ĐẠI HỌC QUỐC GIA HÀ NỘI
KHOA LUẬT

NGUYỄN THỊ KIM ANH 


LUẬN VĂN THẠC SĨ LUẬT HỌC
Người hướng dẫn khoa học: PGS.TS Lê Thị Thu Thủy
HÀ NỘI - 2012

LỜI CAM ĐOAN Tôi xin cam oan ây là công trình nghiên
cu khoa hc ca riêng tôi. Các s liu, ví d và
trích dn trong lun vn m bo  tin cy, chính
xác và trung thc. Nhng kt lun khoa hc ca
lun vn cha tng c ai công b trong bt k
công trình nào khác.

TÁC GIẢ LUẬN VĂN Nguyễn Thị Kim Anh
́
N ĐÊ
̀
CƠ B ẢN VÊ
̀
BA
̉
O LNH TH ỰC
HIỆN NGHĨA VỤ THANH TOA
́
N TRONG HƠ
̣
P ĐÔ
̀
NG
NGOẠI THƢƠNG
6
1.1.
Khái ni     thanh toán trong h ng
ngo
6
1.1.1.
 thanh toán trong hng ngo
6
1.1.2.
 thanh toán trong hng ngo
8
1.2.
Lch s hình thành, khái nim, vai trò ca bo lãnh
thc hi thanh toán trong hng ngo

17
1.3.
c thc hin bo lãnh thc hi thanh toán
trong hng ngo
19 1.3.1.
Bo lãnh trc tip
19
1.3.2.
Bo lãnh gián tip
19
1.3.3.
Xác nhn bo lãnh
21
1.4.
Mi quan h ca cam kt bo lãnh thc hi thanh
toán trong hng ngoi h
22
1.5.
nh pháp lut v bo lãnh thc hi thanh toán
trong hng ngo
25
1.5.1.

25
1.5.2.



2.2.2.
Si bo lãnh
45
2.2.3.
Xut trình chng t
47
2.2.4.
Kim tra chng t
49
2.2.5.
T chi thanh toán hoc thanh toán
53
2.3.
Hình thc ca bo lãnh thc hi thanh toán trong
56 hng ngo
2.4.
Ni dung ca h ng bo lãnh thc hi   thanh
toán trong hng ngo
58
2.5.
Hiu lc ca hng bo lãnh thc hi thanh toán
trong hng ngo
62
2.5.1.
Thm bu hiu lc
64
2.5.2.
DANH MỤC CÁC BẢNG

Số hiệu
bảng
Tên bảng
Trang
1.1
So sánh pháp lut Viu chnh v b
v thanh toán trong hng ngoc quy
tc thng nht v bo lãnh theo yêu cu (URDG 758)
31

DANH MỤC CÁC SƠ ĐỒ

Số hiệu
sơ đồ
Tên sơ đồ
Trang
1.1

19
1.2

 chi phí khá cao và trong
 (
xem   . 
 
     
2
              .


 

nh thanh toán. 
b
              
 .
  
 


 
              

   
 là: nh các v
chung v b lut Dân s 2005, Ngh nh s -CP
ngày 29/12/2006 ca Chính ph nh v giao dch bm (Ngh nh s
-CP ngày 22/02/2012 ca Chính ph si, b sung mt s u

 - 
- 

 - 

Bên c

    4
 
 - 





          " " trong quy
trình 



"Pháp luật về bảo lãnh thực hiện nghĩa vụ thanh toán trong hợp
đồng ngoại thương tại Việt Nam" 
3. Mục đích, nhiệm vụ của đề tài
Mục đích:
 phân tích  
         
thanh toán 

: Thc trng pháp lut v bo lãnh thc hi thanh
toán trong hng ngoi Vit Nam.
: Kin ngh hoàn thin pháp lut Vit Nam v bo lãnh thc
hi thanh toán trong hng ngo. 6
Chương 1
NHƢ
̃
NG VÂ
́
N ĐÊ
̀
CƠ BẢN
VÊ
̀
BẢO LNH THỰC HIỆN NGHĨA VỤ THANH TOA
́
N
TRONG HỢP ĐỒNG NGOẠI THƢƠNG

1.1. KHÁI NIỆM, ĐẶC ĐIỂM NGHĨA VỤ THANH TOÁN TRONG
HỢP ĐỒNG NGOẠI THƢƠNG
1.1.1. Khi nim nghĩa vụ thanh toán trong hợp đồng ngoại thƣơng
H

 tha thun gia các bên v vic xác lp,
i hoc chm dt quy ca các ch th tham gia hong
 i quc t. 

chuyn qua biên gii mc), i ý chí giao kt hng gia
các bên ( c lp  nh c khác nhau) (theo    c
Lahaye); 

    a Liên Hp Quc v hp
ng m

tính cht quc t nh bi
mt tiêu chun duy nht hng có tr s 
mt  c khác nhau (theo c Viên). o quan




 t Cng hòa Pháp t hc coi là hng
ngo nu nó to nên s di chuyn qua li biên gii các giá tr i
ng gic và b chi phi bi các tiêu chun pháp lý ca nhiu
quc tc hi hp
ng, ngun vn thanh toán 
 




 . 






u 27 




2005 (: xut khu, nhp khu, tm nhp tái xut, tm xut tái nhp và
chuyn khu).  






 (

, 



) 
. Tuy nhiên,  




 : 


 













. 

, , 


, 





 , 

 , 












 ,

 . 



 ,  


















 :  ,
,  , ngh,




 ( , 

 , 
 ,  , ). 

, 























 . 

, 
















 ,



















.
1.1.2. Đc điê
̉
m nghĩa vụ thanh toán trong hợp đồng ngoại thƣơng
 ,  c t là khâu cui
cùng ci hàng hóa, dch v i quc t, nhm
gii quyt mi quan h v hàng hóa - tin t. 













 . Khi ký kt h ng
      ng thng nht v loi ngoi t c
dùng trong giao dng tin ca nc nhp khc xut khu hay
c th ba.



































































  c khác nhau. Các doanh nghip xut khu và nhp
kh       i làm trung gian thanh toán, các
ngân hàn s  

 t vi
nhau cùng hong.
* Tiềm ẩn nhiê
̀
u ru
̉
i ro
Khác v












, 

, 







 




























 . 
















 thc hin  .







 , 









 






 - 








 , 
















:
- c c, t chc trong vic vay
v phát trin sn xut, kinh doanh. 


















 






. Do , 












 . 



ngày 29/10/2001 ca Thc Ngân c v vic si mt s
nh liên qun thu phí bo lãnh ca các t chc tín dng; Quynh
s -NHNN ngày 11/2/2003 ca Thc
v vic si, b sung mt s u ca Quy ch bo lãnh ngân hàng ban
hành kèm theo Quy nh s -NHNN14 ngày 25/8/2000 ca
Thc bit, khái nim v b


c hoàn thi













 i Quy ch
bo lãnh ngân hàng ban hành theo Quynh s -NHNN ngày
26/6/2006 ca Thc 








, 













.



















 , 






 .  , 
() 







. Song,






, 









 ,  , 














 ). Nhà làm lut gii thích
khái nim bo lãnh ti 361B Lut Dân s 2005 :
Bo lãnh là vii th i bo lãnh) cam kt vi
bên có quyi nhn bo lãnh) s thc hi thay cho
 c bo lãnh) n n thi hn mà
c bo lãnh không thc hin, hoc thc hi
 . Các bên có th tho thun v vic i bo lãnh ch
phi thc hi   khi  c bo lãnh không có kh

bo lãnh trong h. 
















 



  u chnh quá
trình .
Hin nay, 
nh rt c th trong Quy ch Bo lãnh Ngân hàng ngày 26/6/2006
ca Th     c Vi

 uyt
-NHNN (i tt là Quy ch 26:
Bảo lãnh ngân hàng t bn ca t chc


:


, thc hi 










, 











 . Qu










 thc hi 























 i 


























?
thanh toán phù hp, tr khi có s nh khác trong các quy tc này" [39].










, 










 , 

, 
 t chc tín dng.
, 









 , 


 t nhanh
 

 i 

 (












). 

, i nhn bo
lãnh phi cung cp chng t chng minh vi phm ca c bo lãnh





 , 


















 



i 
¸ i 




nh,  ) v

 (ni th
ng) v vic s thc hi 










(i 





   ng h


 
ca mình n hn.
1.2.3. Đc điểm bảo lãnh thực hiện nghĩa vụ thanh toán trong hợp
đồng ngoại thƣơng
Quan h bo lãnh thc hin  thanh toán trong hng ngoi





ni thông báo bo lãnh và n







.
T phân tích trên có th thy, hong bo lãnh thc hi




 



cùng tn ti các
mi quan h u này.
 Bảo lãnh thực hiện ngha v thanh toa
́
n trong hơ
̣
p đồng ngoa
̣












 




i th ng.
S c lp ca b

  bm quyn li ca các bên
trong quan h bni bo lãnh s không b i vào các
tranh chn hc l là
i nu các bên la chn áp dng loi bu kin, tc là bên
cnh yêu cu theo cam kt bo lãnh, ni th ng phi cung cp chng t
liên quan chng minh vi phm thc t ca nc bo lãnh
h b ph thuc vào quan h c bo lãnh và ch khi các bên
chc li ca tng bên trong quan h c bo lãnh thì quan h 17
















 .
1.2.4. Vai tro
̀
cu
̉
a ba
̉
o la
̃
nh thực hiện nghĩa vụ thanh toán trong
hơ
̣
p đô
̀
ng ngoa

" 

 i bo lãnh.























.  , n







 . 

, 





 


























































. 



, n







 i bo lãnh 








t th









, 



















 h

















 
gia. 

 , 































.
  hong 






 , 
  (







 n
gii quyt mi quan h hàng hóa tin t, to nên s liên tc ca quá trình sn
xuhông hàng hóa trên phm vi quc t. Khi
 c tin hành nhanh chóng, an toàn s khin hong
n t gii bán din ra trôi chy, an
, 













 .

Trích đoạn Từ chối thanh toán hoặc thanh toán HÌNH THỨC CỦA BẢO LÃNH THỰC HIỆN NGHĨA VỤ THANH TOÁN TRONG HỢP ĐỒNG NGOẠI THƢƠNG NỘI DUNG CỦA HỢP ĐỒNG BẢO LÃNH THỰC HIỆN NGHĨA VỤ THANH TOÁN TRONG HỢP ĐỒNG NGOẠI THƢƠNG HIỆU LỰC CỦA HỢP ĐỒNG BẢO LÃNH THỰC HIỆN NGHĨA VỤ THANH TOÁN TRONG HỢP ĐỒNG NGOẠI THƢƠNG Thời điểm bắt đầu hiệu lực

---