Tiểu luận Chính sách thu nợ của công ty đa quốc gia (MNCs) - pdf 12

Download Tiểu luận Chính sách thu nợ của công ty đa quốc gia (MNCs) miễn phí



Mục lục
 
Mục lục 3
Lời mở đầu . 4
Phần nội dung . 5
I. Tổng quan về chính sách thu nợ trong MNCs 5
1. Khoản phải thu trong MNCs 5
2. Chính sách tín dụng thương mại (chính sách bán chịu) . 6
3. Vấn đề ảnh hưởng đến chính sách tín dụng trong MNCs 7
4. Các biện pháp quản lý nợ phải thu 12
5. Các bước thu hồi nợ 14
II. Các cách thức thu hồi nợ của MNCs 18
A. Leter . 18
B. Telephone 23
C. Cash discount 24
D. Interests and Penalties . 25
E. Credit insurance . 30
F. Collection Agency . 33
G. Invoice discounting . 38
H. Factoring . 39
I. Court . 46
Lời kết . 49
Phụ lục 50
 
 
 
 
 
 
 


/tai-lieu/de-tai-ung-dung-tren-liketly-32977/
Để tải bản DOC Đầy Đủ thì Trả lời bài viết này, mình sẽ gửi Link download cho

Tóm tắt nội dung:

cho thư đòi nợ.
Dưới đây là một số phương pháp làm cho bức thư đòi nợ khác với những văn bản khác, tạo dấu ấn với con nợ:
- Cách gửi thư đóng một vai trò quan trọng: bức thư nghiêm trọng nhất là bức thư được gửi qua nhân viên giao nhận. Khi đó, khách hàng - con nợ phải ký xác nhận vào tờ biên nhận.
- Một phương pháp đơn giản để làm nổi bật bức thư là sử dụng các loại giấy đặc biệt. Người nhận sẽ giữ lá thư trong tay và hiểu rằng có điều gì đó đặc biệt hơn những thứ hàng ngày vẫn nhận. Điều này tạo ra sự chú ý hơn của người nhận đối với văn bản.  Một số công ty sử dụng các tờ giấy dán mua sẵn lên bì thư với thông tin được thể hiện trên đó rằng bức thư này nằm dưới sự kiểm soát đặc biệt. Điều này có vẻ như rất khác biệt so với chuẩn văn bản thông thường, nhưng lại rất hiệu quả. Nếu muốn sử dụng phương pháp ít tốn kém thì nên đặt mua một con dấu màu xanh có dòng chữ: “Văn bản này được Bộ phận Kiểm soát tín dụng giám sát chặt chẽ”. Cũng có thể lập phiếu thanh toán  có đề thời hạn rồi đóng dấu “Phiếu nhắc nợ lần…”
- Có thể tạo ra một bưu thiếp, trong đó viết rõ cách thức “Hãy thanh toán nợ”. cách này tạo ra tác dụng tâm lý đối với người nhận.
- Trên phong bì để dòng chữ màu đỏ, kiểu như “Thư nhắc nợ”. Như vậy phong bì thư gắn liền với việc giám sát công nợ. Phong bì màu đen thường tạo ra tác động mạnh.
3. Những lưu ý khi soạn thư đòi nợ
3.1. Thể hiện sự thực hiện các lời hứa của MNCs một cách tuần tự
Nội dung bức thư cần làm cho con nợ cảm giác các hành động liên quan đến họ đang được hoàn thành. Rằng nếu con nợ càng trì hoãn việc thanh toán lâu bao nhiêu, thì bạn càng trở nên kiên trì và triệt để hơn bấy nhiêu. Có nghĩa là công ty không ngại ngần trong chuyện đưa hồ sơ ra tòa án.
Quan trọng là các MNCs:  
- Thể hiện "sự suy đoán về tính vô tội" của con nợ, nhất là ở giai đoạn đầu.  
“Kính gửi... Công ty chúng tui xin bày tỏ lòng biết ơn về sự hợp tác. Hy vọng rằng sự hợp tác của chúng ta sẽ tiếp tục...”
“Vui lòng kiểm tra lại các số liệu về việc thanh toán số tiền của chúng tôi... Rất vui mừng nếu việc thanh toán đã được thực hiện...”
- Tăng mức độ yêu cầu, bổ sung thêm thông tin về các thỏa thuận (và tăng cảm giác có lỗi ở khách hàng). Đã hứa với bạn hai lần mà vẫn chưa thực hiện các nghĩa vụ của mình - có lỗi).
“Trong trường hợp nếu đến ngày ... mà số tiền vẫn chưa được thanh toán, chúng tui buộc phải tính lãi theo các điều đã thỏa thuận". "Kể từ ngày ... , chúng tui sẽ tạm thời ngưng các dich vụ mà không cần thông báo cho quý công ty và tiếp theo, chúng tui sẽ áp dụng các biện pháp khác ..”
- Đã sẵn sàng sử dụng những yêu cầu chính thức, thông báo cho khách hàng về việc chuyển sự việc lên tòa án hay bên thứ ba.
“Xin thông báo với ông rằng, liên quan đển khoản tiền (thông tin về khoản nợ) mà ông nợ công ty chúng tôi, tòa án đã bắt tay vào việc (ngày). Ông vẫn có thể ngưng sự việc lại khi thanh toán (số nợ) vào ngày nhận được bức thư này.”
Khi bạn lên kế họach hành động bằng cách gửi thông báo nhắc nhở, hãy kết hợp nó với qui trình quản trị tín dụng chung. Hãy xác định bằng cách nào hệ thống này có thể liên kết với hệ thống nhóm khách hàng và ở giai đoạn nào thì cùng lúc bạn thông báo về các dịch vụ của công ty bạn hay của các cộng sự pháp lý phù hợp với con nợ. 
- Nếu đã gửi một hay 2, 3 lá thư mà vẫn không thấy trả lời (ngay cả sau khi đề xuất một kế hoạch thanh toán thay thế hay các tùy chọn khác) thì lá thư kế tiếp cần mạnh lời hơn, kiên quyết hơn nhưng vẫn tỏ ra lịch sự, khéo léo.
- Hãy cho khách hàng biết là sẽ có những hình phạt với họ ở trong bức thư cuối cùng nếu họ không trả tiền lúc này. Cho họ thấy đó không phải là lời nói không có cơ sở và cũng đừng gửi lá thư đòi nợ tiếp theo nữa mà bạn sẽ chuẩn bị để khiếu nại.
- Nếu bạn gửi bức thư đòi nợ mà có sự nhầm lẫn, bạn nên xin lỗi và chấp nhận bất kỳ những bất lợi do bạn đã gây ra.
- Nên gửi thư xác nhận khi đã được thanh toán dù khách hàng có yêu cầu hay không.
3.2. Thể hiện thiện chí muốn giúp các con nợ trong nội dung thư
Có thể đưa ra chiết khấu thanh toán nếu khách hàng trả tiền trong khoảng thời gian được hưởng chiết khấu
Tìm hiểu những mặt về tài khoản của khách hàng và khuyến khích họ trả tiền. Trong thư phải ghi cụ thể số tiền nợ và thời hạn trả tiền để tránh những hiểu lầm trong tương lai.
Đề nghị hỗ trợ cho khách hàng có khó khăn trong việc trả nợ đã quá hạn. Trong thư ta dùng những lời lẽ chân thành, nhẹ nhàng để họ nói ra những vấn đề khó khăn mà họ đang gặp phải, lúc đó thảo luận kì hạn mới và nó hợp lí cho điều kiện chi trả của khách hàng .
3.3. Những lưu ý không nên làm khi viết thư:  
Nhất quyết không viết thư bằng giấy màu khiến người đọc có cảm giác khó chịu và chứng tỏ người viết không chuyên nghiệp. 
Tránh phân đoạn văn bản bằng chữ in đậm. Nên viết một văn bản theo trình tự, sau đó tách riêng số tiền ra một cách tự nhiên. việc này sẽ tác động mạnh hơn nhiều so với việc tách bằng chữ in đậm.
Nên viết thư bằng giấy dày không sử dụng giấy có hình in chìm, in nổi… Khi giải quyết những vấn đề nghiêm túc nên viết thư trên giấy trơn.
Không nên sử dụng logo để cho khách hàng thấy mối quan hệ của chúng ta đối với họ có sự thay đổi.
Đừng mắc lỗi khi viết họ tên khách hàng! Càng viết chính xác họ tên bao nhiêu thì bức thư của bạn sẽ càng được xem xét nghiêm túc bấy nhiêu.
4. Thư tham khảo
Lá 1:
Dear Mr. Adams:
According to our records, your current balance due is $473.25. Of this amount, $215.38 is more than 30 days past due. As you know, our normal terms require payment within 30 days after the invoice is sent to you.
Since you have established an excellent credit rating with us in the past, we are surprised to see a problem arise at this time. If there is some error, or you are unable to pay the amount due immediately, please contact me so that we can correct the situation or make suitable arrangements for prompt payment of this obligation.
Thank you for your attention to this request.
Very truly yours,
Jim Madison
Lá 2:
Dear Mr. Adams:
We have not received any response from our statements of the last two months nor to our letter of September 15. Your entire account is now 45 days overdue, and you owe us a total of $473.25.
If there is some reason why this payment cannot be made immediately, please contact us so that we can make arrangements that will be mutually agreeable. Perhaps we can work out a payment schedule that would be realistic for your present circumstances.
Naturally, we do not want to endanger your credit rating or destroy the good relationship that we have maintained in the past. Therefore, would you please take care of this obligation immediately so that we will not have to file an unfavorable report with the credit bureau or resort to the use of a collection agency or an attorney.
We have enclosed a self-addressed envelope for your convenience. Please return it as soon as possible with your check for the balance owed.
Very truly yours,
B. Telephone
1. Ưu điểm
Phương pháp này linh động hơn, thời gian thực hiện nhanh hơn, có thể biết được ngay tình trạng, khả năng thanh toán của khách hàng. Tron...
Music ♫

Copyright: Tài liệu đại học © DMCA.com Protection Status