BÁO CÁO
Môn:
PHÂN TÍCH THIẾT KẾ HỆ THỐNG THÔNG TIN
Đề tài:
Quản lý hoạt động tại ngân hàng INCOMBANK Hải Phòng
Giáo viên hướng dẫn:
Vũ Anh Hùng
Nhóm thực hiện:
- Nguyễn Thế Ngọc
- Vũ Thế Linh
- Phạm Anh Tâm
- Nguyễn Thu Thuỷ
- Lương Thị Thu Thắm .
I. KHẢO SÁT, XÂY DỰNG MÔ HÌNH CHỨC NĂNG CỦA ĐỀ TÀI
1. MÔ TẢ BÀI TOÁN :
Quy trình cho vay được bắt đầu từ khi các bộ tín dụng tiếp nhận hồ sơ khách hàng
và kết thúc khi kế toán viên thanh lý hợp đồng tín dụng, được tiến hành theo 3 bước:
− Thẩm định trước khi cho vay.
− Kiểm tra, giám sát trong khi cho vay.
− Kiểm tra, giám sát, tổ chức thu hồi nợ sau khi cho vay.
1) Các đối tượng khách hàng
a) Khách hàng là doanh nghiệp:
− Các pháp nhân là doanh nghiệp Nhà nước, Hợp tác xã, Công ty Trách nhiệm
hữu hạn, Công ty Cổ phần, Doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài và các tổ
chức có đủ điều kiện theo quy định.
− Doanh nghiệp tư nhân.
− Công ty hợp danh.
b) Khách hàng là dân cư:
− Cá nhân.
− Hộ gia đình.
− Tổ hợp tác.

− Cho vay họp vốn
− Cho vay theo hạn mức thấu chi
− Cho vay lưu vụ cho vay theo các phương thức khác
4) Các phương thức hoạt động:
a) Qui trình cho vay:
− Tiếp nhận và hướng dẫn khách hàng về điều kiện tín dụng và hồ sơ vay
vốn.
− Kiểm tra hồ sơ và mục đích vay vốn.
− Điều tra, thu thập, tổng hợp thông tin về khách hàng và phương án vay vốn.
− Kiểm tra, xác minh thông tin.
− Phân tích ngành.
− Phân tích thẩm định khách hàng vay vốn
− Dự kiến lợi ích cho Ngân hàng nếu khoản vay được phê duyệt.
− Phân tích, thẩm định phương án vay vốn/ dự án đầu tư.
− Thẩm định biện pháp bảo đảm tiền vay.
− Lập báo cáo thẩm định cho vay.
− Tái thẩm định khoản vay.
− Xác định phương thức và nhu cầu vay vốn.
− Xem xét khả năng nguồn vốn và điều kiện thanh toán của chi nhánh.
− Phê duyệt khoản vay.
− Ký kết hợp đồng tín dụng / sổ vay vốn, hợp đồng bảo đảm tiền vay,giao
nhận giấy tờ và tài sản bảo đảm.
− Tuân thủ thời gian thẩm định và xét duyệt cho vay.
− Giải ngân.
− Kiểm tra, giám sát cho vay.
− Thu nợ gốc, lãi và xử lý những phát sinh.
− Thanh lý hợp đồng tín dụng.
− Giải tỏa tài sản bảo đảm.
Từ quy trình tín dụng trên đây ta thu được sơ đồ quy trình tín dụng chung dược mô
tả trong sơ đồ hình

HỆ THỐNG
CHO VAY
TẠI NGÂN
HÀNG
b)Sơ đồ phân rã chức năng
Hình 2. Sơ đồ phân rã chức năng
HỆ THỐNG QUẢN LÝ VAY VỐN
1. CHO VAY
1.1. Nhận hồ sơ
1.2. Kiểm tra hồ sơ
1.6. Chuyển tiền
1.3. Thẩm định khách
1.4. Duyệt hồ sơ
1.5. Lập hợp đồng
2.6. Thanh lý hợp đồng
2.5. Giải quyết đơn
2.4. Nhận, kiểm tra đơn
2.3. Thông báo đến hạn
2.2. Báo cáo giám sát
2.1. Sửa đổi hợp đồng
3.3. Báo cáo tổng hợp
3.2 Lập quyết toán
3.1. Thanh toán nợ
3. THANH TOÁN
BÁO CÁO
2. QUẢN LÝ HỢP
ĐỒNG
b) Ma trận thực thể chức năng
Đặc điểm:
(Trong bảng C: hoạt động tao, U: hoạt động cập nhật, R : hoạt động đọc)

v
D3
Phiếu chuyển
tiền
t
Lập hợp đồngL
L
Lập hợp đồngL
1.51