó, để nhận biết chi tiết hơn thuật ngữ rửa tiền ta có thể tham khảo
các đònh nghóa sau:
- Theo Liên Hiệp quốc: rửa tiền chính là việc sử dụng (nghóa là với bất cứ
hình thức nào của cả hành động cho và nhận) bất kỳ tài sản nào mà nó
được cho là có nguồn gốc từ hoạt động hoàn toàn hay một phần của phạm
tội mà có hoặc từ hoạt động che đậy, trá hình nhằm giúp đỡ người phạm
tội đó thoát khỏi luật pháp.
- Tại mục 1 điều 3 của Nghò đònh số 74/2005/NĐ-CP ngày 07/06/2005 về
phòng chống rửa tiền: rửa tiền là hành vi của cá nhân, tổ chức tìm các hợp
pháp hóa tiền, tài sản do phạm tội mà có thông qua các hoạt động cụ thể
sau đây:
 Tham gia trực tiếp hoặc gián tiếp vào một giao dòch liên quan đến
tiền, tài sản phạm tội mà có;
 Thu nhận, chiếm giữ, chuyển dòch, chuyển đổi, chuyển nhượng, vận
chuyển, sử dụng, vận chuyển qua biên gới tiền, tài sản do phạm tội mà
có;
 Đầu tư vào một dự án, một công trình, góp vốn vào một doanh nghiệp
hoặc tìm cách khác che đậy, ngụy trang hoặc cản trở việc xác minh
nguồn gốc, bản chất thật sự hoặc vò trí, quá trình di chuyển hay quyền
sở hữu đối với tiền, tài sản phạm tội mà có.
1.1.2. Quy trình cơ bản của hoạt động rửa tiền
Quy trình rửa tiền về cơ bản có 03 giai đoạn:

Trang 6
- Đổi chỗ: giai đoạn trực tiếp phân bổ lượng tiền mặt thu được từ các hoạt
động phi pháp. Lượng tiền phi pháp này có thể để tại các ngân hàng với
điều kiện chia nhỏ để tránh bò nghi ngờ hay có thể chuyển sang các công
cụ tài chính có thể dễ dàng sử dụng.
- Tạo vỏ bọc: tạo nên những vỏ bọc phức tạp thông qua những giao dòch tài

thuế kiểm tra)
8 Chủ đầu tư không quan tâm nhiều lợi nhuận thu được từ hoạt động
đầu tư của mình.
 Về phía doanh nghiệp được đầu tư :
8 Tổ chức được đầu tư hoạt động không hiệu quả nhưng vẫn được
đầu tư với nguồn vốn lớn.
8 Việc đầu tư không tương xứng với quy mô và lónh vực hoạt động
trước nay của doanh nghiệp.
 Về đòa điểm đầu tư: đòa điểm đầu tư khó khăn về nguồn lực và nguồn
nguyên liệu có sẵn…
- Các giao dòch mua bán đáng ngờ: mua bán khống, mua bán hàng hóa
không liên quan đến hoạt động kinh doanh của tổ chức, mua bán hàng hóa
với giá trò cao hơn rất nhiều so với thò trường…
- Các giao dòch tài chính đáng ngờ: tiền được chuyển qua nhiều tài khoản
mà không quan tâm đến phí giao dòch, có sự thay đổi đột biến so với
doanh số giao dòch bình thường, giá trò giao dòch không cân xứng với khả
năng tài chính của khách hàng, …

Trang 8
- Các hoạt động khác: lợi dụng sổ tiết kiệm của những cá nhân, cá cược,
mua xổ số, đánh bạc…
Theo điều 10 của nghò đònh 74/2005/NĐ-CP ngày 07/06/2005 về phòng chống
rửa tiền: các giao dòch bò coi là đáng ngờ khi có một trong các dấu hiệu sau
- Các bên liên quan tới giao dòch cung cấp thông tin nhận biết khách hàng
không chính xác, không đầy đủ, không nhất quán hoặc thuyết phục cá
nhân, tổ chức cung ứng dòch vụ không báo cáo giao dòch đến cơ quan nhà
nước có thẩm quyền theo quy đònh của pháp luật;
- Các giao dòch được thực hiện theo lệnh hay ủy quyền của các cá nhân, tổ
chức có liên quan đến hoạt động tội phạm nằm trong danh sách thống kê
và cảnh báo do Bộ Công an lập ra nhằm phòng ngừa, đấu tranh chống rửa

chất và nhu cầu của hoạt động kinh doanh;
- Các công ty bảo hiểm thường xuyên đền bù hoặc chi trả bảo hiểm với số
tiền lớn cho cùng một khách hàng;
- Các tổ chức chứng khoán chuyển tiền không phù hợp với các hoạt động
kinh doanh chứng khoán;
- Bất cứ giao dòch nào khác mà các đònh chế tài chính thấy có biểu hiện bất
thường hoặc cơ sở pháp lý không đáng tin cậy
1.1.4. Những ảnh hưởng xấu của rửa tiền đến hoạt động của nền kinh tế
xã hội
1.1.4.1. Sự sai lệch và mất ổn đònh về kinh tế
Những kẻ rửa tiền không quan tâm đến hiệu quả kinh tế từ những khoản lợi
nhuận bằng việc bảo vệ những khoản tiền của họ. Vậy nên, họ cũng không quan

Trang 10
tâm đến lợi ích các quốc gia mà họ đầu tư vào, cũng như không quan tâm đến
hậu quả do việc đầu tư gây ra, cụ thể như:
- Hoạt động rửa tiền dẫn đến sai lệch trong phân bổ các nguồn lực đối với
các khu vực từ đó dẫn đến hiệu quả kinh tế kém tại những khu vực trọng
yếu.
- Do có sự cấu kết mà dẫn đến việc khuyến khích sai lệch danh mục đầu tư
làm giảm nguồn vốn và hiệu quả của các nhà đầu tư chính thức. Về lâu
dài nó sẽ làm giảm việc tiếp thu được công nghệ, kỹ năng, kiến thức lao
động … từ các nhà đầu tư này. Hơn nữa, kết quả của sự cấu kết còn là sự
phát triển các ngành nghề không cân xứng với quy mô, điều kiện cũng
như nhu cầu của nền kinh tế.
- Hoạt động rửa tiền liên tục có thể tạo ra một thế cân bằng giả tạo cho thò
trường. Sau khi hoàn tất các công đoạn rửa tiền các nhà “đầu tư” rút về
để lại cho các quốc gia những hậu quả to lớn như khủng hoảng tiền tệ,
khủng hoảng ngân hàng, thâm thụt cán cân ngoại thương …
Như vậy, tính ổn đònh của nền kinh tế quốc gia đã bò lung lay khi hiện tượng

1.1.4.4. Làm suy yếu toàn bộ thò trường tài chính
- Hoạt động rửa tiền không ổn đònh: có khi các tổ chức tài chính thu được
khoản tiền lớn nhưng cũng có lúc phải đối mặt với sự “mất tích đột ngột”
của các khoản tiền này. Như vậy, tính thanh khoản nói riêng và hoạt động
của các tổ chức này nói chung ít nhiều cũng gặp khó khăn.
- Rửa tiền một khi được phát hiện tại các tổ chức tài chính sẽ làm giảm uy
tín của tổ chức này đối với công chúng. Hoạt động của các đònh chế tài
chính là kinh doanh dựa trên uy tín nên bất cứ dấu hiệu nào khiến khách

Trang 12
hàng cho rằng các tổ chức này gian lận hay tiếp tay cho các hoạt động
phạm pháp sẽ ảnh hưởng nghiêm trọng đến hoạt động của tổ chức này:
các cá nhân, tổ chức kinh tế không dám gửi tiền hay vay tiền hay sử dụng
các hoạt động dòch vụ của các tổ chức này vì nếu một khi bò chính quyền
phát hiện sẽ ảnh hưởng nghiêm trọng đến hoạt động của chính bản thân
họ.
- Nếu được đào tạo kỹ càng và sử dụng các công cụ hỗ trợ trong việc kiểm
tra và phát hiện việc rửa tiền thì chắc chắn các tổ chức tài chính sẽ nhận
biết được các giao dòch đáng ngờ. Tuy nhiên, hoạt động rửa tiền vẫn xảy
ra có nghóa là vẫn tồn tại hành vi tham nhũng và tìm kiếm các quyền lợi
của tổ chức này. Hay nói cách khác, rửa tiền có thể dẫn đến sự tha hóa
của các cán bộ trong tổ chức này. Với nguồn nhân lực bò lôi kéo vào hoạt
động phạm pháp ảnh hưởng không nhỏ đến hiệu quả hoạt động kinh
doanh của các tổ chức này.
Ư Một khi các tổ chức tài chính này suy yếu thì khả năng đứng vững của thò
trường tài chính là không có cơ sở. Nhiều tổ chức tài chính suy yếu ảnh hưởng
xấu đến hoạt động của thò trường tài chính. Do vậy, có thể nói rửa tiền làm
suy yếu toàn bộ thò trường tài chính.
1.1.4.5. Làm suy yếu khu vực kinh tế tư nhân hợp pháp
Những người rửa tiền đã trộn lẫn tiền bất chính vào các khoản tiền hợp pháp

gia. Nền kinh tế không phát triển dẫn đến đời sống vật chất của người dân bò
giảm sút.

Trang 14
Nạn rửa tiền còn gây ra tham nhũng tại mọi bộ phận của xã hội, đạo đức của
con người suy giảm. Và nguy hại cho xã hội hơn nữa nếu bộ phận tham nhũng
này nắm giữ những vò trí quan trọng trong chính phủ.
1.2.
Sự cần thiết phải thực hiện biện pháp phòng chống rửa tiền
1.2.1. Sự cần thiết
Rửa tiền không chỉ ảnh hưởng xấu đến uy tín của các quốc gia trên thế giới
mà còn tác động đến cơ cấu chính trò, tác động đến tính hiệu quả của thò trường
tài chính, tác động tới môi trường đầu tư…Vì vậy, kiểm soát được nạn rửa tiền là
một trong những cách thức bảo vệ hữu hiệu nhất cho nền kinh tế xã hội chính trò
của mỗi một quốc gia.
Trong xu hướng toàn cầu hóa, hội nhập kinh tế quốc tế, khối lượng chu
chuyển tài chính toàn cầu đã đạt đến mức khổng lồ (khoảng 1.700 tỷ USD mỗi
ngày) thì vấn đề chống rửa tiền trở thành mối quan tâm không chỉ của chính phủ
của mỗi quốc gia mà còn của cả cộng đồng quốc tế. Một quốc gia nếu có nạn
rửa tiền thì các quốc gia khác khi quan hệ với nó cũng phải gặp nhiều khó khăn:
làm sao kiểm soát được tội phạm trong nước rửa tiền tại nước ngoài, nền tài
chính của quốc gia đó có đáng tin cậy để giao dòch không, sự phát triển của quốc
gia này có phải là hiện tượng “ảo” không… Như vậy, có thể nói một quốc gia có
nạn rửa tiền điều đó đồng nghóa với việc cánh cổng hội nhập đối với quốc gia
này chưa được rộng mở, còn các quốc gia còn lại mất đi một thò trường tiềm
năng.
1.2.2. Những nguyên tắc cơ bản thực hiện việc phòng chống rửa tiền
- Nguyên tắc xác đònh hành vi tội phạm: mỗi quốc gia phải xác đònh rõ các
hành vi phạm pháp có liên quan đến hoạt động rửa tiền, quy đònh cụ thể
thành luật làm cơ sở cho việc phát hiện và phòng chống rửa tiền.

1.2.3. Mối quan hệ giữa các ngành nghề và cơ quan chức năng trong
công tác chống rửa tiền
Hoạt động rửa tiền có quan hệ đến rất nhiều hoạt động tội phạm khác và
cũng như liên quan đến tất cả các lónh vực trong đời sống xã hội. Do đó, việc
phòng chống rửa tiền không thể chỉ do một cơ quan chức năng thực hiện mà cần
có sự hợp tác giữa các cơ quan chức năng. Một cơ quan không thể tìm hiểu tất cả
hoạt động của mọi lónh vực mà cần có sự hỗ trợ, phối hợp với các cơ quan khác
trong hoạt động phòng chống rửa tiền. Cách thức làm việc này làm giảm thiểu
chi phí và thời gian cho cơ quan phụ trách công tác chống rửa tiền, đồng thời
cũng mang lại hiệu quả cao cho hoạt động này: những thông tin cần thiết được
các cơ quan chức năng, ban ngành lưu trữ và khi có yêu cầu sẽ cung cấp cho cơ
quan chống rửa tiền, cơ quan này chỉ tập trung vào công tác tìm hiểu, điều tra về
hoạt động nghi ngờ là rửa tiền cùng với sự trợ giúp của Bộ Công an, Bộ tư pháp…
Tại Việt Nam, mối quan hệ giữa các cơ quan chức năng được quy đònh trong
Nghò đònh 74/NĐ-CP ngày 07/06/2005 tại điều khoản quy đònh trách nhiệm của
các cơ quan nhà nước trong phòng, chống rửa tiền:
- Trách nhiệm của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam
 Chủ trì và phối hợp với Bộ Công an và các cơ quan hữu quan xây dựng
và thực hiện chiến lược, chủ trương, chính sách, kế hoạch công tác
phòng ngừa, đấu tranh chống rửa tiền trên lãnh thổ Việt Nam; nghiên
cứu và có giải pháp để hạn chế thanh toán bằng tiền mặt trên lãnh thổ
Việt Nam
 Đònh kỳ hàng năm hoặc khi Chính phủ yêu cầu, trao đổi kết quả công
tác phòng, chống rửa tiền với các cơ quan hữu quan và làm đầu mối
tổng hợp báo cáo trình Chính phủ.

Trang 17
 Phối hợp với các cơ quan, tổ chức, cá nhân hữu quan trong việc thực
hiện các biện pháp phòng, chống rửa tiền theo quy đònh của pháp luật
và Nghò đònh này.

 Hướng dẫn, kiểm tra các đơn vò thuộc quyền quản lý của mình thực
hiện các quy điïnh tại Nghò đònh này.
 Trong phạm vi quyền hạn được pháp luật quy đònh, kòp thời phối hợp
với các cơ quan nhà nước có thẩm quyền và các cá nhân, cơ quan, tổ
chức khác trong phòng, chống rửa tiền.
 Phối hợp hỗ trợ các cơ quan thuộc Bộ Công an, Viện Kiểm sát nhân
dân tối cao, Tòa án nhân dân tối cao trong việc điều tra, truy tố và xét
xử tội phạm rửa tiền
 Trước ngày 31 tháng 12 hàng năm, tổng hợp công tác phòng, chống
rửa tiền thuộc lónh vực quản lý của mình; gửi báo cáo kết quả về Ngân
hàng Nhà nước Việt Nam để tổng hợp trình Chính phủ.
- Trách nhiệm của các tổ chức Thanh tra Bộ:
 Thông báo về Trung tâm phòng, chống rửa tiền hoặc cơ quan nhà nước
có thẩm quyền những thông tin, báo cáo nhận được hoặc phát hiện
được về các giao dòch nêu tại điều 9,10 Nghò đònh này và lưu giữ thông
tin, hồ sơ liên quan ít nhất 05 năm.
 Cung cấp thông tin đầy đủ, kòp thời theo đề nghò của Trung tâm thông
tin phòng, chống rửa tiền và các cơ quan nhà nước có thẩm quyền điều
tra, truy tố, xét xử.
 Tổ chức thanh tra, kiểm tra đối với các đơn vò thuộc đối tượng quản lý
của Bộ, ngành mình khi có những giao dòch liên quan tới rửa tiền theo

Trang 19
đề nghò của Trung tâm thông tin phòng, chống rửa tiền hoặc cơ quan
nhà nước có thẩm quyền
 Xử lý theo thẩm quyền đối với hành vi vi phạm hành chính theo quy
đònh tại Pháp lệnh xử lý vi phạm hành chính và Nghò đònh này
- Trách nhiệm của y ban nhân dân các cấp
 Hướng dẫn các đơn vò, bộ phận trực thuộc nghiên cứu, thực hiện các
quy đònh tại Nghò đònh này trong phạm vi chức năng, nhiệm vụ của

rủi ro cao nhất lại tập trung vào lónh vực tài chính như ngành ngân hàng và bảo
hiểm. Số liệu thống kê năm 2001, cứ sáu ngân hàng đang hoạt động là có một
ngân hàng không thể kiểm soát nạn rửa tiền. Loại hình tội phạm kinh tế phổ
biến nhất là chiếm dụng vốn, rồi đến tội phạm rửa tiền, tội phạm trên mạng và
thông tin tài chính không trung thực.
Lực lượng đặc nhiệm tài chính chống rửa tiền (FATF) và Liên hiệp quốc dự
đoán hiện có khoảng 1.5 nghìn tỷ USD bò rửa mỗi năm trên thế giới. Số tiền trên
chiếm từ 2% đến 5% GDP của toàn thế giới, trong đó ½ số tiền trên được rửa tại
thò trường Mỹ.
Một nguồn tin của Hãng tin Reuters chỉ ra rằng hàng năm trên thế giới có
gần 150.000 công ty ma được thành lập trên khắp thế giới. Tiền bẩn được
chuyển qua các công ty này và đến hơn 60 “thiên đường tài chính” lên đến hàng
tỷ USD. Trong những năm 70, người ta chỉ thấy có 25 quốc gia được xem là
thiên đường tài chính thì hiện nay con số này đã vọt lên 63 và khoảng phân nữa

Trang 21
trong số đó là những quốc gia hay lãnh thổ nằm dưới quyền bảo hộ của Anh hay
là các quốc gia thuộc đòa cũ.
Ư Thế giới hiện nay khó kiểm soát được lượng tiền bẩn.
2.1.1 Những phi vụ rửa tiền ở các quốc gia trên thế giới được phát hiện
2.1.1.1 Tại My
õ
¾
Chiến dòch Mule train
Ngày 01 tháng 07 năm 1998, trưởng phòng tài chính, chủ tòch và phó chủ tòch
của công ty Supermail.Inc., một công ty séc chuyển khoản đã bò bắt vì tham gia
vào một vụ rửa tiền trong một cuộc điều tra kéo dài hai năm do Văn phòng ở
Los Angeles của Cục điều tra Liên bang và Phòng cảnh sát Los Angeles tiến
hành.
Theo hồ sơ, công ty này là một trong những công ty séc chuyển khosản lớn

Sau khi trả khoản tiền này, các nạn nhân được yêu cầu ký một bản hợp đồng
yêu cầu họ ngay lập tức cung cấp thư tín dụng từ 2 đến 20 triệu USD làm tiền
thế chấp cho khoản vay. Nếu các nạn nhân không thể mở thư tín dụng với một
khoản tiền lớn như vậy ngay lập tức, bọn lừa đảo bảo rằng họ đã vi phạm điều
khoản hợp đồng và giữ tiền lãi trả trước của họ. Trên thực tế những kẻ chủ mưu
của kế hoạch này biết rằng các nạn nhân sẽ không thể đáp ứng được các điều
khoản của hợp đồng và bằng cách đó chúng đã chiếm của các nạn nhân những
khoản tiền lãi trả trước.
Để che đậy số tiền chúng đã ăn cắp, những kẻ lừa đảo này đã mở Ngân hàng
Caribean American Bank ở Antigua và Barbuda vào năm 1994. Cục Hải quan
Liên bang và FBI đã phát hiện ra rằng ngân hàng này chỉ hoạt động bề ngoài, là
một trong 18 ngân hàng hoạt động dưới sự kiểm soát của Ngân hàng quốc tế
Châu Mỹ (A.I.B,Ltd) ở Antigua. Cả hai ngân hàng này đã bò đóng cửa do tội lừa

Trang 23
đảo. Dùng những ngân hàng này và vô số bình phong khác bọn lừa đảo này có
thể mua máy bay, thuyền đua, xe cộ, bất động sản, và những tài sản khác bằng
khoản tiền lừa đảo. Một số bò cáo phát hành những thẻ tín dụng lớn – dưới tên
của nhưng công ty bình phong – qua hệ thống ngân hàng ở Antigua, vì vậy
chúng có thể tiêu thụ những khoản tiền ăn cắp bằng thẻ tín dụng ở khắp nơi trên
thế giới.
Ít nhất là 400 người trên thế giới bò mất tiền vào vụ lừa đảo này. Tổng số tiền
lừa đảo không được tiết lộ nhưng người ta ước tính khoảng 60 triệu USD. Tổng
cộng 19 người bò kết án trong chiến dòch này.
¾
Chiến dòch Skymaster
Một trong những chiến dòch thành công nhất là chiến dòch Skymaster do Cục
Hải quan Liên bang tiến hành: tấn công vào hệ thống thò trường chợ đen chuyển
đổi đồng peso.
Từ tháng 3 năm 1997 đến tháng 5 năm 1999, các nhân viên tham gia chiến

Theo sự chỉ đạo của các bò cáo, các nhân viên bí mật tham gia chiến dòch
Juno đã từng giữ những khoản lợi nhuận thu được từ ma túy từ 100.000 đến
500.000 USD. Các khoản thu được từ ma túy cũng được rải ở những thành phố
khác của Mỹ như Dallas, Huston, New York, Newark, Providence, Chicago,
cũng như ở Madrid và Rome.
Những người tham gia chiến dòch Juno sau đó đã chuuyển tiền từ các thành
phố nói trên đến tài khoản bí mật ở Atlanta. Theo chỉ thò của những kẻ hiện nay
đã bò kết án, tiền được chuyển tiếp đến hàng loạt các tài khoản ở Mỹ và trên
toàn thế giới.
Tương tự như trong chiến dòch Skymaster, lợi nhuận thu được từ ma túy được
hợp pháp hóa thông qua hệ thống chuyển đổi đồng peso chợ đen, khi bọn môi