Quy Trình Thanh Toán Bằng L/C Nhập Khẩu Tại
Sacombank
I) Những thủ tục cần thiết khi mở L/C tại Sacombank.
• Giấy yêu cầ mở L/C (theo mẫu).
• Hợp đồng ngoại thương (bản sao y).
• Hợp đồng bảo hiểm (nếu có).
• Giấy phép nhập khẩu (mặt hàng nhập khẩu theo giấy phép).
• Hợp đồng bảo lãnh (L/C trả chậm).
• Bản sao hồ sơ pháp lý (đối với khách hàng giao dịch lần đầu tiên).
• Tờ trỉnh tín dụng được duyệt, phương án vay ốn (nếu ngân hàng có tài trợ).
• Đơn xin mua ngoại tệ.
• Giấy ủy quyền cử người đại diện giao dịch với ngân hàng.
• Văn bản cam kết lịch thanh toán (L/C trả chậm).
Tiếp nhận hồ sơ
Kiểm tra, chuyển hồ sơ sang CBTD làm tờ trình, thực hiện mở L/C
Kiểm soát và ký duyệt
Chuyển hồ sơ lên phòng P TTQT Hội Sở
Duyệt và chuyển điện lên hội sở
In điện trả về từ hội sở, trình ký phát hành, đóng dấu L/C
Giao L/C gốc cho khách hàng
lưu hồ sơ
II) Quy trình phương thức thanh toán bằng L/C nhập khẩu tại Sacombank
1) Quy trình phát hành L/C
a) Tiếp nhận và kiểm tra hồ sơ khách hàng theo các tiêu chí sau:
Hồ sơ đủ loại chứng từ từ
Chứng từ có chữ ký thẩm quyền
Giấy yêu cầu mở L/C không thiếu các chi tiết quan trọng, nếu có chỉnh sửa phải
có dấu xác nhận chỉnh sửa của đơn vị.
Nội dung HĐ bảo hiểm phù hợp với nội dung L/C yêu cầu mở.
b) Lập tờ trình:
Trên tờ trình cần thể hiện:

thảo đã có chữ ký của GĐ để điều chỉnh.
Kiểm tra và xác định lại ngân hàng nhận điện L/C
Trình kiểm soát viên / trưởng phòng hội sở ký
Đối chiếu file điện MT700 chi nhánh gửi lên bằng smartbank và bản thảo điện
GĐCN đã ký duyệt. Nếu có sai biệt thì căn cứ vào bản thảo điện MT700 để điều chỉnh.
Trường hợp 2: Hồ sơ vượt hạn mức phát hành của GĐCN
Thực hiện các bước như trường hợp 1
Có ý kiến đề xuất trên tờ trình về việc phát hành L/C vượt hạn mức chi nhánh
Trình KSV hội sở/ TP hội sở ký
Trình Ban Tổng Giám Đốc ký duyệt tờ trình.
f) Hội sở chuyển điện Swift ra nước ngoài:
Sau khi hồ sơ phát hành L/C được duyệt, tiến hành duyệt điện từ Smartbank qua
Swift.
Vào Swift duyệt bước 1.
Duyệt điện swift bước 2.
Duyệt điện swift bước 3.
Trả điện về chi nhánh
g) Hoàn tất hồ sơ phát hành:
• Tại hội sở:
In điện Swift
Mở bìa lưu hồ sơ
• Tại chi nhánh:
Nhận điện 700 hội sở chuyển về
In điện từ Smartbank, trình ký GĐCN.
Giao điện L/C cho khách hàng.
Mở bìa lưu hồ sơ.
Tiếp nhận hồ sơ
Kiểm tra, hoàn thiện tu chỉnh
Kiểm soát và ký duyệt
Chuyển hồ sơ lên hội sở

e) Duyệt và chuyển điện Swift ra:
TTVHS duyệt trên Smartbank căn cứ trên các chỉnh sửa trên bản thảo có đầy đủ chữ
ký của GĐCN và TP TTQT, chuyển điện từ Smartbank qua Swift.
Duyệt điện Swift bước 1, bước 2, bước 3
Trả điện về chi nhánh.
f) Hoàn tất hồ sơ tu chỉnh:
• Tại hội sở:
In điện Swift, Mở bìa lưu hồ sơ.
• Tại chi nhánh:
In điện, giao điện tu chỉnh cho khách hàng, mở bìa lưu hồ sơ