Hong thanh tra, giám sát h thng các ngân
a bàn cc chi
nhánh tnh Bc Ninh

Nguyn c Hùng

i hc Kinh t
LuTài chính - Ngân hàng; Mã s: 60 34 20
ng dn: PGS.TS. Trnh Th Hoa Mai
o v: 2012

Abstract: H thng hóa mt s v lý lun chung v hong thanh tra ca
 i v  i (NHTM).
c trng hong Thanh tra,  a Ngân hàng Nhà
c chi nhánh tnh B











 
xut mt s gi 







 , 


nh Bi v

a bàn tnh.
T kinh nghim thc tin công tác ti Thanh tra, giám sát - c


nh Bc Ninh cùng vi vic vn dng nhng kin thc, lý lun khoa
hc ti

 tài: 



 , giám sát h thng


 c chi nhánh tnh B
 tài nghiên cu Lut nghip.
2. Tình hình nghiên cu :
H ng xuyên, liên tc ca Ngân hàng
i vi các t chc tín dng tài li tài nghiên c cn
hong thanh tra ,  c. Tuy nhiên, i thi k, 

a



 



 




































Thanh tra  
















V tài : 




Ninh. 













 ,   ng hong
thanh tra, giám sát h tha bàn. T , 
 c Chi nhánh t





















?
-  



, 












 n có nhng gii pháp
?

ng, phm vi nghiên cu :
4.1 Đối tượng nghiên cứu :
Ho ng thanh tra ,      i v









4.2 Phạm vi nghiên cứu :


 ,  nh Bc
Ninh , 



 , 



  xa và thanh tra ti ch 




n 2008  2011.

.
 : Thc tr



 ,  
















.
  : Gi   



 , 













1.1 K
1.1.1 




Tác gi trình bày quá trình i ca NHTW
1.1.2 Cha NHTW
Các NHTW có t chu có các chn là:
Phát hành tin ; là ngân hàng ca các ngân hàng ; NHTW là ngân hàng ca Chính Ph
1.2 Ri ro trong hong ci
1.2.1 Các hon ca các NHTM
NHTM là trung gian tài chính quan trng nht trong nn kinh tn
vn t i tit kim bo cho nn kinh t c m rng và phát
trin. Các hon ca NHTM gm ng vn, hong tín dng, hot
ng thanh toán và ngân qu và các hong mua bán, kinh doanh ngoi t, qun lý
ngân qu
1.2.2 Các ri vi NHTM
Do NHTM là doanh nghic bit, hàng hóa là tin t nên trong hot
ng ca mình các NHTM luôn phi mt vi các ri ro. Các loi ri vi

- Thanh tra công tác k toán ;
- Thanh tra các khon Nostro, Vostro ;
- Thanh tra ngun vn ca NHTM ;
- Thanh tra chng hong cho vay ;
- Thanh tra ngân qu ;
- Thanh tra cam kt ngoi bng ;
- Thanh tra tài sn c nh ;
- Thanh tra hong kinh doanh ngoi t ;
- Thanh tra kt qu tài chính.
d/ Quy trình mt cuc thanh tra ti ch :
- Chun b thanh tra ;
- Tin hành thanh tra ;
- Kt thúc cuc thanh tra.
1.3.4 Nhng nguyên t n v hong thanh tra, giám sát h thng
ngân hàng
1.3.4.1 Các chuẩn mực quốc tế về thanh tra, giám sát ngân hàng
- Nguyên tc Basel
- Phng pháp Camels
- Phng pháp giám sát da trên ri ro  Phng pháp Colombo
1.3.4.2 Những yêu cầu đặt ra với hoạt động thanh tra, giám sát của NHNN Việt
Nam trong điều kiện hội nhập quốc tế

 : THC TRNG HONG THANH TRA, GIÁM SÁT H
THA BÀN CA NHNN CHI NHÁNH TNH
BC NINH

2.1 H tha bàn tnh Bc Ninh.
2.1.1 Gii thiu v c Chi nhánh tnh Bc Ninh
c Chi nhánh tnh Bc thành l
s 

n 2007  2011 chu a nn kinh
t, n xu c và còn có ching tip tc

2.2 Thc trng hong thanh tra, giám sát cc chi
nhánh tnh Bi vi h tha bàn
u t chc b c làm vic ca Thanh tra, giám
sát NHNN Chi nhánh tnh Bc Ninh
u t chc b máy ca Thanh tra, giám sát NHNN Chi nhánh tnh Bc
Ninh
c thanh tra, giám sát ca NHNN Chi nhánh tnh Bi
va bàn
2.2.2 Hong giám sát t xa ca NHNN Chi nhánh tnh Bi vi
a bàn
c giám sát t xa thông qua phn mm giám sát t xa và báo cáo
giám sát
 hoi vi h tha bàn
 v hong giám sát ca NHNN Chi nhánh tnh Bc Ninh i
va bàn
2.2.3 Hong thanh tra ti ch
2.2.3.1 Xây d hoch thanh tra, kim tra
2.2.3.2 Ni dung thanh tra
2.2.3.3 Chp hành quy trình thanh tra
 công tác thanh tra ti ch ca NHNN Chi nhánh tnh Bc Ninh
i va bàn
3 : 



, 








nh Bc tái lp, xây dng và phát trin, h thng các






 c nhng thành tóp góp không nh
vào quá trình phát trin kinh t, xã hi ca tnh. Tuy nhiên, 






 , 

, 









y phát trin kinh t 




 , 
















hong thanh tra , 











thanh tra, 

, . 













:
1. H thng hoá mt s v lý lun v hong thanh tra, giám sát ca
 

 , 








, 















 ,
.
 xut mt s gii pháp có tính kh thi nh



 ng thanh
tra, giám sát c

 - 







 , 







 . 
.TS Trnh Th 











 .
Tuy nhiên, 

 , 




 , 





, 






















 , Nxb 


, .
3. 





 chi  (2011),  thng kê tình
hình thanh tra, ki6 - 2010, inh.
4. 





 chi  (2011), Báo cáo tình hình hot
ng các ngân hàng n 2006 - 2010, .
5c chi nhánh tnh Bc Ninh (2009), t
ng ca các i qua công tác thanh tra, ki, Bc
Ninh.
6c chi nhánh tnh Bc Ninh (2010), t
ng ca các i qua công tác thanh tra, ki, Bc
Ninh.
7c chi nhánh tnh Bc Ninh (2011), t
ng ci qua công tác thanh tra, ki, Bc
Ninh.






12. Ngh -CP ngày 10/12/2004 v x pht vi phm hành chính
c tin t và hong ngân hàng.
13.  (2003), 





 , Nxb ,
.
14. 

83/2009/-

27/5/2009 




, 



, 
